SW 9

Question 1

Welche drei Haupteinflussfaktoren fördern die Finanzinnovation?

Answer 1

• instabile Phasen in der finanziellen Umwelt
• Anforderungen seitens Regulierungsbehörde
• Technologische Entwicklung

Question 2

Welches sind die drei Herausforderung im Beratungsprozess von Banken?

Answer 2

• Beratung ist kein eigenständiges Leistungsangebot
• Beratung wird nicht separat mittels Honorar in Rechnung gestellt
• DL lassen sich weniger gut standardisieren

Question 3

Was sind die rechtlichen Pflichten in der Beratung?

Answer 3

Informations-, Treue- und Sorgfaltspflicht

Question 4

Nach welchen Kriterien erfolgt die Kundensegmentierung?

Answer 4

• geografisch
• demografisch
• sozialpsychologisch
• verhaltensbezogen

Question 5

Definition Marktsegmentierung

Answer 5

Aufteilung eines Markts in Kundengruppen, die möglichst homogen sind. Dadurch wird ein
gezielter Einsatz der Marketinginstrumente ermöglicht. Eine Segmentierung (z.B. zwischen institutionellen und privaten Kunden)
hilft der Bank, die Betreuungskapazitäten der Kundenberater und die Marketinginstrumente qualitativ und quantitativ adäquat auf
ökonomisch interessante Kunden zu konzentrieren.

Question 6

Welche Kriterien umfasst die demografische Segmentierung?

Answer 6

 Alter
 Geschlecht
 Einkommen
 Vermögen
 Beruf
 Nationalität

Question 7

Welche Kriterien umfasst die sozialpsychologische Segmentierung?

Answer 7

- Werthaltung (konservativ,
modern)
- Lebensstil
- Soziale Schicht
- Erwerbstätigkeit
(selbständig, unselbständig)

Question 8

Welche Kriterien umfasst die verhaltensbezogene Segmentierung?

Answer 8

• Freizeitgestaltung
• Vereinsmitgliedschaften
• Kaufanlass (regelmässig,
  selten)
• Kaufmotive (Preis, Qualität,
  Bequemlichkeit, Prestige)

Question 9

Welche Kriterien umfasst die geografische Segmentierung?

Answer 9

- Gebiete (Länder, Regionen,
Kantone, Gemeinden)
- Raumstruktur (urban,
ländlich)
- Sprachräume

Question 10

Was ist bei immateriellen Bankdienstleistungen wichtig?

Answer 10

Visualisierung

Question 11

Was sind die Merkmale vom Wealth Management und Private Banking?

Answer 11

• Fokusgruppe: vermögende Privatkunden
• Umfassende Beratung mit Fokus auf Anlageberatung/ VV
• Vermögenssicherung und -schutz
• nationaler und internationaler Service mit hoher Qualität, persönliche Beratung, Vertrauen, Diskretion
• langfristige Kundenbindung über Generationen hinweg

Question 12

Welche informelle Zusatz-DL (nicht typisch Bank) bietet das PB Ihren Kunden?

Answer 12

• Angebotslisten mit Spezialisten für bestimmte
  Bereiche (Ärzte, Treuhänder, Rechtsanwälte,
  Galleristen)
• Informationen über Veranstaltungen (Kultur,
  Sport, Tourismus)
• Hilfe bei der Suche nach Bildungseinrichtungen
  (Internate, Universitäten)
• Wohnungssuche und Immobilienberatung

Question 13

Was ist der Unterschied zwischen onshore und offshore Banking?

Answer 13

Anlagen werden im Domizilland des Kunden

gehalten bei der Bankfiliale vor Ort oder ausserhalb Domizilland, wo Kunde physisch nicht präsent sein muss.

Question 14

Was sind die Herausforderungen des CH Private Bankings?

Answer 14

• UBS Deal mit den US-Steuerbehörden (Bereitstellung
  von Daten und Dateien), die von «Notverfügung »
  umgesetzt wurde
• Neue Steuerbehandlungen mit Rechts- und Amtshilfe
  auf dem OECD-Standard ausgehandelt
• automatischer Informationsaustausch
• mehrere Anklagen gegen Banker wegen Beihilfe Steuerbetrug USA
• Kauf Daten-CD durch Steuerbehörden
• Skandal “Panama-Papers”
• Amerikanischer Finanzplatz opportunistisch, heute ideale Steueroase

Question 15

Was sind Herausforderungen in den Themen Steuerdruck und Datenklau?

Answer 15

• wachsender Druck von ausländischen Steuer- und Regulierungsbehörden
• Diebstahl von Kundendaten

Question 16

Was sind die Stärken vom CH PB?

Answer 16

• Attraktives makroökonomisches Umfeld
• Politische Stabilität
• CHF als attraktive Diversifikationswährung;
  stabil, sicher, unabhängig
• Diskretion und Vertrauen
• Gutes qualifiziertes Personal
  -Zuverlässige Finanzmarktinfrastruktur
• Offenes Finanzzentrum
• Gut entwickeltes Verkehrssystem und
  Gesundheitsinfrastruktur, hohe Lebensqualität

Question 17

Was sind die Schwächen vom CH PB?

Answer 17

• Hohe Transaktionskosten
• Stetige politische Angriffe auf den
  Finanzsektor, sowohl innerhalb der Schweiz
  als auch aus dem Ausland
• Hohe Lohn- und Sachkosten
• Leistungs- und Performanceorientierung
  könnten in der Vermögensverwaltung
  verbessert werden
• Politischer Einfluss der Bankenbranche im
  Verhältnis zu ihrer wirtschaftlichen
  Bedeutung heute viel zu gering (vgl.
  Landwirtschaft)
• Mangelndes politisches Engagement der
  Führungskräfte der Banken

Question 18

Unternehmenssteuerung: für was steht PEAK?

Answer 18

planen, entscheiden,
anordnen, kontrollieren.

ein System auf ein Ziel hin ausrichten
und anschliessend die Erreichung des Ziels
beobachten.Massnahmen bei Zielabweichung ergreifen.

Question 19

Definition Evolution

Answer 19

langsame, bruchlos fortschreitende
Entwicklung besonders großer oder
großräumiger Zusammenhänge; allmähliche
Fortentwicklung im Geschichtsablauf

Question 20

Definition Disruption

Answer 20

Unterbrechen, Stören und Auseinanderbrechen der Märkte erfolgreicher
Unternehmen

Question 21

Definition Innovation

Answer 21

Bezeichnung in den Wirtschaftswissenschaften
für die mit technischem, sozialem und
wirtschaftlichem Wandel einhergehenden
(komplexen) Neuerungen.

Question 22

Was sind Treiberfaktoren für den Strukturwandel im Banking?

Answer 22

- Technologische Fortschritte
Digitale Geschäftsmodelle
- Verändertes
Kundenverhalten
- Neue Players
- Ertrags- und Kostendruck