Planejamento Financeiro: Perfil de Competências Flashcards
Exercer autonomia e iniciativa no desempenho das atividades profissionais assim como exercer responsabilidade pela capacidade sua e/ou da firma de prestar serviços ao cliente ao longo de todo o trabalho, são demonstrações de que habilidade profissional?
Prática
Sobre as capacidades do Planejador Financeiro definidas pelo FPSB, considere as seguintes afirmativas relacionada à Coleta:
I. A coleta vai além da simples reunião de informações, incluindo também a identificação de fatos relacionados, por meio dos cálculos requeridos.
II. O planejador deve coletar as informações quantitativas e qualitativas necessárias para elaborar um plano financeiro.
III. O planejador deve avaliar as informações para formular estratégias.
Está correto o que se afirma apenas em:
I e II.
A afirmativa III faz parte da Análise (PS 306) e não Coleta.
São exemplos de atividades relacionadas à Competência Essencial do Planejador Financeiro chamada Síntese apenas aquelas descritas em:
I. Formular estratégias de gestão de riscos.
II. Otimizar estratégias para fazer recomendações de planejamento tributário.
III.Priorizar os passos de ação para auxiliar o cliente a implementar as recomendações de planejamento sucessório.
Todas
Considere as seguintes atividades:
I. Otimizar as estratégias para fazer recomendações de planejamento sucessório.
II. Fazer projeções financeiras com base na posição atual.
III. Priorizar os passos de ação para auxiliar o cliente a implementar as recomendações de gestão de risco.
Representam atividades relacionadas à análise apenas aquelas descritas em:
II. Fazer projeções financeiras com base na posição atual.
Avaliar se o fundo de emergência é adequado e verificar se o cliente vive de acordo com suas posses são atividades relacionadas a …
Análise do componente gestão financeira.
Referem-se a que habilidade profissional?
(a) Aplica métodos ou fórmulas matemáticas conforme adequadas.
(b) Analisa e integra informações de várias fontes para chegar a soluções.
(c) Usa lógica e raciocínio para avaliar os pontos fortes e fracos de possíveis linhas de ação
(d) Demonstra a capacidade de adaptar seu pensamento e comportamentos.
Cognição
Considere as seguintes atividades:
I. Otimizar as estratégias para fazer recomendações de planejamento sucessório.
II. Fazer projeções financeiras com base na posição atual.
III. Priorizar os passos de ação para auxiliar o cliente a implementar as recomendações de gestão de risco.
Representam atividades relacionadas à síntese apenas aquelas descritas em:
I e III
Referem-se a que habilidade profissional?
(a) Cumpre as leis e regulamentos pertinentes a serviços financeiros.
(b) Segue o código profissional de ética e os padrões da prática.
(c) Faz juízos adequados nas áreas não tratadas pelas normas existentes da prática.
(d) Mantém-se a par de mudanças nos ambientes econômico, político e regulatório.
Prática
Determinar a experiência do cliente, suas atitudes e tendências com relação a investimentos é uma atividade relacionada ao processo de:
(a) coleta, do componente Gestão de Ativos.
(b) análise, do componente Gestão de Ativos.
(c) coleta, do componente Gestão Financeira.
(d) análise, do componente Gestão Financeira.
(a) coleta, do componente Gestão de Ativos.
Dentre as atividades a seguir, pode-se dizer que se refere à análise do componente gestão de ativos:
(a) avaliar se o fundo de emergência é adequado.
(b) verificar se o cliente vive de acordo com suas posses.
(c) calcular a taxa de retorno requerida para atingir os objetivos do cliente
(d) formular estratégias de gestão de ativos.
(c) calcular a taxa de retorno requerida para atingir os objetivos do cliente
Referem-se a que habilidade profissional?
(a) Estabelece confiança em todas as relações profissionais.
(b) Atua no interesse do cliente ao prestar serviços profissionais.
(c) Demonstra discernimento ético.
