Kapitel 20 Tillsyn

Question 1

Vad är finansinspektionens roll?

Answer 1

Det är en central svensk förvaltningsmyndighet med uppgift att verka för ett stabilt och välfungerande finansiellt system och för ett gott konsumentskydd.

Question 2

Vilka verktyg har FI?

Answer 2

Bevilja tillstånd
utfärda regler
utöva tillsyn.

Question 3

Var riktas en stor del av FIs tillsynsarbete?

Answer 3

FI prioritera tillsynen utifrån risken i olika finansiella verksamheter. De företag som anses vara av extra vikt för stabiliteten har störst fokus, ex de fyra storbankerna.

Question 4

Vilka tillsynsverktyg har FI?

Answer 4

Rätt att begära att ett företag, eller någon annan, tillhandahåller uppgifter, handlingar eller annat samt rätt att begära att den som förväntas kunna lämna uppgifter i saken inställer sig till förhör på tid och plats som FI bestämmer.
FI får med viss regelbundenhet genomföra platsbesök hos de flesta företag.
Företag under tillsyn har dessutom löpande rapporteringskrav.

Question 5

Hur kan FI ingripa när ett företag missköter sig?

Answer 5

Genom anmärkning, varning eller återkallande av tillstånd. Anmärkning och varning kan kombineras med en sanktionsavgift.

Question 6

När utfärdar FI föreskrifter?

Answer 6

När det behövs mer förtydligande än vad lagen ger.

Question 7

Vad är allmänna råd från FI

Answer 7

Ej tvingande regler men som förväntas följas. Om företaget inte gör det krävs det en förklaring varför.

Question 8

Vilka tillsynsmyndigheter finns det på EU-nivå?

Answer 8

European Banking Authority (Eba)
European Insurance and Occupational Pensions Authority (Eiopa)
European Securities Markets Authority (Esma)