Hoofdstuk 11: Melden van ongebruikelijke transacties. Flashcards
Wat is de FIU-Nederland?
Is een orgaan van de Staat der Nederlanden en maakt deel uit van de Nationale Politie. Internationaal is de FIU-NL onderdeel van de Egmont groep, het Europese netwerk van 159 FIU’s.
Wat zijn de 3 vragen gesteld bij beoordelen van een transactie?
1) Wat gebeurt er?
2) Wat voor soort transactie betreft het?
3) Welke (Wwft)indicatoren zijn van toepassing op deze transactie?
Wat zijn objectieve indicatoren?
Situaties die in de indicatorenlijst als ongebruikelijk zijn bestempeld. Daarbij is niet de client, zijn/haar gedrag of de context bepalend, maar uitsluitend de harde feiten van de voorgenomen of uitgevoerde transactie.
Wat zijn subjectieve indicatoren?
Een transactie waarbij de instelling aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met Wwft. Deze is voor alle instellingen identiek. Er is wel enige ruimte voor interpretatie. Zowel de transactie als (het gedrag van) de client zijn bepalend.
Wat zijn aandachtspunten hoe er met transacties moet worden omgegaan, ingeval van subjectieve indicatoren?
1) Voor alle indicatoren geldt dat melding verplicht is van uitgevoerde/voorgenomen transacties.
2) Voor de in de indicatorenlijst genoemde bedragen geldt dat zij luiden in euro of in vreemde valuta.
3) Transacties die in verband met witwassen aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het meldpunt worden gemeld.
4) De transacties moeten worden gemeld nadat het ongebruikelijke karakter van de transactie is vastgesteld.
5) De Wwft en de meldingsplicht is van toepassing op transacties die in Nederland en/of via Nederland plaatsvinden, dan wel hebben plaatsgevonden.
Wat zijn de belangrijkste taken van het interne meldpunt?
1) Fungeren als filter.
2) Nader onderzoeken van de ongebruikelijke transacties.
3) Centraal laten plaatsvinden van de communicatie met de FIU-Nederland.
4) Tijdig onderkennen van nieuwe methodieken.
Aan welke 8 gegevens moet een melding aan voldoen?
1) Identiteit van de client en de tegenpartij.
2) Aard en nummer van identiteitsbewijs van client.
3) Aard, tijdstip, plaats van de transactie.
4) Omvang, bestemming en herkomst van de gelden, effecten, edele metalen of andere
waarden die bij een transactie betrokken zijn.
5) Omstandigheden op grond waarvan de transactie als ongebruikelijk wordt aangemerkt.
Waarom mag de interne meldpunt geen gevenens van ‘‘ongebruikelijke’’ transacties verstrekken?
Hiermee wordt voorkomen dat vertrouwelijke gegevens van onder toezicht staande instellingen bij instellingen/instanties terechtkomen die daar wettlijk gezien niet over zouden mogen beschikken.
Wanneer mag de FIU gegevens verstrekken aan de politie?
1) Uit de gegevens een redelijk vermoeden voortvloeit dat een bepaalde persoon een misdrijf heeft begaan.
2) Het gaat om misdrijven die een ernstige inbreuk op de rechtsorde opleveren.
Hoe verloopt het process van MOT melding?
- Witwasser doet transactie.
- Instelling maakt melding van een ongebruikelijke transactie.
- FIU-Nederland beoordeelt transactie.
- Bij een verdahcte transactie volgt een melding.
- Opsporingsdiensten beoordeelt of er sprake is van een strafbaar feit.
- OM vervolgt een strafbaar feit of biedt transactie aan.
- Rechterlijke macht velt oordeel over schuld en legt bij een schuld sanctie op.
Wat zijn de door Wwft genoemde uitzonderingen van geheimhoudingsplicht binnen instelling in dezelfde categorie?
1) Een melding van een ongebruikelijke transactie.
2) De verstrekking van nadere gegevens/inlichtingen aan de FIU-Nederland.
3) De terugkoppeling van de FIU-Nederland dat een transactie als verdacht is gekwalificeerd.
Wat gebeurd er bij het overtreden van de meldingsplicht?
Het betekent dat de rechtspersoon, veelal de instelling, aansprakelijk is en niet de individuele medewerker.
Welke maatregelen worden genomen wanneer een instelling automatische transactie verwerking heeft?
1) Het instellingen van een clientonderzoek.
2) Het voorkomen van betrokkenheid bij ongebruikelijke transacties.
3) het tijdig kunnen onderkennen van ongebruikelijke transacties.
In welke 2 opzichten loopt de instelling civielrechtelijke risico’s?
1) Indien een instelling een transacties meldt en later blijkt dat deze melding ten onrechte als ongebruikelijke transactie is aangemerkt.
2) Indien de instelling vermoedt dat er sprake is van een transactie die verband zou kunnen houden met witwassen en weigert deze uit te voeren.
Wat houdt civielrechtelijke vrijwaring in?
Deze houdt in dat de instelling en/of haar personeelsleden niet aansprakelijk kunnen worden gesteld voor de schade die een derde ten gevolge van een melding lijdt.
