FVG (05/2023) - Présentation du rapport d’activité de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution pour 2022 Flashcards
Quels sont les principaux défis et confirmations soulignés dans le rapport pour l’année 2022 et le début de l’année 2023 ?
Les principaux défis émanent de
- l’invasion russe de l’Ukraine,
- la hausse des prix des matières premières,
- les appels de marge sur leurs dérivés,
- la volatilité sur la dette souveraine britannique
- et les défaillances sur plusieurs cryptoactifs.
Malgré ces défis, deux confirmations importantes ont été mises en avant :
- la solidité du secteur bancaire et assurantiel français,
- et la validité du modèle européen de réglementation et de supervision.
Quels sont les résultats financiers des banques françaises en 2022 ?
Le produit net bancaire et la marge d’intérêt des banques françaises ont respectivement progressé de 5,3% et 4,5% en 2022.
Comment la hausse des taux d’intérêt a-t-elle impacté les banques françaises et européennes ?
La hausse des taux d’intérêt a globalement bénéficié aux banques françaises et européennes grâce à un modèle d’affaires diversifié, une base de dépôts large et un portefeuille de crédits important.
Quel est le niveau moyen de solvabilité des six principaux groupes bancaires français à la fin de l’année 2022 ?
Le ratio moyen de solvabilité des six principaux groupes bancaires français atteint 14,9% à fin 2022, un niveau élevé et largement au-dessus des exigences réglementaires.
Quels sont les deux sujets de réflexion soulevés concernant la régulation financière ?
Les deux sujets de réflexion concernent la vitesse accrue des flux de sorties de dépôts, due à la digitalisation et aux réseaux sociaux, et le manque de liquidité et l’opacité du marché des CDS mono-émetteurs.
Pourquoi la supervision est-elle cruciale dans le secteur financier selon le discours ? Comment doit-elle être ?
Une bonne régulation est nécessaire mais jamais suffisante. Une supervision réactive, intrusive, exercée par des professionnels hautement qualifiés et forte dans l’exercice de ses pouvoirs est cruciale pour appliquer efficacement la régulation et anticiper les risques.
Comment FVG qualifie-t-il l’activite de l’ACPR ?
L’ACPR met en pratique une supervision active et rigoureuse depuis des décennies, et son savoir-faire a inspiré la supervision à l’échelle européenne au sein du Mécanisme de Surveillance Unique (MSU).
Quels sont les avantages de soumettre les acteurs financiers à une seule autorité principale de supervision ?
Cela permet une coordination et une responsabilité clairement définies, facilite les comparaisons et permet de mener des campagnes thématiques pour les missions sur place.
Que révèle le rapport de l’Observatoire du financement des entreprises publié récemment ?
Il révèle que l’accès au financement des entreprises est resté favorable malgré les crises, témoignant de la robustesse du système financier français.
Quelle est la question soulevée par la décision des autorités helvétiques concernant Crédit Suisse ?
La décision des autorités helvétiques d’opter pour une fusion dans le cas de Crédit Suisse a soulevé de nouvelles questions sur la manière de rendre la résolution plus opérationnelle et plus fiable.
Quelle est la condition essentielle pour une résolution réussie des grandes banques ?
La fourniture d’un montant potentiellement significatif de liquidité en période de crise est une condition essentielle d’une résolution réussie des grandes banques.
Quel cadre reste-t-il à construire pour la BCE ?
Le cadre permettant à la BCE de fournir une « liquidité de l’Eurosystème pour la résolution » reste à construire.
Quel est l’objectif vis-à-vis de la résolution des banques de petite et moyenne taille ?
L’objectif est de passer de la résolution « pour une minorité » à la résolution « pour la majorité » des cas, y compris les banques de petite et moyenne taille.
Que propose la Commission européenne pour améliorer la gestion des crises et l’assurance des dépôts ? Quels sont les deux principaux points de discussion concernant la proposition de la Commission européenne ?
- La Commission européenne a proposé un cadre révisé pour la gestion des crises et l’assurance des dépôts.
- Les deux principaux points de discussion concernent la mutualisation accrue entre le Fonds de résolution et les systèmes de garantie des dépôts, et le fait que les grandes entreprises pourraient potentiellement bénéficier de la même protection que les dépôts moins importants des particuliers ou des petites et moyennes entreprises.
Comment la France se positionne-t-elle en matière de lutte contre le blanchiment et de financement du terrorisme ?
La France a été classée au premier rang par le GAFI dans son rapport d’évaluation de mai 2022.
