Transmisores De Dinero Flashcards
Como funcionan los transmisores de dinero
El remitente puede enviar dinero a través de un transmisor de dinero a un beneficiario
Cuales son los requisitos para que una sociedad pueda realizar operaciones de transmisores de dinero
- Debe de tener registro ante la CNBV
- Debe contar con un dictamen técnico
- Al hacer propaganda, debe de incluir que es un transmisor de dinero
Que no puede hacer un transmisor de dinero
No puede realizar cambio de divisas
Cuales funciones puede hacer el agente relacionado
Tiene que ser persona física y tiene que haber una relación contractual de por medio
- Recibe del TD recursos para el beneficiario
Remitente ➡️ transmisor de dinero ➡️ Agente relacionado ➡️ beneficiario - Entrega al TD recursos que recibe del remitente
Remitente ➡️ Agente relacionado ➡️ transmisor de dinero ➡️ beneficiario
Cuales funciones puede hacer la persona jurídica coadyuvante
Tiene que ser una persona moral o una persona física con actividad empresaria y tiene que haber un contrato
- Recibe del TD recursos para el beneficiario
Remitente ➡️ transmisor de dinero ➡️ persona jurídica coadyuvante ➡️ beneficiario - Entrega al TD recursos que recibe del remitente
Remitente ➡️ persona jurídica coadyuvante ➡️ transmisor de dinero ➡️ beneficiario
Quienes pueden suplir a las personas físicas y personas jurídicas coadyuvantes (7)
Transmisores de dinero
Banco
Casas de cambio
Casas de bolsa
SOCAPS
SOFIPOS
ITFs
Cuales son los niveles de identificación de los transmisores de dinero
NIVEL 1
Entre 500 y 3,000 dólares ➡️ SOLO DATOS
NIVEL 2
Entre 3,000 y 5,000 dólares ➡️ DATOS + COPIA ID
NIVEL 3
Más de 5,000 ➡️ ID COMPLETA
Cuando se debe de enviar el reporte de transferencias internacionales de fondos y por cuánto
Se reporta los primeros 15 días hábiles de cada mes por cada 1,000 dólares o su equivalente en pesos
Si no se hicieron operaciones, se reporta en Ceros
Como se debe de identificar el cliente cuando sea la transmisión o remesa superior a 1,000 dólares
Persona física
1. Nombre
2. Fecha de nacimiento
3. CURP o RFC
Persona moral
1. Denominación o razón social
2. Giró mercantil
3. RFC con homoclave
4. FEA
