Atividade AI

Question 1

Qual a função do assessor de investimento pessoa natural? (3)

Answer 1

1) Prospectar e captar clientes
2) Receber e registrar ordens
3) Prestar informações sobre os produtos

Question 2

Um assessor de investimento pessoa natural ou pessoa jurídica por ser não exclusivo?

Answer 2

Sim, desde que ele deixe isso claro

Question 3

Como funciona a contratação de um assessor?

Answer 3

O assessor pessoa jurídica deve ter um contrato com o intermediário (corretoras e distribuidores) e o assessor pessoa natural terá um contrato com o assessor pessoa jurídica.

Pode haver casos em que o assessor PN tem o contrato direto com o intermediário

Question 4

Como um assessor não pode se apresentar?

Answer 4

Como:
1) administrador de carteira de valores mobiliários
2) consultor de valores mobiliários
3) analista de valores mobiliários

Question 5

Eu posso ter duas certificações a de assessor e analista, por exemplo?

Answer 5

Não, só um

Question 6

O que você deve informar ao cliente quando fizer uma transição de corretoras (no caso de estar trabalhando com 2) ?

Answer 6

Se você fizer uma oferta para o cliente, nos primeiros 30 dias, você deve informar a ele as informações sobre o contrato.

Deve informar se tiver algum conflito de interesse, deve falar se sua comissão é maior em uma ou em outra para que o cliente escolha

Question 7

Como funciona o credenciamento e registro dos assessores de investimento pessoal natural?

Answer 7

O credenciamento é feito pela Ancord e tem 5 etapas:
1) ter ensino médio completo
2) ser aprovado no exame
3) não estar inabilitado ou suspenso a trabalhar em órgãos do mercado
4) não ter sido condenado por crimes de colarinho branco ou ter o nome sujo em geral
5) não estar impedido de gerenciar o seu recurso, não ter o CPF sujo na receita federal.

A CVM realiza o registro

Question 8

Uma mesma pessoa atua como assessor de investimento pessoa natural e, ao mesmo tempo, é sócio, empregado ou contratado de um intermediário ou de um assessor de investimento pessoa jurídica. Isso é permitido ou proibido?

Answer 8

Proibido

Question 9

Eu já atuo como sócio, empregado ou contratado de um escritório de assessoria, posso atuar em outro?

Answer 9

Não pode

Question 10

Como funciona o credenciamento e registro dos assessores de investimento pessoa jurídica?

Answer 10

Deve ter um CNPJ
Deve ter sede no Brasil
Deve indicar um diretor
Deve estar escrito no objeto social o exercício de assessor de investimento

A nomeação ou substituição do diretor, deve ser informada a Ancord com prazo de 7 dias úteis a contar da data de vigência.

Question 11

Caso ocorra o indeferimento do credenciamento do assessor, você pode pedir o recurso?

Answer 11

Sim, em um prazo de 10 dias úteis e ele será julgado em até 20 dias úteis após o recebimento.

Question 12

A suspensão do seu credenciamento pode ser solicitada, mas caso seja feita e você queira reverter, precisa ter passado quanto tempo?

Answer 12

36 meses

Question 13

Quando ocorre o cancelamento do credenciamento?

Answer 13

1) caso a Ancord descubra qualquer falha no processo de credenciamento
2) caso você queria fazer outra coisa dentro do mercado que precise de outra certificação
3) caso você não cumpra com os requisitos da educação continuada
4) caso tenha passado os 36 meses após a suspensão do credenciamento

Antes de realizar o cancelamento a ANCORD avisa com 10 dias úteis, a pessoa tem 10 dias úteis para requerer. Definido o cancelamento, a ancord cancela tudo em 20 dia úteis

Question 14

Quais são as 3 principais regras de conduta do assessor?

Answer 14

1) Observar e seguir o que a resolução CVM 178/2023 determina
2) Assegurar o sigilo de informações confidenciais
3) Descrever com detalhes ao cliente, todo o esquema de recebimento da sua remuneração

Question 15

Quais as 7 proibições para o assessor de investimento? E qual a punição?

