Otras Obligaciones

Question 1

Que debe de incluir el programa de capacitación

Answer 1

1. Cursos
2. Difusión

Question 2

Quienes deben de recibir capacitación

Answer 2

1. Consejo de administración
2. Directivos
3. Funcionarios y empleados (antes de entrar a jalar)
4. Áreas de atención y administración de recursos (antes de entrar a jalar)

Question 3

Cuando se debe de impartir la capacitación y que tiene que incluir

Answer 3

1. Una vez al año
2. Debe de hablar sobre lo que dice el manual de cumplimiento y de los productos que ofrezcan
3. Deben de ser coherentes con la metodología de riesgos
4. Las responsabilidades de cada área

Question 4

Que debe de incluir las difusiones

Answer 4

1. Contenido de disposiciones y sus modificaciones
2. Técnicas y métodos para prevenir, detectar y reportar operaciones de LD/FT

Question 5

Que información debe de ser conservada por 10 años

Answer 5

1. Operaciones
2. Expedientes de clientes hasta 10 años después de la celebración del contrato
3. Registro histórico
4. Reportes

** excepción: la metodología EBR se debe de conservar por 5 años únicamente

Question 6

El manual de cumplimiento que deberá de especificar

Answer 6

1. Cuales son las políticas de identificación y conocimiento del cliente
2. Como dar cumplimiento a las disposiciones
3. Cómo gestionar los riesgos de acuerdo con la metodología

Este manual deberá de remitirse a la CNBV

Question 7

Que se debe de hacer cuando no apliquen las disposiciones en tu manual

Answer 7

Si no aplica, tienes que establecer en el manual que no aplica para tu operación y explicar el porqué no aplica

Question 8

Cuando y porque se debe de actualizar el Manual de cumplimiento

Answer 8

1. Cuando haya un nuevo producto, servicio o tecnología
2. Cuando la CNBV lo requiera (cuando cargues el manual al portal)
3. Cuando haya reformas a las disposiciones
4. Por los resultado de la auditoría (si te hacen observaciones)

Question 9

Que facultades tiene la CNBV (6)

Answer 9

1. Solicitar cambios al manual o a la metodología
2. Vigilar que las entidades cumplan con el manual y disposiciones (dentro o fuera de México)
3. Imponer sanciones
4. Informar sobre lista de PEPs
5. Interpretar las disposiciones
6. Proporcionar la clave SITI