FACE Flashcards
Was kann ich mit FACE konkret tun?
- Finanzierungs-Varianten entwickeln
- Kundendaten erfassen
- Vorhaben erfassen
- Konzept an die Abwicklung übergeben
- Haushaltsrechnung aus Cockpit wählen, anpassen oder neu anlegen
- sAM Auftrag für FAN-Erfassung erstellen
- Kundendaten aus Cockpit verwenden
- Produkte und Kondition der Institute des Kunden auswählen
- Finanzierungsentscheidungen (Antragsanalyse in FACE)
- Risikoadjustierte Preisermittlung
…. Ermittung der Marge bzg. des Sollzinssatzes in FACE
Welche neuen Features bei der Finanzierungsentscheidung hat das FACE
- Zusätzliche Daten zu Sicherheiten erfassen und Sicherheiten bewerten
- Aktuelles und neues Obligo für den Konzeptinhaber (1=Kreditnehmer) berechnen
- Obligo manuell korrigieren
- KSV-Abfrage durchführen
- Antragsanalyse für die bevorzugte Finanzierungsvariante durchführen
- Bevorzugte Finanzierungsvarianten empfehlen, bewilligen und ablehnen
- Stellungnahme zur Finanzierungsentscheidung erfassen
- Auflagen für die Bewilligung erfassen
- Entscheidungsverlauf wird automatisch dokumentiert
- Für die Bewilligung werden zusätzliche Berechtigungscodes eingeführt
- Das Dokument für die Übergabe an die Abwicklung enthält nun auch Daten zur Finanzierungsentscheidung
Welche neuen Features hat die Risikoadjustierte Preisermittlung beim FACE
- Aufschlag und Sollzinsen für einen Kredit integriert ermitteln
- Der Preis wird über eine Schnittstelle mithilfe der
SIS Vorkalkulation ermittelt
- Dazu muss das Institut die SIS Vorkalkulation
ersetzen (institutsindividuelle
Einstellungsmöglichkeiten) - Aufschlag und Sollzinsen für die einzelnen Pouvoirstufen anzeigen
- CM-Werte für die einzelnen Pouvoir- und CM-Stufen anzeigen
- Kostenbestandteile im Aufschlag im Detail anzeigen
Welche Bedeutung hat die Funktion der Variante im FACE
Im FACE bilden Sie Varianten um verschiede Konstellationen zu besprechen:
- unterschiedliche Produktkombinationen
- unterschiedliche Konditionen (z.Bsp. Zinsbindungen)
- mit oder ohne Förderungen
- mehr oder weniger Eigenmittel
- mehr oder weniger Besicherung
Grundsätzlich werden Sicherheiten und Eigenmittel auf Ebene der Konzepts erfasst. Diese erfassten Sicherheiten und Eigenmittel können Sie einzelnen Varianten zuordnen.
Wie wird der Kreditnehmer im FACE zugeordnet
Kreditnehmer müssen in Cockpit-Kunde angelegt sein.
Der als 1. hinzugefügte Kreditnehmer wird als Konzeptinhaber festgelegt und kann nicht getauscht werden.
Wie sieht die Kopfzeile bei Konzepten im FACE aus?
Konzept: #######; Kunde: KUKURZ, Vor- und Nachname FACE ###; Status: e.g. Beratung; Datum
Jedes Konzept wird fortschreibend nummeriert. Mit der Konzeptnummmer kann ein anonymes sowie einem Kunden zugeordnetes Konzept gefunden werden. Der Status drückt den Bearbeitungsstand aus und hat Folgen auf die Zugriffsberechtigung.
Was steht in der Menüleiste eines Konzepts im FACE`?
Objektdaten: Eingabe Adresse und Liegenschaftsdaten, Daten werden bei Anlagen einer Hypothek übernommen.
Kreditnehmer Zuordnung über Kundensuche oder Anlage direkt über Cockpit
Haushaltsrechnung: Neuerfassung über Übernahme einer bestehenden HHR aus Cockpit
Beteiligte: Zuordnung über Kundensuchen oder direkte Erfassung (Treuhänder, Vermittler, …)
Sicherheiten: Anlegen aller relevanten Sicherheiten
Notiz: Vermerke oder Hinweise des Betreuers zum leichteren Wiedereinstieg in die Beratung
Wie wird FACE während des Erstberatungsgesprächs genutzt?
“Face ermöglicht mehrere Wege den Kunden ideal und bedarfsgerecht zu beraten”:
- durch den Wohnkreditrechner bei der Erstberatung
sie bietet Schnellberechnung Leistbarkeit, Rate und Förderung sowie Schnellberechnung zur Unterstützung bei der Immobiliensuche
- Überleitungsmedium zum Spezialisten
Wie wird FACE bei der Detailberatung genutzt?
Beratung mit Produktauswahl und Produkttiefe
Kunde möchte Berechnung mit verschiedenen Varianten
Kunde hat eventuell bereits eine Berechnung im Wohnkreditrechner gespeichert
Kunde wünscht Detailinformation und weiterführende Druckdokumente
Finanzierungswunsch bereits konkret
Wie erfolgt die Gesprächsvorbereitung über FACE?
Für ein angenehmes und kompetentes Kundengespräch können je nach Beratungsstatuts folgende Vorbereitungen durchgeführt werden:
- Check über KUKURZ oder Name ob bereits der Kunde eine Berechnung im Wohnkreditrechner gespeichert hat
- Check über KUKURZ oder Namen ob bereits ein Konzept in Beratung ist
- Daten Haushaltsrechnung aus Cockpit übernehmen
- Bestehende Eigenmittel und Sicherheiten anlegen
- Daten aus dem Wohnkreditrechner importieren (falls vorhanden)
- Durchsicht Favoriten nach anonymen Konzept, falls für den Kunden ein anonymes Konzept schon angelegt wurde
- Suche nach Konzeptnummer
- Durchsicht der Notizen in FACE
- Kunden/Beteiligte zuordnen
Welche Möglichkeiten der Gesprächsnachbearbeitung bietet das FACE
Je nach Beratungsstatus kann ein zielgerichtet und zielsparende Nachbearbeitung folgender Punkte erfolgen:
- Anonymes Konzept zum Kunden zuordnen
- Konzept favorisieren
- Konzeptnummer notieren oder in Beratungsnotizen speichern
- Übergabe an Vertriebsassistenz
- Erfassung von Notizen zum besseren Wiedereinstieg in Folgeterminen
- Konsistenzprüfung durchführen
- Übergabe an Kreditabwicklung
Wie errechnet FACE die Marge und Außenzinssatz?
FACE errechnet Marge und Außenzinssatz auf Basis:
- der Produktparameter, wie Laufzeit und Zinsbindung
- der Besicherungsquote und Risikoklasse
- und der institutionsindividuell in SIS hinterlegten Preisparameter
Welcher Zinssatz ist im FACE vorbelegt?
Vorbelegt ist der Sollzinssatz in FACE je nach Vorbelegung im Produkt
Ist die vorgegeben Preiskalkulation verplichtend?
Nein, die Preiskalkulation ist technisch nicht verpflichtend - Sollzinssatz/die Marge kann überschrieben werden, z.B. bei einem fixen Aktionszinssatz
Was ist bei der Besicherungsquote beim Pricing im FACE zu beachten?
Wenn das Obligo berechnet wurde, wird die Besicherungsquote für das Pricing automatisch aus neuen, bewerteten und freien, bestehenden Sicherheiten ermittelt. Wenn nicht, kann die Besicherungsquote händisch erfasst werden (Schnellkalkulation)