Answer 15

1) receber de cliente ativos (dinheiro)
2) ser procurador ou representante de clientes
3) realizar serviços de administração de carteira, consultoria ou análise de carteira
4) atuar como assessor de um intermediário com o qual você não tenha contrato
5) delegar a terceiros a execução dos serviços que você deveria fazer
6) usar senhas ou assinatura dos clientes, não pode entrar no homebroker do cliente por ele
7) confeccionar e enviar para o cliente, extratos contendo informações de negociações

inabilitação temporária de até 20 anos.

Question 19

Qual o objetivo do programa de educação acelerada (PEC)? Quem elabora o PEC? Quem aprova? O que acontece se o assessor não seguir?

Answer 19

Atualizar e aperfeiçoar periodicamente a capacidade técnica dos assessores de investimento.

Elaborado pela ANCORD e aprovado pela CVM

Quem não seguir terá sua credencial cancelada

Question 20

Quais as responsabilidades do diretor responsável pela ANCORD?

Answer 20

1) enviar todos os dados cadastrais dos assessores que se credenciaram, tiveram seu credenciamento suspenso ou cancelado em até 5 dias úteis
2) informar imediatamente a CVM em caso de indícios de infração grave a regulação CVM 178/2023
3) informar até o dia 31 de janeiro de cada ano, o relatório de prestação de contas das atividades realizadas pela ANCORD para cumprir com a resolução CVM 178/2023

Question 21

Para a realização das atividades de assessoria, os intermediários são:

a)
Escritórios de assessoria.

b)
Integrantes do sistema de distribuição de valores mobiliários.

c)
Entidades credenciadoras.

d)
Entidades autorreguladoras.

Answer 21

b

Question 22

A respeito da prestação de serviços de um assessor de investimentos, observe as afirmações abaixo:

I – Um assessor pessoa natural não pode manter contrato para a prestação de serviços diretamente com um intermediário.

II – Um assessor pode ser empregado de uma assessor pessoa jurídica.

III – Um assessor pessoa jurídica não pode prestar serviços para mais de um intermediário.

A alternativa com o maior número de afirmações corretas encontra-se em:

a)
I e II.

b)
II e III.

c)
Apenas II.

d)
I e III.

Answer 22

c

Question 23

O escritório de André representa a corretora Delta e a distribuidora Gama. Em sua primeira reunião com Luísa, na tentativa de captá-la como nova cliente:

a)
André deve avisar a Luísa que a remuneração recebida por ele independe da rentabilidade que Luísa venha a ter com os produtos e serviços por ele oferecidos.

b)
André não é obrigado a descrever a Luísa como é remunerado pelos produtos e serviços que oferece.

c)
André poderá gerir os recursos de Luísa, caso ela escolha uma das duas instituições.

d)
A decisão final sobre os investimentos de Luísa, caso ela se torne cliente, será de André.

Answer 23

a

Question 24

A respeito de recepção, registro e transmissão de ordens por parte do assessor, assinale a alternativa incorreta:

a)
É permitida ao assessor a recepção de ordens por correio eletrônico.

b)
É permitida ao assessor a recepção de ordens por escrito.

c)
É permitida ao assessor a recepção de ordens por sistema de transmissão de voz.

d)
É permitida ao assessor a inclusão de ordens no direct market access (DMA).

Answer 24

d

Question 25

O assessor de investimento pessoa natural pode:

a)
Atuar como assessor de investimento pessoa natural e simultaneamente como contratado de assessor de investimento pessoa jurídica.

b)
Atuar como assessor de investimento na condição de sócio de mais de um assessor de investimento pessoa jurídica.

c)
Atuar como assessor de investimento na condição de empregado de mais de um assessor de investimento pessoa jurídica.

d)
Manter o contrato para a prestação dos serviços de assessoria de investimento diretamente com um ou mais intermediários.

