Planejamento Financeiro: Perfil de Competências

Question 1

Exercer autonomia e iniciativa no desempenho das atividades profissionais assim como exercer responsabilidade pela capacidade sua e/ou da firma de prestar serviços ao cliente ao longo de todo o trabalho, são demonstrações de que habilidade profissional?

Answer 1

Prática

Question 2

Sobre as capacidades do Planejador Financeiro definidas pelo FPSB, considere as seguintes afirmativas relacionada à Coleta:
I. A coleta vai além da simples reunião de informações, incluindo também a identificação de fatos relacionados, por meio dos cálculos requeridos.
II. O planejador deve coletar as informações quantitativas e qualitativas necessárias para elaborar um plano financeiro.
III. O planejador deve avaliar as informações para formular estratégias.
Está correto o que se afirma apenas em:

Answer 2

I e II.

A afirmativa III faz parte da Análise (PS 306) e não Coleta.

Question 3

São exemplos de atividades relacionadas à Competência Essencial do Planejador Financeiro chamada Síntese apenas aquelas descritas em:
I. Formular estratégias de gestão de riscos.
II. Otimizar estratégias para fazer recomendações de planejamento tributário.
III.Priorizar os passos de ação para auxiliar o cliente a implementar as recomendações de planejamento sucessório.

Answer 3

Todas

Question 4

Considere as seguintes atividades:
I. Otimizar as estratégias para fazer recomendações de planejamento sucessório.
II. Fazer projeções financeiras com base na posição atual.
III. Priorizar os passos de ação para auxiliar o cliente a implementar as recomendações de gestão de risco.
Representam atividades relacionadas à análise apenas aquelas descritas em:

Answer 4

II. Fazer projeções financeiras com base na posição atual.

Question 5

Avaliar se o fundo de emergência é adequado e verificar se o cliente vive de acordo com suas posses são atividades relacionadas a …

Answer 5

Análise do componente gestão financeira.

Question 6

Referem-se a que habilidade profissional?

(a) Aplica métodos ou fórmulas matemáticas conforme adequadas.
(b) Analisa e integra informações de várias fontes para chegar a soluções.
(c) Usa lógica e raciocínio para avaliar os pontos fortes e fracos de possíveis linhas de ação
(d) Demonstra a capacidade de adaptar seu pensamento e comportamentos.

Answer 6

Cognição

Question 7

Considere as seguintes atividades:
I. Otimizar as estratégias para fazer recomendações de planejamento sucessório.
II. Fazer projeções financeiras com base na posição atual.
III. Priorizar os passos de ação para auxiliar o cliente a implementar as recomendações de gestão de risco.
Representam atividades relacionadas à síntese apenas aquelas descritas em:

Answer 7

I e III

Question 8

Referem-se a que habilidade profissional?

(a) Cumpre as leis e regulamentos pertinentes a serviços financeiros.
(b) Segue o código profissional de ética e os padrões da prática.
(c) Faz juízos adequados nas áreas não tratadas pelas normas existentes da prática.
(d) Mantém-se a par de mudanças nos ambientes econômico, político e regulatório.

Answer 8

Prática

Question 9

Determinar a experiência do cliente, suas atitudes e tendências com relação a investimentos é uma atividade relacionada ao processo de:

(a) coleta, do componente Gestão de Ativos.
(b) análise, do componente Gestão de Ativos.
(c) coleta, do componente Gestão Financeira.
(d) análise, do componente Gestão Financeira.

Answer 9

(a) coleta, do componente Gestão de Ativos.

Question 10

Dentre as atividades a seguir, pode-se dizer que se refere à análise do componente gestão de ativos:

(a) avaliar se o fundo de emergência é adequado.
(b) verificar se o cliente vive de acordo com suas posses.
(c) calcular a taxa de retorno requerida para atingir os objetivos do cliente
(d) formular estratégias de gestão de ativos.

Answer 10

(c) calcular a taxa de retorno requerida para atingir os objetivos do cliente

Question 11

Referem-se a que habilidade profissional?

(a) Estabelece confiança em todas as relações profissionais.
(b) Atua no interesse do cliente ao prestar serviços profissionais.
(c) Demonstra discernimento ético.
(d) Demonstra honestidade intelectual e imparcialidade

Answer 11

Responsabilidade Profissional

Question 12

Espera-se que um profissional CFP, para atuar de forma competente, reúna as seguintes habilidades:

a. Responsabilidade Profissional, Prática, Comunicação e Cognição.
b. Análise, Coleta e Síntese.
c. Capacidades, Habilidades Profissionais e Conhecimento.
d. Comunicação, Conhecimento e Cognição.

