Kapitel 17 penningtvätt

Question 1

Vilken lag reglerar penningtvätt?

Answer 1

Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (PTM)
Lag (2014:307) om straff för penningtvättsbrott

Question 2

Vad innebär penningtvätt?

Answer 2

att man försöker på pengar som kommer från brottslig verksamhet att förvandlas till tillgångar som han redovisas öppet.

Question 3

Vad är KYC?

Answer 3

Know your customer

Question 4

Varför är det viktigt med kundkännedom?

Answer 4

För att kunna upptäcka avvikande beteende som kan vissa på penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Question 5

När ska kundkännedom upprättas?

Answer 5

När en affärsförbindelse etableras
Om affärsförbindelse inte föreligger: vid enstaka transaktioner som överstiger 15 000 Euro (enskilt eller tillsammans)
Vid vissa överföringar av medel över 1 000 euro

Question 6

Vilket är det inledande steget i en KYC?

Answer 6

Att identifiera och kontrollera en kunds identitet.
Ta reda på om kund är en PEP eller etablerad i högriskland.
För juridisk person: ta reda på verklig huvudman

Question 7

Hur kontrollerar man verklig huvudman för en juridisk person?

Answer 7

genom bolagsverkets register.

Question 8

Om en verklig huvudman ej kan fastställas för en juridisk person, vad händer då?

Answer 8

Då ska styrelseledamot, VD eller person i liknande befattning anses vara verklig huvudman.

Question 9

Vad sker om tillräcklig kunskap inte kan uppnås om kund?

Answer 9

Då får inte affärsförbindelsen etableras, alt transaktionen ej genomföras. Om en förbindelse redan har upprättats ska denna avslutas.

Question 10

Vilket syfte har inhämtande av information gällande affärsförbindelsens art och syfte?

Answer 10

Att samla in underlag till riskklassificering av kunder för att sedan kunna bedöma vilken risk som är förknippad med kunden.
Att ge underlag till en bedömning av vilka aktiviteter eller transaktioner som kunden kan förväntas utföra.

Question 11

När kan förenklad kundkännedomsåtgärder vara aktuellt?

Answer 11

Om risken med affärsförbindelsen bedöms som låg

Question 12

Vilka omständigheter kan tyda på en låg risk där en förenklad kundkännedom kan bli aktuell?

Answer 12

Kunden är en svensk myndighet, bank, kreditinstitut, värdepappersinstitut inom EES eller ett företag inom EES vars värdepapper är upptagen på en reglerad marknad.

Question 13

När ska skärpta kundkännedomsåtgärder vidtas?

Answer 13

När risken bedöms som hög

Question 14

Vilka omständigheter kan tyda på en hög risk där en förenklad kundkännedom kan bli aktuell?

Answer 14

vid produkter och tjänster med komplex struktur.

Affärsförbindelser på distans, PEP eller med person med hemvist utanför EES

Question 15

Vad är exempel på förenklade åtgärder?

Answer 15

Kontroll av kunden och/eller verklig huvudman sker efter att affärsförbindelse upprättats.
Frekvensen på uppdateringen av kundidentifieringen minskar.
Att omfattningen av den pågående övervakningen minskar
Bedömning av en affärsförbindelses art och syfte får grundas på antagande och inte på information från kund.

Question 16

Vad är exempel på skärpta åtgärder?

Answer 16

Att inhämta information om kundens ekonomiska situation och varifrån medel kommer ifrån.
Att öka övervakningen av aktivitet och transaktioner inom ramen för affärsförbindelsen.

Question 17

Om företaget misstänker penningtvätt eller finansiering av terrorism, vad ska då ske?

Answer 17

Detta ska anmälas till finanspolisen. Information om anmälan får ej röjas.