Answer 25

d

Question 26

João não mantém, no momento, qualquer contrato para prestação de serviços de assessoria de investimento com intermediários. Dessa forma:

a)
João pode permanecer credenciado.

b)
João deve requerer a suspensão temporária do seu credenciamento.

c)
João deve requerer o cancelamento do seu credenciamento.

d)
João deve requerer o cancelamento do seu registro.

Answer 26

a

Question 27

Observe as afirmações abaixo a respeito das atividades do assessor de investimento:

I – Ao assessor cabe realizar recomendações e gerir os investimentos dos clientes.

II – Ao assessor cabe prospectar e captar clientes.

III – Ao assessor cabe a recepção e o registro de ordens dos clientes.

IV – Ao assessor cabe a prestação de informações sobre os produtos e serviços oferecidos e prestados pelos seus intermediários.

A alternativa com o maior número de afirmações corretas encontra-se em:

a)
I, III e IV.

b)
II, III e IV.

c)
II e III.

d)
I e IV.

Answer 27

b

Question 28

Ao assessor é vedado:

a)
Ofertar produtos de previdência complementar.

b)
Oferecer títulos de capitalização.

c)
Ofertar seguro de vida.

d)
Ofertar consultoria de valores mobiliários.

Answer 28

d

Question 29

Júlia, assessora de investimento, representava a corretora Delta e passou a representar também a corretora Beta. Ana era sua cliente na corretora Delta. Após 35 dias da assinatura de seu novo contrato com a corretora Beta, Júlia:

a)
Não deve a Ana qualquer satisfação sobre seu novo relacionamento com a corretora Beta, caso decida ofertar a ela produtos e serviços da corretora Beta.

b)
É obrigada a explicar a Ana que agora representa os dois intermediários, caso decida ofertar a ela produtos e serviços da corretora Beta.

c)
Não deve descrever sua remuneração pelos produtos e serviços ofertados.

d)
Deve decidir quanto aos investimentos de Ana.

Answer 29

a

Question 30

José e seu escritório de assessoria têm contrato de prestação de serviços junto à corretora Sigma. José notou indícios de que um de seus clientes, Ricardo, esteja praticando o crime de lavagem de dinheiro. Nesse caso:

a)
José deverá relatar o ocorrido ao Coaf (Conselho de Controle de Atividades Financeiras), que é a unidade de inteligência financeira brasileira.

b)
José deverá relatar o ocorrido à Comissão de Valores Mobiliários.

c)
José deverá relatar o ocorrido à Ancord.

d)
José deverá relatar o ocorrido à corretora Sigma.

Answer 30

d

Question 31

Ana, excelente em prospectar, conseguiu aprovação no exame da Ancord e agora pretende seguir na carreira de assessora de investimento. Para tanto, deverá primeiro receber o ______________ da _____________, para que depois seja _____________ pela _________________.

a)
Registro – Ancord – credenciada – CVM.

b)
Registro – CVM – credenciada – Ancord.

c)
Credenciamento – Ancord – registrada – CVM.

d)
Credenciamento – CVM – registrada – Ancord.

Answer 31

c

Question 32

Marcos e Márcio são irmãos gêmeos. Marcos realizou o exame da Ancord para credenciamento à atividade de AI junto à CVM, mas, no decorrer do prazo de apresentação da documentação, percebeu terem sido extraviados seus documentos escolares. Sem tempo para um novo requerimento, decidiu Marcos utilizar o histórico de seu irmão para garantir o credenciamento.

Nesse caso, ocorreu:

a)
Infração leve, com multa que obedecerá aos princípios da proporcionalidade e razoabilidade, não podendo exceder o valor de R$ 50.000.000,00 (cinquenta milhões de reais).

b)
Infração grave, com multa que obedecerá aos princípios da proporcionalidade e razoabilidade, não podendo exceder o valor de R$ 50.000.000,00 (cinquenta milhões de reais).

c)
Infração leve, passível de advertência.

d)
Infração grave, passível de proibição temporária de praticar determinadas atividades ou operações, para os integrantes do sistema de distribuição ou de outras entidades que dependam de autorização ou registro na CVM.