Answer 12

a. Responsabilidade Profissional, Prática, Comunicação e Cognição.

Question 13

O FPSB identificou diversas habilidades profissionais requeridas de um profissional de planejamento financeiro. Na área denominada Prática, o profissional de planejamento financeiro precisa ser capaz de:
I. Seguir o código profissional de ética e os padrões da prática.
II. Atuar no interesse do cliente ao prestar serviços profissionais.
III. Realizar pesquisas adequadas ao fazer análise e formular estratégias.
Está correto o que se afirma apenas em:

Answer 13

I e III

Question 14

Em relação às habilidades, os atributos, as competências e atitudes esperadas de um planejador financeiro, a função: “ Analisar e integrar informações de várias fontes para chegar a soluções “ é uma habilidade descrita no perfil de competência do planejador financeiro conhecida como:

Answer 14

cognição.

Question 15

Determinar a tolerância a exposição a riscos, possíveis obrigações financeiras, dados sobre a atual cobertura de seguros e a disposição do cliente em tomar providências para gerenciar o risco financeiro fazem parte do perfil de competência denominado

Answer 15

Gestão de risco

Question 16

Quais os seis componentes de planejamento financeiro?

Answer 16

1. Gestão Financeira
2. Gestão de Ativos
3. Gestão de Risco
4. Planejamento Tributário
5. Planejamento de Aposentadoria
6. Planejamento Sucessório

Question 17

Disposição de aprender continuamente para assegurar a atualização de seu conhecimento e habilidades, assim como a realização de pesquisas adequadas ao fazer análise e formular estratégias são demonstrações de que habilidade profissional?

Answer 17

Prática

Question 18

A identificação de fatos relacionados, por meio de cálculos requeridos e a ordenação das informações do cliente para análise ocorre na fase da

(a) Coleta
(b) Análise
(c) Síntese

Answer 18

(a) Coleta

Question 19

As diversas tarefas que os profissionais de planejamento financeiro devem ser capazes de realizar no decorrer de trabalhos de planejamento financeiro para clientes são conhecidas por:

(a) habilidades.
(c) conhecimentos.
(d) capacidades.
(e) competências.

Answer 19

(d) capacidades (coleta / análise / síntese)

Question 20

Em que fase o planejador deve identificar os objetivos pessoais e financeiros do cliente, suas necessidades e prioridades?

Answer 20

coleta de informações

Question 21

Coletar informações relativas a ativos e passivos do cliente, de seu fluxo de caixa assim como preparar demonstrativos do seu patrimônio são atividades que fazem parte da área do perfil de competências denominada:

Answer 21

Gestão financeira

Question 22

Espera-se que um profissional CFP, para atuar de forma competente, reúna as seguintes competências:

a. Responsabilidade Profissional, Prática, Comunicação e Cognição.
b. Análise, Coleta e Síntese.
c. Capacidades, Habilidades Profissionais e Conhecimento.
d. Comunicação, Conhecimento e Cognição.

Answer 22

c. Capacidades, Habilidades Profissionais e Conhecimento.

Question 23

Dentre as atividades a seguir, pode-se dizer que se refere à síntese do componente gestão de ativos:

(a) avaliar se o fundo de emergência é adequado.
(b) verificar se o cliente vive de acordo com suas posses.
(c) calcular a taxa de retorno requerida para atingir os objetivos do cliente
(d) formular estratégias de gestão de ativos.

Answer 23

(d) formular estratégias de gestão de ativos.

Question 24

Determinar objetivos de investimento, premissas, tolerância a risco de investimento e expectativas de retorno fazem parte do perfil de competência denominado

Answer 24

Gestão de ativos

Question 25

Capacidades do Planejador Financeiro são classificadas em três funções, tais sejam:

Answer 25

Coleta, Análise e Síntese

Question 26

Em qual fase o planejador financeiro deve determinar o perfil de risco do seu cliente e suas expectativas de retorno, horizonte de investimento e objetivos, visando a montagem de uma carteira adequada de investimentos?

Answer 26

coleta de informações

Question 27

Um profissional trabalha em uma corretora de seguros e é planejador financeiro autônomo. Ele sempre faz uma pesquisa detalhada dos melhores seguros, tanto em termos de custo, como de qualidade, e oferece a seus clientes somente aqueles seguros realmente necessários. Ao fazer a venda, o profissional recebe comissão, mas não informa isso a seus clientes. Nesse caso, pode- se afirmar que o profissional estará violando, dentre os abaixo, o Princípio de:

Answer 27

Imparcialidade.

