Hoofdstuk 1: Wat is witwassen? Flashcards
Wat is de eerste defenitie van witwassen?
Het geheel van handelingen dat nodig is om gelden die afkomstig zijn van criminaliteit een legale herkomst te geven.
Wat is de tweede defenitie van witwassen?
Het omzetten vanuit criminaliteit verkregen gelden, met het doel de criminele herkomst te verhullen en de gelden in het legale economische verkeer te brengen.
Wat zijn de 2 hoofdkenmerken van witwassen?
- Er is een relatie tussen de verkregen gelden en criminaliteit.
- Witwassen betreft alle handelingen die nodig zijn om het illegaal verkregen geld een legale herkomst te geven.
Wat zijn kenmerken van witwassen?
- Aanvoer van grote hoeveelheden kleine coupures.
- Vreemde valuta’s.
- Geld storten op een of meerdere bankrekeningen.
Wat zijn de 4 fases van een witwas process?
- Plaatsing (Placement.)
- Versluiering (Layering.)
- Rechtvaardiging. (Justification.)
- Integratie. (Integration.)
Wat houdt Plaatsing in?
Het geld wordt voor het eerst in het financiele systeem gebracht. De plaatsingsfase wordt gekenmerkt door handelingen waarbij gebruik wordt gemaakt van het legale betalingsverkeer.
Wat zijn kenmerken van de fase Plaatsing?
- Activeren van slapende rekeningen.
- Gebruik maken van diverse bedrijven waarvan de eigenaar steeds dezelfde is.
Wat houdt Versluiering in?
Alle chartale en girale transacties worden in het betalingsverkeer bijeengebracht. Geld van verschillende bankrekeningen wordt over en weer geboekt, contant opgenomen, weer opnieuw gestort en vervolgens weer overgeboekt.
Wat zijn kenmerken van de fase versluiering?
Hier wordt meestal de paper trail verbroken en de criminele herkomst niet of nauwelijks nog te traceren is.
-Grote/snelle geldbewegingen.
-Ongebruikelijke overboekingen (naar het buitenlands gebied.)
Wat zijn kenmerken van de fase versluiering?
Hier wordt meestal de paper trail verbroken en de criminele herkomst niet of nauwelijks nog te traceren is.
-Grote/sneel geldbewegingen.
-Ongebruikelijke overboekingen (naar het buitenlands gebied.)
Wat houdt rechtvaardiging in?
Er wordt een schijnhandeling verricht om de criminele opbrengsten een legale herkomst te geven.
Wat is een Loan-back constructie?
Hierbij doet de witwasser het voor alsof hij geld leent van of uitleent aan een derde.
Wat zijn kenmerken van de fase Rechtvaardiging?
-Administratie die vragen oproept.
-Zeer winstgevend bedrijf waar bijna geen activiteiten plaatsvindt.
Wat houdt integratie in?
Het crimineel vermogen met een legale herkomst wordt aangewend voor investeringen in alle denkbare vormen. Ook wordt de papaer trail nog verbroken.
Wat zijn kenmerken van de fase Integratie?
-Onlogische uitleg over de herkomst van het geld.
- Geen aantoonbaar bewijs kunnen overleggen van de legitimiteit van de herkomst van het geld.