Answer 32

d

Question 33

O recolhimento da Taxa de Fiscalização do Mercado de Títulos e Valores Mobiliários junto à CVM deverá ser realizado, independentemente do efetivo exercício da atividade e da existência ou não de vínculo com instituições financeiras.

Tal recolhimento é feito pelo assessor de investimento:

a)
Anualmente.

b)
Semestralmente.

c)
Trimestralmente.

d)
Bimestralmente.

Answer 33

a

Question 34

Há alguns meses, Juscelino decidiu suspender seu credenciamento junto à Ancord, para que pudesse encontrar um novo escritório e melhores oportunidades de ganhos. Nesse caso:

a)
A suspensão será válida por 30 meses, podendo ser revertida a qualquer momento a pedido do assessor.

b)
A suspensão será válida por 12 meses, podendo ser revertida após 10 dias úteis do início desse prazo, a pedido do assessor.

c)
A suspensão será válida por 24 meses, podendo ser revertida após um ano do início desse prazo, a pedido do assessor.

d)
A suspensão será válida por 36 meses, podendo ser revertida a qualquer momento a pedido do assessor.

Answer 34

d

Question 35

Há alguns meses, Ricardo decidiu suspender seu credenciamento junto à Ancord, para que pudesse encontrar um novo escritório e melhores oportunidades de ganhos. Contudo, essa suspensão só será concedida se houver decorrido o prazo de:

a)
Pelo menos 36 meses da data de concessão do credenciamento do assessor ou do término de seu último pedido de suspensão.

b)
Pelo menos 12 meses da data de concessão do credenciamento do assessor ou do término de seu último pedido de suspensão.

c)
Pelo menos 6 meses da data de concessão do credenciamento do assessor ou do término de seu último pedido de suspensão.

d)
Pelo menos 24 meses da data de concessão do credenciamento do assessor ou do término de seu último pedido de suspensão.

Answer 35

a

Question 36

Um candidato assessor de investimento teve indeferido seu pedido de credenciamento. Nesse caso, seu recurso junto à CVM deverá ser impetrado no prazo de até _____ dias úteis, contado da sua ciência pelo requerente. Esse recurso será analisado pela _______, no prazo de até ______ dias úteis, contado do seu recebimento.

a)
15 – CVM – 10.

b)
10 – SMI – 15.

c)
15 – CVM – 15.

d)
10 – SMI – 20.

Answer 36

d

Question 37

Dadas as suas várias atribuições e prerrogativas, cabe ao assessor de investimento:

a)
Delegar a terceiros as atividades para as quais foi contratado, desde que lavrado em contrato.

b)
Prestar seus serviços a distribuidores de valores mobiliários, como bancos múltiplos e corretoras de seguros.

c)
Incluir ordens em sistemas eletrônicos de negociação de acesso direto ao mercado (direct market access – DMA).

d)
Transmitir ordens para os sistemas de negociação ou de registro cabíveis.

Answer 37

d

Question 38

Júlia, sócia do “CCO Assessor de Investimento”, presta seus serviços junto à ZQ Investimentos, instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários.

Trata-se de um direito de Júlia perante a ZQ Investimentos:

a)
Atuar como sua preposta.

b)
Atuar como procuradora de seus clientes.

c)
Contratar serviços de consultoria de valores mobiliários para seus clientes.

d)
Receber e repassar, de e a seus clientes, numerário e outros ativos.

Answer 38

a

Question 39

Felipe decidiu prospectar clientes usando a estratégia de ministrar cursos. Nesse caso, assinale a alternativa incorreta:

a)
Felipe deve fazer referência expressa a todos os intermediários, como contratantes.

b)
Felipe não pode usar logotipos ou sinais distintivos desacompanhados da identificação do intermediário em nome do qual esteja atuando, com no mínimo igual destaque.

c)
Existem regras nesse sentido até para as páginas na internet.

d)
Felipe está praticando uma vedação.