(d) Demonstra honestidade intelectual e imparcialidade
Responsabilidade Profissional
Espera-se que um profissional CFP, para atuar de forma competente, reúna as seguintes habilidades:
a. Responsabilidade Profissional, Prática, Comunicação e Cognição.
b. Análise, Coleta e Síntese.
c. Capacidades, Habilidades Profissionais e Conhecimento.
d. Comunicação, Conhecimento e Cognição.
a. Responsabilidade Profissional, Prática, Comunicação e Cognição.
O FPSB identificou diversas habilidades profissionais requeridas de um profissional de planejamento financeiro. Na área denominada Prática, o profissional de planejamento financeiro precisa ser capaz de:
I. Seguir o código profissional de ética e os padrões da prática.
II. Atuar no interesse do cliente ao prestar serviços profissionais.
III. Realizar pesquisas adequadas ao fazer análise e formular estratégias.
Está correto o que se afirma apenas em:
I e III
Em relação às habilidades, os atributos, as competências e atitudes esperadas de um planejador financeiro, a função: “ Analisar e integrar informações de várias fontes para chegar a soluções “ é uma habilidade descrita no perfil de competência do planejador financeiro conhecida como:
cognição.
Determinar a tolerância a exposição a riscos, possíveis obrigações financeiras, dados sobre a atual cobertura de seguros e a disposição do cliente em tomar providências para gerenciar o risco financeiro fazem parte do perfil de competência denominado
Gestão de risco
Quais os seis componentes de planejamento financeiro?
- Gestão Financeira
- Gestão de Ativos
- Gestão de Risco
- Planejamento Tributário
- Planejamento de Aposentadoria
- Planejamento Sucessório
Disposição de aprender continuamente para assegurar a atualização de seu conhecimento e habilidades, assim como a realização de pesquisas adequadas ao fazer análise e formular estratégias são demonstrações de que habilidade profissional?
Prática
A identificação de fatos relacionados, por meio de cálculos requeridos e a ordenação das informações do cliente para análise ocorre na fase da
(a) Coleta
(b) Análise
(c) Síntese
(a) Coleta
As diversas tarefas que os profissionais de planejamento financeiro devem ser capazes de realizar no decorrer de trabalhos de planejamento financeiro para clientes são conhecidas por:
(a) habilidades.
(c) conhecimentos.
(d) capacidades.
(e) competências.
(d) capacidades (coleta / análise / síntese)
Em que fase o planejador deve identificar os objetivos pessoais e financeiros do cliente, suas necessidades e prioridades?
coleta de informações
Coletar informações relativas a ativos e passivos do cliente, de seu fluxo de caixa assim como preparar demonstrativos do seu patrimônio são atividades que fazem parte da área do perfil de competências denominada:
Gestão financeira
Espera-se que um profissional CFP, para atuar de forma competente, reúna as seguintes competências:
a. Responsabilidade Profissional, Prática, Comunicação e Cognição.
b. Análise, Coleta e Síntese.
c. Capacidades, Habilidades Profissionais e Conhecimento.
d. Comunicação, Conhecimento e Cognição.
c. Capacidades, Habilidades Profissionais e Conhecimento.
Dentre as atividades a seguir, pode-se dizer que se refere à síntese do componente gestão de ativos:
(a) avaliar se o fundo de emergência é adequado.
(b) verificar se o cliente vive de acordo com suas posses.
(c) calcular a taxa de retorno requerida para atingir os objetivos do cliente
(d) formular estratégias de gestão de ativos.
(d) formular estratégias de gestão de ativos.
Determinar objetivos de investimento, premissas, tolerância a risco de investimento e expectativas de retorno fazem parte do perfil de competência denominado
Gestão de ativos
Capacidades do Planejador Financeiro são classificadas em três funções, tais sejam:
Coleta, Análise e Síntese
Em qual fase o planejador financeiro deve determinar o perfil de risco do seu cliente e suas expectativas de retorno, horizonte de investimento e objetivos, visando a montagem de uma carteira adequada de investimentos?
coleta de informações
Um profissional trabalha em uma corretora de seguros e é planejador financeiro autônomo. Ele sempre faz uma pesquisa detalhada dos melhores seguros, tanto em termos de custo, como de qualidade, e oferece a seus clientes somente aqueles seguros realmente necessários. Ao fazer a venda, o profissional recebe comissão, mas não informa isso a seus clientes. Nesse caso, pode- se afirmar que o profissional estará violando, dentre os abaixo, o Princípio de:
Imparcialidade.
