Beleggings Flashcards
Funksies van die JSE
Gee geleenthede aan finansiele instellings om in aandele te bele
Dien as barometer van ekonomiese toesdtande in SA
Lig beleggers in oor aandelepryse
Tree op as skakel tussen beleggers en openbare mastskappye
Aandele word gewaardeer en geassesseer deur kundiged
Beskikbare beleggingsgeleenthede
Effektetrusts Bestuurde portefeulje Aandele Skuldbriewe RSA Kleinhandelstaatseffekte Vaste eiendomme Gesamentlike fondse/stokvel Besigheidsgeleenthede/waagkapitaal Lewensversekering en afree annuiteite Vaste deposito 32-kennisgewing deposito
Risikofaktor: effektetruste
Hoe of laer risiko-aandele
Fondsbestuurders bestuur risikovlak namens beleggers
Risikofaktor: bestuurde portefeulje
Laer oor langtermyn a.g.v. verspreiding van beleggings
Hoe risiko op korttermyn
RSA kleinhandel spaar effekte
Regering bied SA burgers die geleentheid om te bele in spaarbande om besparings aan te moedig
Effektetrusts
‘n Versameling beleggingsopsies/-metodes wat bestaan uit aandele in verskillende maatskappye.
Aandele
Maatskappye verkoop gedeeltes van sy eienaarskap aan aandeelhouers in die vorm van aandele op die ope mark om fondse te bekom om sy kern besigheid te bedryf.
Vaste deposito
‘n Konserwatiewe metode van belegging teen ‘n vaste koers vir ‘n vaste tydperk by ‘n finansiele instelling
Besturende portfolio
‘n Belegger gee opdrag aan ‘n finansiele instelling/adviseur om sy verskillende beleggings/bates in een portefeulje te bestuur.
Skuldbriewe
Word uitgereik om geleende kapitaal van die publiek in te samel en die meeste soorte skuldbriewe kan op die JSe verhandel word.
Vaste eiendom
Koop ‘n huis/stuk grond as langtermyn belegging
Stokvel/Mutual funds
‘n Informele spaarskema waaraan ‘n relatief groepie mense bydra.
Besigheidsondernemings/waagkapitaal
Ondernemingsbeleggingskapitaal word gegee deur ‘n belegger/besighede om ‘n besigheid te begin/uitbrei in ruil vir ‘n aandeel in die besigheid
Lewensversekeringspolisses/Uittree-annuiteite
‘n Maandelikse betaling aan ‘n versekeringsmaatskappy met die verwagting om ‘n voorafbepaalde bedrag op ‘n datum in die toekoms te ontvang
32-dae kennisgewing rekeninge
Geld word teen ‘n vaste koers bele, hoewel onttrekkings gemaak kan word mits die bank 32 dae kennis gegee word.
Risikofaktor: Aandele
Lae/medium risiko oor langtermyn afhangende van gekose tipe aandeel
Risikofaktor: RSA klrinhandelspaareffekte
Baie laag, aangesien ‘n belegging in die regering gemaak word wat nie bankrot kan gaan nie.
Risikofaktor: Vaste deposito
Baie laag aangesien die belegger sal ontvang wat beloof is.
Risikofaktor: Skuldbriewe
Lae risiko aangesien hulle terugbetaal moet word
Risikofaktor: Vaste eiendom
Lae risiko oor langtermyn
Risikofaktor: Stokvel
Skemas wat beweer hulle doen stokvel kan onwettige piramiedeskemas wees.
Risikofaktor: Besigheidsondernemings/Waagkapitaal
Hoe risiko vir die belegger. indien die besigheid nie goed nagevors is nie
Risikofaktor: Uittree-annuiteite/Lewensversekeringspolisse
Lae risiko aangesien die versekerde bedrag uitbetaal sal word onder enige omstandighede
Risikofaktor: 32-dae kennisgewing rekeninge
Lae risiko aangesien beleggings plus rente op die vervaldatum van die belegging uitbetaal sal word
Tipes aandele
Gewone aandele
Voorkeuraandele
Stigtersaandele
Bonus aandele
Gewone aandele
Standaard aandele sonder spesiale regte of beperkings. Ontvang hoer dividende wanneer die maatskappy groot winste gemaak het.
Voorkeuraandele
Aandele geniet voorkeur behandeling op maatskappybates in geval van bankrotskap,
vaste opbrengskoers word op hierdie aandele betaal
Stigtersaandele
Aandele wat deel uitmaak van aandeelhouers wat die maatskappy begin het.
Bonus aandele
Aandele wat aan bestaande aandeelhouers uitgereik word as vergoeding vir die verlies van dividende
Verskille tussen gewone en voorkeuraandele
Gewone aandele ontvang slegs dividende as wins gemaak word; sommige voorkeuraandele ontvang dividende ongeag as wins gemaak is.