Answer 39

d

Question 40

Se for constatada a identificação de vícios ou falhas no processo de credenciamento, a perda de qualquer das condições necessárias para o credenciamento ou o descumprimento das condições do programa de educação continuada, a entidade credenciadora deve solicitar manifestação prévia do assessor antes de decidir pelo cancelamento do credenciamento. Essa manifestação vai se dar no prazo de:

a)
10 dias úteis.

b)
15 dias úteis.

c)
20 dias úteis.

d)
20 dias corridos.

Answer 40

a

Question 41

É de responsabilidade do ___________ verificar a regularidade do __________ dos assessores de investimento por ele contratados e formalizar, por meio de contrato escrito, a sua relação com os assessores de investimento. Essa relação deve ser atualizada em __________, contados da contratação, alteração de contrato ou rescisão.

a)
assessor PJ – credenciamento – 10 dias úteis

b)
intermediário – registro – 5 dias úteis

c)
assessor PJ – registro – 5 dias úteis

d)
intermediário – credenciamento 10 dias úteis

Answer 41

b

Question 42

A SQ Investimentos tem a informação de que foi devidamente comprovado que um de seus assessores de investimento contratados cometeu infração às normas emitidas pela Resolução CVM 178/2023.

Nesse caso, a SQ Investimentos deverá:

a)
Comunicar o ocorrido à CVM.

b)
Comunicar o ocorrido à Ancord.

c)
Comunicar o ocorrido às entidades autorreguladoras competentes.

d)
Comunicar o ocorrido ao Coaf.

Answer 42

a

Question 43

O pagamento das contraprestações periódicas decorrentes do credenciamento do assessor de investimento caberá:

a)
Ao assessor de investimento.

b)
Ao cliente.

c)
À CVM.

d)
Ao intermediário.

Answer 43

d

Question 44

São definidos como mecanismos de fiscalização utilizados pela instituição integrante do sistema de distribuição para com os assessores, exceto:

a)
Estender, aos assessores de investimento contratados, a aplicação de políticas, regras, procedimentos e controles internos por ele adotados.

b)
Fiscalizar as atividades de todos os assessores de investimento contratados.

c)
Recepcionar e registrar ordens e transmitir essas ordens para os sistemas de negociação ou de registro cabíveis, na forma da regulamentação em vigor.

d)
Prever as formas de identificação e de administração das situações de conflito de interesses.

Answer 44

c

Question 45

Júlia é uma assessora que tenta ser atenciosa na relação com os clientes. Em uma semana, Júlia realizou algumas ações:

I – Enviou para alguns clientes extratos contendo informações sobre as operações realizadas;

II – Recebeu uma ordem de compra de ações de um cliente e a enviou para a área responsável pelo sistema de negociação;

III – Enviou para alguns clientes extratos contendo informações sobre posições em aberto;

IV – Emitiu uma lâmina de fundos e a enviou a um de seus clientes;

V – Delegou a um de seus funcionários de marketing a demonstração de características de valores mobiliários distribuídos pelo seu intermediário, em uma reunião com possíveis clientes.

Das cinco ações realizadas por Júlia, são consideradas práticas vedadas:

a)
III e IV.

b)
II, IV e V.

c)
Apenas a V.

d)
I, III e V.

Answer 45

d

Question 46

As entidades credenciadoras, por meio de seu diretor responsável, devem enviar à CVM o relatório de prestação de contas das atividades por ela realizadas, indicando os principais responsáveis por cada uma delas. O envio de tal relatório deverá ser feito:

a)
Até o dia 31 de dezembro de cada ano.

b)
Até o dia 30 de junho de cada ano.

c)
Até o dia 31 de janeiro de cada ano.

d)
Até o dia 31 de março de cada ano.

Answer 46

c

Question 47

As entidades credenciadoras devem enviar à CVM os dados cadastrais dos assessores de investimento que:

Obtiverem o seu credenciamento;
Tiverem seu credenciamento suspenso ou cancelado a pedido;
Tiverem seu credenciamento cancelado, sem a interposição de pedido de reconsideração por parte do assessor de investimento.
Esse envio deverá ocorrer em:

a)
Cinco dias úteis.

b)
Quinze dias corridos.

c)
Dez dias corridos.

d)
Dez dias úteis.