Referem-se a que habilidade profissional?
(a) Apresenta raciocínios lógicos e persuasivos.
(b) Lida com objeções e reclamações de maneira eficaz.
(c) Consegue obter a concordância do cliente e de outras pessoas.
Comunicação
A etapa do Processo de Planejamento Financeiro que determina “Analisar o perfil do cliente (suitability)” é:
(a) Definir e estabelecer o relacionamento com o cliente.
(b) Coletar informações necessárias para elaborar um plano financeiro.
(c) Analisar e avaliar a situação financeira do cliente.
(d) Desenvolver as recomendações de planejamento financeiro e apresentá-las ao cliente.
(c) Analisar e avaliar a situação financeira do cliente.
Dentre as alternativas abaixo assinale a que não contém um conhecimento necessário dos planejadores financeiros dado pelo FPSB:
(a) dívidas.
(b) ambiente regulatório.
(c) finanças comportamentais.
(d) ambiente político.
(d) ambiente político.
- Considerar as oportunidades e restrições potenciais para formular estratégias.
- Avaliar as informações para formular estratégias.
São competências essenciais do planejador financeiro para a fase de:
Análise
Reconhecer os limites da competência e, quando cabível, buscar voluntariamente a opinião de outros profissionais ou encaminhar o cliente a eles refere-se a que habilidade profissional?
Responsabilidade Profissional
Um profissional CFP® que estabelece confiança em todas as relações profissionais, atua no interesse do cliente ao prestar serviços profissionais e demonstra discernimento ético utiliza mais claramente a habilidade prevista no Perfil de Competências do Planejador Financeiro conhecida por:
a. Responsabilidade Profissional.
b. Prática.
c. Comunicação.
d. Cognição.
a. Responsabilidade Profissional.
Em que fase o planejador deve coletar informações quantitativas detalhadas do cliente, como os ativos e passivos, informações necessárias para a montagem de um orçamento, etc?
Na etapa de Análise e avaliação das condições financeiras do cliente
Qual a competência essencial na Síntese?
Formular e avaliar estratégias para elaborar um plano financeiro
Se o Profissional CFP estiver prestando um serviço cujo escopo é restrito, por exemplo, uma consultoria focada em investimentos, ele:
a. precisa dominar apenas as capacidades requeridas para um competente aconselhamento de investimentos.
b. deve necessariamente ter ampla e comprovada experiência com gestão de recursos de terceiros.
c. não precisará levar em consideração questões como Sucessão e Impostos.
d. ele precisa ser capaz de dominar todo o conjunto de capacidades requeridas para fornecer com competência ao cliente um plano financeiro abrangente.
d. ele precisa ser capaz de dominar todo o conjunto de capacidades requeridas para fornecer com competência ao cliente um plano financeiro abrangente.
Determinar questões pertinentes ao estilo de vida do cliente é parte do perfil de competência denominado
Gestão de risco
Espera-se que um profissional CFP, para atuar de forma competente, reúna as seguintes capacidades:
a. Responsabilidade Profissional, Prática, Comunicação e Cognição.
b. Análise, Coleta e Síntese.
c. Capacidades, Habilidades Profissionais e Conhecimento.
d. Comunicação, Conhecimento e Cognição.
b. Análise, Coleta e Síntese.
Identificar os fluxos de caixa disponíveis para investimento é parte do perfil de competência denominado
Gestão de ativos
Habilidades profissionais requeridas de um profissional de planejamento Financeiro
- Responsabilidade profissional;
- Prática;
- Comunicação;
- Cognição.
O Perfil de Competências do Planejador Financeiro do FPSB é composto por:
Capacidades, Habilidades profissionais e Conhecimento
Sejam seguintes atividades:
I. Coletar dados sobre a atual cobertura de seguros do cliente.
II. Determinar problemas de saúde.
III. Avaliar a exposição a risco financeiro.
Representam atividades relacionadas à gestão de risco apenas aquelas expressas em:
Todas as alternativas
