Hvitvasking

Question 1

Forklar hva hvitvasking er, og hva som er formålet med hvitvaskingsregelverket?

Answer 1

Hvitvasking vil si å omgjøre et utbytte fra en straffbar handling, om til penger som virker ‘’lovlige’’. Dette gjør man ved å sette den ulovlige inntekten inn i en lovlig omsetning.

Question 2

Gi eksempler på kjennetegn på en mistenkelig transaksjon, og redegjør for pliktene du har dersom du opplever transaksjonen som mistenkelig.

Question 3

Gi en kort oversikt over hovedinnholdet i meglerforetakets plikter med tanke på hvitevasking.

Answer 3

Foretak skal forebygge og avdekke straffbare handlinger.
- Meglere skal ha opplæring i hvitvasking og hva som skal sjekkes av på listen (normal risiko, høy risiko)
- Kontroll av selger
- Vurdere hvor pengene kommer fra -> Transaksjoner (bank, kontonummer, hvor kommer pengene fra)

Følge opp dersom det er noe mistekelig.

Question 4

Gi eksempler på kjennetegn på en mistenkelig transasksjon.

Answer 4

Penger som for eksempel skriver seg fra narkotikahandel, ran, underslag, økonomisk utroskap, bedragerier, skatteunndragelse, innsidehandel eller korrupsjon.

Store beløp med kontanter.

Question 5

Redegjør for pliktene en eiendomsmegler har, dersom de opplever en mistenkelig transaksjon.

Answer 5

Eiendomsmeglere er pliktige etter loven å opplyse om mistenkelige transaksjoner.

Mistanken skal rapporteres til økokrim, og det skal forklares hvorfor det ligger mistanke om ulovlige transaksjoner.