Answer 47

a

Question 48

A decisão de cancelamento do credenciamento de um assessor deve ser comunicada a ele ___________. Tendo seu credenciamento cancelado, o assessor terá ___________ para apresentar solicitação de reconsideração à entidade credenciadora.

a)
Em dez dias úteis – 5 dias úteis.

b)
Em cinco dias úteis – 10 dias úteis.

c)
Imediatamente – 10 dias úteis.

d)
Em dez dias úteis – 7 dias úteis.

Answer 48

c

Question 49

Marcos, Antônio e Débora estão em processo final para abertura de um escritório de assessoria (assessor de investimento pessoa jurídica). Para tanto, estão em busca de um nome fantasia. Ostrês tipos ventilados são:

I - MAD Assessor de Investimento;

II - Marcos, Antônio e Débora – AI;

III - MAD Investimentos.

A alternativa com o maior número de nomes vedados encontra-se em:

a)
Apenas I.

b)
I e II.

c)
II e III.

d)
Apenas III.

Answer 49

d

Question 50

Um assessor com dois anos de credenciamento foi aprovado nos exames de certificação para a administração de carteiras. Contudo, a carteira de clientes prospectados por esse assessor é grande e com remuneração atraente, o que o deixa em dúvidas sobre qual será seu futuro profissional.

Nesse caso, o assessor deverá:

a)
Iniciar a carreira de administrador de carteiras e continuar a atividade de assessor em horário extraordinário.

b)
Pedir o cancelamento do seu credenciamento de assessor, se quiser se tornar administrador de carteiras

c)
Pedir suspensão do seu credenciamento de assessor por até 36 meses, para, nesse período, atuar como administrador de carteiras.

d)
Pedir autorização para entidade credenciadora de assessor para a realização também da atividade de administrador de carteiras.

Answer 50

b

Question 51

O registro do assessor de investimento é comprovado:

a)
Pela inscrição do seu nome na relação de assessores constante da página da CMN na rede mundial de computadores.

b)
Pela inscrição do seu nome na relação de assessores constante da página da Ancord na rede mundial de computadores.

c)
Pela inscrição do seu nome na relação de assessores constante da página da CVM na rede mundial de computadores.

d)
Pela inscrição do seu nome na relação de assessores constante da página da SMI na rede mundial de computadores.

Answer 51

c

Question 52

João passou a adolescência na Nova Zelândia, onde cursou ensino médio equivalente ao brasileiro. Nesse caso, excetuando os outros requisitos, João:

a)
Deverá realizar alinhamento em relação ao currículo do ensino médio brasileiro se quiser se tornar assessor de investimento.

b)
Deverá realizar prova específica além do exame de qualificação técnica, para se tornar assessor de investimento.

c)
Não está apto a ser credenciado como assessor de investimento antes de regularizar sua situação junto à CVM.

d)
Está apto a ser credenciado como assessor de investimento.

Answer 52

d

Question 53

Observe abaixo algumas práticas da atividade do assessor de investimento:

I - Ser procurador ou representante de clientes perante instituições integrantes do sistema de distribuição de valores mobiliários;

II - Zelar pelo sigilo de informações confidenciais a que tenha acesso no exercício da função;

III - Contratar com clientes ou realizar (mesmo que gratuitamente) serviços de administração de carteira de valores mobiliários, consultoria ou análise de valores mobiliários;

IV – Receber ordens por telefone ou outros sistemas de transmissão de voz;

V - Atuar como preposto de instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários com a qual não tenha contrato para a prestação dos serviços de assessoria de investimento.

A alternativa com o maior número de práticas vedadas ao assessor de investimento encontra-se em:

a)
I, IV e V.

b)
III e IV.

c)
II e V.

d)
I, III e V.

