ITFs

Question 1

A quien aplica/ regula la Ley para Regular las Instituciones de tecnología Financiera

Answer 1

Instituciones d financiamiento Colectivo (IFC)
Instituciones de Fondos de pago (IFPE)
Operaciones con activos virtuales
Modelos novedosos

Question 2

Quien supervisa las instituciones de tecnología financier (IFC Y IFPE)

Answer 2

La CNBV

Question 3

Los modelos novedosos por quien son supervisados

Answer 3

Por la Secretaría, CNBV, CONDUSEF, CONSAR Y CNSF

Question 4

Quien puede usar modelos novedosos

Answer 4

1. Entidades financieras y
2. Sociedades anónimas

Question 5

Para que una institución de financiamiento colectivo (IFC) crowd founding

Answer 5

Es en la institución donde inversionistas apoyan diferentes tipos de proyectos y cobran comisión para juntas inversionista

Son personas morales que tiene como objeto es que entre ellas se otorguen entre ellas, los financiamientos pueden ser de deuda, capital y copropiedad

Question 6

Quienes conforman las IFC

Answer 6

1. Inversionista (física o moral que aporta recursos)
2. Solicitante (personas físicas o morales que requieren el financiamiento)
3. ITF (autorizada por la CNBV)

Question 7

Cuales son las 3 formas de financiamiento

Answer 7

Deuda= préstamos, créditos, mutuos
Capital= compra capital social del solicitante (ya son socios)
Copropiedad o regalías= los inversionistas dan dinero pero no te pagan, simplemente te dan una participación de sus ingresos

Question 8

Instituciones de fondos de pago electrónico (IFPE)

Answer 8

Ddd

Question 9

Cuales son las 2 reglas básicas para los activos virtuales

Answer 9

Las ITFs solo podrán operar con activos virtuales que BANXICO tenga aprobados

Las ITFs deben de contar con autorización de la BANXICO para operar con activos virtuales

Question 10

Reportes que deben de presentar las ITFs

Answer 10

1. Transferencias internacionales (cuando supere los 1000 dólares)
2. Transmisión de dinero internacional (cuando supere de 1000 dólares o se equivalente en moneda nacional) add info
3. Operaciones en efectivo en moneda extranjera (igual o mayor a 500 dólares) 10 primeros días hábiles de Enero, Abril, Julio y Octubre
4. Reporte de activos virtuales (7,500 dólares) 10 primeros días hábiles de Enero, Abril, Julio y Octubre
5. Relevantes (arriba de 5,000 dólares)
6. Inusuales / 24 horas e Internas preocupantes