Kapitel 14 Etik och regler på finansmarknaden. Flashcards
Vad innebär etik?
Etik handlar om moralfilosofi eller enkelt uttryckt, läran om vad som är rätt och fel. det bottnar i sociala, politiska, ekonomiska och religiösa normer i samhället.
Vad innebär ett etisk förhållningssätt?
Man ska alltid agera professionellt och med hög etisk standard, vilket kräver kunskap om verksamhet som företaget bedriver och med gott omdöme.
Detta ska gälla på sociala medier också.
Hur ska anställda hantera svårbedömda situationer?
Fråga sig “ kan jag ge en ärlig och fullständig beskrivning av åtgärden för mina överordnade, för mina kunder, för massmedia och myndigheter”
Vad innebär jäv?
Jäv handlar om att man har ett personligt intresse i en fråga och att det intresset kan påverka hur man hanterar frågan.
Vad gäller anställdas ekonomiska situation?
Anställda ska inte inlåta sig på affärstransaktioner vilka inte är försvarbara eller korrekta.
De ska inte heller utsätta sig för ekonomiska risker som kan leda till ekonomiska svårigheter. Anställda ska inte ägna sig åt bisysslor eller sidoverksamhet utan att underrätta närmaste chef.
Vad gäller vid misstänkta transaktioner?
Anställda ska utbildas löpande för att minska risken att företaget utnyttjas för brottsligt syfte. De ska vara uppmärksamma på avvikande kundbeteende.
Vad innebär otillbörlig utnyttjande av kunskap?
Anställda i ett institut får inte misstänkas dra otillbörlig fördel, till exempel för egen vinning, av de kunskaper om den finansiella marknaden som de kan få i sin verksamhet.
Vad gäller om sekretess?
Den som är eller har varit knuten till ett institut som anställd eller uppdragstagare får inte obehörigen röja eller utnyttja vad hen i anställningen eller under uppdraget har fått veta om någon annans affärsförhållande eller personliga förhållanden.
Vad innebär visselblåsning?
Att anställda ska kunna anmäla eventuella missförhållanden inom företaget. Detta ska kunna ske anonymt.
Vad innebär GDPR?
Det är dataskyddsförordningen.
Vad är känsliga personuppgifter?
etnisk ursprung politisk åsikt religion medlemskap i facket information om hälsa Sexuell läggning genetisk eller biometrisk data
Vad innebär en kunds rätt att bli bortglömd?
att en kund kan begära att all information om detta tas bort. Dock inte om en annan lag säger att informationen måste sparas ex dokumentation vid rådgivning.