Answer 53

d

Question 54

Observe abaixo algumas afirmações a respeito da atividade de assessor de investimento:

I - Manter contrato para a prestação dos serviços definidos na Resolução CVM 178/2023 com mais de um intermediário do sistema de distribuição de valores mobiliários;

II - Prestar informações sobre os produtos oferecidos e sobre os serviços prestados pelos intermediários do sistema de distribuição de valores mobiliários pelos quais tenha sido contratado;

III - Receber de clientes ou em nome de clientes, ou a eles entregar, por qualquer razão e inclusive a título de remuneração pela prestação de quaisquer serviços, numerário, títulos ou valores mobiliários ou outros ativos.

São consideradas vedações ao assessor:

a)
Apenas a III.

b)
I e III.

c)
Apenas a II.

d)
Apenas a I.

Answer 54

a

Question 55

O assessor tem a obrigação de comunicar ___________ as situações que considere atípicas ou suspeitas, além de cumprir as regras dos intermediários ao quais estejam vinculados, inclusive as rotinas relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

a)
Ao Coaf.

b)
À Ancord.

c)
À CVM.

d)
Ao intermediário contratante.

Answer 55

d

Question 56

A entidade credenciadora deve cancelar o credenciamento do assessor de investimento, exceto quando:

a)
Houver identificação de vícios ou falhas no processo de credenciamento.

b)
Houver perda de qualquer das condições necessárias para o credenciamento.

c)
O assessor negar-se a receber de clientes ou em nome de clientes ou a eles entregar, por qualquer razão, numerário, títulos ou valores mobiliários ou outros ativos.

d)
Houver descumprimento das condições estabelecidas no programa de educação continuada previsto.

Answer 56

c

Question 57

Constitui infração grave do assessor, para efeito do disposto no § 3º do art. 11 da Lei nº 6.385, de 1976, exceto:

a)
A obtenção de credenciamento de assessor com base em declarações ou documentos falsos.

b)
A inobservância das vedações estabelecidas ao assessor.

c)
Não obedecer às regras de transição entre intermediários ou novas contratações.

d)
Não instituir programa de educação continuada.

Answer 57

d

Question 58

Um assessor, agindo de má-fé, utiliza dados documentais e bancários de um determinado cliente. De uma maneira fraudulenta, esse assessor consegue efetuar saques de contas correntes do cliente, utilizando documentos falsificados.

O cliente entra em contato com o intermediário com o qual mantém vínculo, a SQ Investimentos.

Observando essa situação, é correto afirmar que:

a)
A SQ Investimentos não responde perante os clientes e a quaisquer terceiros por esse ato praticado pelo assessor por ela contratado, já que o cliente assina termo em que se compromete a manter seus dados em sigilo.

b)
A SQ Investimentos enviará o caso para a entidade registradora (CVM), para que ela resolva o ocorrido, realizando possíveis ressarcimentos.

c)
A SQ Investimentos enviará o caso para a entidade credenciadora (Ancord), para que ela resolva o ocorrido, realizando possíveis ressarcimentos.

d)
A SQ Investimentos tomará todas as medidas cabíveis para a resolução do ocorrido, já que responde perante os clientes e a quaisquer terceiros pelos atos praticados pelo assessor por ela contratado.

Answer 58

d

Question 59

Qual é o prazo mínimo para a manutenção dos arquivos de documentos e informações exigidas pela Resolução CVM 178/2023 por parte dos assessores de investimento, intermediários e entidades credenciadoras?

a)
Dez anos.

b)
Um ano.

c)
Cinco anos.

d)
Três anos.

Answer 59

c

Question 60

O intermediário do sistema de distribuição de valores mobiliários que contratar assessores deve manter atualizada, em sua própria página e na página da CVM na rede mundial de computadores, a relação de assessores por ela contratados.

No caso de nova contratação, alteração de contrato ou rescisão de contrato, essa relação deverá ser atualizada, contados do correspondente evento, em:

a)
Dez dias úteis.

b)
Cinco dias corridos.

c)
Dez dias corridos.

d)
Cinco dias úteis.

