NÖT 2

Question 1

Mäklarens skyldigheter i anknytning till att motverka penningtvätt (5)

Answer 1

1. Riskbedömning, allmän och kundspecifik
2. Inte tillhandahålla anonyma konton, motböcker eller värdefack
3. Säkerställa kundkännedom
4. Utbildning (relevant utbildning)
5. Rapporteringsskyldighet

Question 2

Definition av allmän riskbedömning

Answer 2

En bedömning av hur fastighetsmäklartjänsten kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och hur stor risken är för att det sker

Question 3

FMI:s föreskrifter och allmänna råd om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (5)

Answer 3

1. Kontroll av kundens identitet
2. Information om affärsbindelsens syfte och art
3. Anpassade åtgärder vid låg eller hög risk
4. Personer i politiskt utsatt ställning (PEP)
5. Dokumentationsskyldighet

Question 4

Olika nivåer av riskbedömning (3)

Answer 4

1. Lägre än normalt
2. Normalt
3. Högre än normalt

Ska dokumenteras om lägre eller högre och vilket skäl

Question 5

Situationer som kräver kundkännedom (3)

Answer 5

1. När en affärsförbindelse etableras
2. Vid enstaka transaktioner som uppgår till ett belopp motsvarande 15 000 euro eller mer
3. Vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 15 000 euro och som verksamhetsutövaren inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner och som tillsammans uppgår till minst det här beloppet

Question 6

Åtgärder för kundkännedom (6)

Answer 6

1. Kontroll av närvarande fysiska personer
2. Kontroll av fysiska personer på distans
3. Kontroll av företrädare för fysiska personer
4. Identifiering och kontroll av juridiska personer och deras företrädare
5. Kontroll av den verkliga huvudmannens identitet
6. Förenklade åtgärder för kundkännedom

Question 7

Innebörd av identitetskontroll av NÄRVARANDE fysiska personer (2)

Answer 7

1. Begära namn, personnummer eller motsvarande samt adress (elektronisk legitimation, svenskt körkort, pass eller dylikt)
2. Om kunden saknar handlingar, kan identiteten styrkas genom pålitliga källor som intyg från släktningar eller vårdpersonal (bör dock kontrolleras)

Identitetskontrollen ska dokumenteras, inklusive datum och kopior på identitetshandlingarna

Question 8

Uppgifter som en identitetshandling BÖR innehålla (4)

Answer 8

1. Foto
2. Namn
3. Underskrift
4. Giltighetstid

Question 9

Innebörd av identitetskontroll av fysiska personer på DISTANS (2)

Answer 9

1. Elektronisk legitimation eller genom att jämföra kundens uppgifter med externa register
2. Identitetskontrollen ska dokumenteras och kopior på de underlag som används ska sparas

Question 10

Innebörd av identitetskontroll av FÖRETRÄDARE för fysiska personer (2)

Answer 10

1. Företrädarens och kundens identitet ska kontrolleras
2. Kontroll av behörighet/fullmakt för företrädaren och viktigt att de kontrolleras och dokumenteras
3. Om företrädaren inte är närvarande, ska distansreglerna följas

Question 11

Innebörd av identifiering och kontroll av JURIDISKA personer och deras företrädare (4)

Answer 11

1. Företagsnamn
2. Organisationsnummer
3. Företrädare
4. Kontroll av företrädarens identitet och behörighet ska kontrolleras och registreringsbeviset får inte vara äldre än en månad

Question 12

Kontroll av en person i politisk utsatt ställning (PEP)

Answer 12

Mäklaren bör fråga om kundens eller närståendes yrken och uppdrag

Om man misstänker att personen är PEP, måste man vidta skärpa åtgärder för kundkännedom och eventuella ytterligare kontroller

Question 13

Varningssignaler vid kundkännedom (5)

Answer 13

1. Svårt att kontrollera kundens eller dess företrädares identitet
2. Kunden är ovillig att ge detaljer kring sin identitet eller svara på frågor om sin ekonomi
3. Kunden kan endast tillhandahålla en kopia av pass och/eller identitetshandlingar (inte original)
4. Kunden använder utländska identitetshandlingar som är svåra att verifiera i samband med kundkontroll
5. Kunden är etablerad i ett land utanför EES som EU-kommissionen har identifierat som ett högriskland (länder som anses ha strategiska brister i sina system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism samt anses som ett hot mot EU:s finansiella system)

Question 14

Varningssignaler i affärsrelationen (3)

Answer 14

1. Kund vill sälja ett objekt till betydligt underpris eller överpris trots att den rådande marknaden överensstämmer
2. Kunden vill anlita en mäklare som befinner sig så långt geografiskt avstånd från försäljningsobjektet
3. Köparen önskar att förvärva en fastighet utan att ha sett den

Question 15

Varningssignaler vid betalning (3)

Answer 15

1. Köparen vill betala med kontanta medel
2. Hela eller delar av köpeskillingen betalas av någon annan än köparen
3. Kunden begär att få köpeskillingen insatt på flera olika konton

Question 16

Innebörd av tystnadsplikt för rapportering av misstänksamhet för penningtvätt eller finansiering av terrorism

Answer 16

Att en mäklare INTE får berätta för kunden eller någon utomstående att en närmare granskning har skett eller att en rapport har gjorts

Question 17

FMI:s tillsynspåföljder vid överträdelse av penningtvättslagen (4)

Answer 17

1. Föreläggande om att göra rättelse
2. Sanktionsavgift vid överträdelser som inte är ringa
3. Återkallelse av registrering
4. Varning ev. i kombination med sanktionsavgift

Question 18

Definition av en PEP-person

Answer 18

Individ som innehar en politisk position eller roll, men som befinner sig i en situation där deras position är osäker, hotad eller riskabel (person i politiskt utsatt ställning)