Gewone aandele: hoer wins,hoer dividende;Voorkeur aandele: vaste opbrengskoers
Gewone aandeelhouers word laaste betaal indien bankrotskap;Voorkeuraandeelhouers het ‘n voorkeur-eis op maatskappybates in die geval van bankrotskap.
Regte van voorkeuraandeelhouers
Ontvang dividende ongeag hoeveel wins gemaak is
Ontvang ‘n vaste opbrengskoers/dividend
Hulle word eerste betaal
Het voorkeur eis op maatskappybates in die geval van bankrotskap
Ontvang tussentydse en jaarverslae
Het slegs stemregte by die Algemene Jaarvergadering onder spesifieke omstandighede/vir sekere besluite
Tipes voorkeuraandele
Deelnemende voorkeuraandele Kumulatiewe voorkeuraandele Nie-kumulatiewe voorkeuraandele Aflosbare voorkeuraandele Omskepbare voorkeuraandele`
Deelnemende voorkeuraandele
Word minimum vaste dividende gewaarborg. Het voorkeurregte bo gewone aandele op terugbetaling wanneer die maatskappy besluit.
Kumulatiewe voorkeuraandele
Is geregtig om minimum vaste dividende te ontvang. Stel aandeelhouers in staat om vergoed te word vir vorige dividende wat nie in die nie-winsgewende jare uitbetaal is nie.
Nie-kumulatiewe voorkeuraandele
Aandeelhouers word nie vergoed vir vorige dividende at nie uiybetaal is toe die winste laag was in die nie-winsgewende jaar.
Aflosbare voorkeuraandele
Kan deur die maatskappy wat die aandele uitreik, teruggekoop word.
Omskepbare voorkeuraandele
Aandele word omskep in voorafbepaalde aantal gewone aandele op die datum wat gespesifiseer is toe die voorkeuraandele uitgereik is.
Voordele van RSA kleinhandel effekte
Gewaarborgde opbrengste.
Beleggings kan maklik toeganklik wees
Geen kostes betaalbaar op hierdie tipe belegging nie
Nadele van RSA kleinhandel effekte
Kleinhandeleffekte kan nie aan banke gesedeer word as sekuriteit vir die verkryging van lenings nie.
‘n Minimum van R1000 moet bele word
Is nie vrylik oordraagbaar onder beleggers nie
Beleggers moet geldige Sa identifikasie he
Voordele van effekte trusts
Bestuur deur ‘n kundige fondsbestuurder om aandele op die aandelebeurs te koop
Veilige beleggings aangesien dit volgens reels en regulasies bestuur word.
‘n Klein bedrag kan per maand bele word.
Maklik om te bele
Maklik om in te betaal wanneer belegger geld benodig.
Nadele van effekte trusts
Aandele pryse wissel
Mag nie teen hul belegging leen nie
Nie geskik vir korttermynbeleggings nie
Nie raadsaam as beleggers ten alle koste risiko’s wil vermy nie.
Voordele van aandele
Meer aandele = meer dividende
Kan vrylik verhandel word p die JSE
Aanspreeklikheid teenoor die maatskappy se skuld is beperk tot wat bele is
Het stemreg op die algemene jaarvergadering
Nadele van aandele
Mag minder dividende ontvang wanneer maatskappywinste laag is nie.
Maatskappye het geen regsverpligting om dividende aan aandeelhouers te betaal nie
Risiko kan hoog wees
Dividende verklaar kan deur die bestuur van die maatskappy bepaal word.
Voordele van vaste deposito
Rente word teen ‘n vaste koers verdien ongeag veranderinge in die ekonomiese klimaat
Belegger kan die beleggingsperiode kies
Lae risiko
Nadele van vaste deposito
Belegger kan nie hul fondse onttrek voor die vervaldatum nie
Mag nie oor langtermyn beter presteer nie a.g.v die effek van inflasie
Lae opbrengs in vergelyking met ander beleggings
Dividende
Opbrengs op ‘n belegging in aandele
Kapitaalwins
Opbrengs op eiendom/vaste bates/beleggings
Enkelvoudige rente
Rente word bereken op die oorspronklike wat bele is
Saamgestelde rente
Rente word bereken vir elke tydperk op die oorspronklike insluitende alle rente wat gedurende die afgelope tydperke opgehoop is
Faktore om te oorweeg wanneer beleggingsbesluite geneem word
Opbrengs op belegging Risiko Likiditeit: Hoe maklik kan dit na kontant omgeskakel word Belasting Inflasiekoers Beleggingsperiode Beleggingsbeplanningsfaktore Begrotings Fluktuasies op beleggingsmarkte