Answer 60

d

Question 61

O assessor que passe a atuar em nome de um novo intermediário e ofereça produtos e serviços desse novo intermediário a investidores com quem já possua relacionamento comercial, deve dar ciência a esses investidores de que a oferta de produtos e serviços se dá no âmbito do novo relacionamento entre o assessor de investimento e o novo intermediário. Isso vale para:

a)
Os 30 dias iniciais da vigência do contrato com o novo intermediário.

b)
Os 20 dias iniciais da vigência do contrato com o novo intermediário.

c)
Os 15 dias iniciais da vigência do contrato com o novo intermediário.

d)
Os 10 dias iniciais da vigência do contrato com o novo intermediário.

Answer 61

a

Question 62

A nomeação ou a substituição do diretor responsável deve ser informada à entidade credenciadora e aos intermediários pelos quais tenha sido contratado, no prazo de ____________, contados da nomeação ou substituição.

A resposta correta para a cobertura dessa lacuna é:

a)
5 dias úteis.

b)
15 dias úteis.

c)
10 dias úteis.

d)
7 dias úteis.

Answer 62

d

Question 63

Cabe recurso, por parte do candidato a assessor, da decisão de indeferimento do pedido de credenciamento por parte da Ancord no prazo de até:

a)
7 dias úteis.

b)
10 dias úteis.

c)
5 dias úteis.

d)
20 dias úteis.

Answer 63

b

Question 64

Contado do seu recebimento, o prazo para que seja julgado pela SMI (Superintendência de Relações com o Mercado e Intermediários) o recurso a respeito do indeferimento do pedido de credenciamento do candidato a assessor será de:

a)
5 dias úteis.

b)
7 dias úteis.

c)
10 dias úteis.

d)
20 dias úteis.

Answer 64

d

Question 65

A suspensão do credenciamento a pedido do assessor de investimento será válida pelo período máximo de:

a)
36 meses.

b)
24 meses.

c)
12 meses.

d)
6 meses.

Answer 65

a

Question 66

Sendo constatada a identificação de vícios ou falhas no processo de credenciamento, a perda de qualquer das condições necessárias para o credenciamento ou o descumprimento das condições do programa de educação continuada, a entidade credenciadora deve solicitar manifestação prévia do assessor, no prazo de:

a)
7 dias úteis.

b)
10 dias úteis.

c)
5 dias úteis.

d)
20 dias úteis.

Answer 66

b

Question 67

O assessor com credenciamento cancelado pode, no prazo de ____________, apresentar à entidade credenciadora solicitação de reconsideração.

A resposta correta para a lacuna encontra-se em:

a)
7 dias úteis.

b)
5 dias úteis.

c)
10 dias úteis.

d)
20 dias úteis

Answer 67

c

Question 68

Os assessores de investimento, os intermediários e as entidades credenciadoras devem manter, pelo prazo mínimo de ___________, ou por prazo superior por determinação expressa da CVM, todos os documentos e informações exigidas pela Resolução CVM 178/2023.

A resposta correta para a lacuna encontra-se em:

a)
10 anos

b)
3 anos

c)
7 anos

d)
5 anos

Answer 68

d

Question 69

As entidades credenciadoras devem manter em arquivo todos os documentos e registros, inclusive eletrônicos, que comprovem o atendimento das exigências contidas na Resolução CVM 178/2023 por ___________, ou por prazo superior, em caso de determinação expressa da CVM;

A resposta correta para a lacuna encontra-se em:

a)
5 anos.

b)
7 anos.

c)
10 anos.

d)
20 anos.

Answer 69

a

Question 70

O diretor responsável da entidade credenciadora deve enviar relatório de prestação de contas das atividades realizadas para o cumprimento das obrigações estabelecidas pela Resolução CVM 178/2023, indicando os principais responsáveis por cada uma delas, à CVM, até o dia:

a)
31 de março.

b)
31 de janeiro.

c)
31 de dezembro.

d)
30 de junho.

Answer 70

b