Question 28

Referem-se a que habilidade profissional?

(a) Apresenta raciocínios lógicos e persuasivos.
(b) Lida com objeções e reclamações de maneira eficaz.
(c) Consegue obter a concordância do cliente e de outras pessoas.

Answer 28

Comunicação

Question 29

A etapa do Processo de Planejamento Financeiro que determina “Analisar o perfil do cliente (suitability)” é:

(a) Definir e estabelecer o relacionamento com o cliente.
(b) Coletar informações necessárias para elaborar um plano financeiro.
(c) Analisar e avaliar a situação financeira do cliente.
(d) Desenvolver as recomendações de planejamento financeiro e apresentá-las ao cliente.

Answer 29

(c) Analisar e avaliar a situação financeira do cliente.

Question 30

Dentre as alternativas abaixo assinale a que não contém um conhecimento necessário dos planejadores financeiros dado pelo FPSB:

(a) dívidas.
(b) ambiente regulatório.
(c) finanças comportamentais.
(d) ambiente político.

Answer 30

(d) ambiente político.

Question 31

1. Considerar as oportunidades e restrições potenciais para formular estratégias.
2. Avaliar as informações para formular estratégias.
   São competências essenciais do planejador financeiro para a fase de:

Answer 31

Análise

Question 32

Reconhecer os limites da competência e, quando cabível, buscar voluntariamente a opinião de outros profissionais ou encaminhar o cliente a eles refere-se a que habilidade profissional?

Answer 32

Responsabilidade Profissional

Question 33

Um profissional CFP® que estabelece confiança em todas as relações profissionais, atua no interesse do cliente ao prestar serviços profissionais e demonstra discernimento ético utiliza mais claramente a habilidade prevista no Perfil de Competências do Planejador Financeiro conhecida por:

a. Responsabilidade Profissional.
b. Prática.
c. Comunicação.
d. Cognição.

Answer 33

a. Responsabilidade Profissional.

Question 34

Em que fase o planejador deve coletar informações quantitativas detalhadas do cliente, como os ativos e passivos, informações necessárias para a montagem de um orçamento, etc?

Answer 34

Na etapa de Análise e avaliação das condições financeiras do cliente

Question 35

Qual a competência essencial na Síntese?

Answer 35

Formular e avaliar estratégias para elaborar um plano financeiro

Question 36

Se o Profissional CFP estiver prestando um serviço cujo escopo é restrito, por exemplo, uma consultoria focada em investimentos, ele:

a. precisa dominar apenas as capacidades requeridas para um competente aconselhamento de investimentos.
b. deve necessariamente ter ampla e comprovada experiência com gestão de recursos de terceiros.
c. não precisará levar em consideração questões como Sucessão e Impostos.
d. ele precisa ser capaz de dominar todo o conjunto de capacidades requeridas para fornecer com competência ao cliente um plano financeiro abrangente.

Answer 36

d. ele precisa ser capaz de dominar todo o conjunto de capacidades requeridas para fornecer com competência ao cliente um plano financeiro abrangente.

Question 37

Determinar questões pertinentes ao estilo de vida do cliente é parte do perfil de competência denominado

Answer 37

Gestão de risco

Question 38

Espera-se que um profissional CFP, para atuar de forma competente, reúna as seguintes capacidades:

a. Responsabilidade Profissional, Prática, Comunicação e Cognição.
b. Análise, Coleta e Síntese.
c. Capacidades, Habilidades Profissionais e Conhecimento.
d. Comunicação, Conhecimento e Cognição.

Answer 38

b. Análise, Coleta e Síntese.

Question 39

Identificar os fluxos de caixa disponíveis para investimento é parte do perfil de competência denominado

Answer 39

Gestão de ativos

Question 40

Habilidades profissionais requeridas de um profissional de planejamento Financeiro

Answer 40

1. Responsabilidade profissional;
2. Prática;
3. Comunicação;
4. Cognição.

Question 41

O Perfil de Competências do Planejador Financeiro do FPSB é composto por:

Answer 41

Capacidades, Habilidades profissionais e Conhecimento

Question 42

Sejam seguintes atividades:
I. Coletar dados sobre a atual cobertura de seguros do cliente.
II. Determinar problemas de saúde.
III. Avaliar a exposição a risco financeiro.
Representam atividades relacionadas à gestão de risco apenas aquelas expressas em:

Answer 42

Todas as alternativas