SFN

Question 1

Para que existe o SFN?

Answer 1

É uma infraestrutura que existe para que as trasações entre os agentes superavitários e deficitários ocorra sem problemas, de forma transparente e segura para ambos os lados

Question 2

O SFN é dividido em 3 “andares”, quais são eles? E o que cada um faz?

Answer 2

1) Instituições Normativo: com a função de criar e melhorar as regras e normas
2) Instituições reguladoras: com a função de fiscalizar e punem as instituições operadoras
3) Instituições operadoras: operam no mercado

Question 3

Quem forma o CMN?

Answer 3

Ministro da fazenda (que é o presidente)
Presidente do BACEN
Ministro do planejamento e orçamento

Question 4

Qual a função da CMN? 9

Answer 4

1) Coordenar as políticas macroeconomicas
2) Zelar pela liquidez das instituições financeiras
3) Buscar sempre a melhora dos seus procedimento
4) Orientar a aplicação dos recursos
5) Definir as metas de inflação e de política monetárias
6) Aprovar os orçamentos monetários
7) Disciplinar o crédito
8) Definir diretrizes e normas da política cambial
9) Criar as regras da bolsa de valores e das instituições públicas

Lembrar dos verbos aprovar, determinar, definir e orientar

Question 5

O que é o CNSP? Qual sua função?

Answer 5

Conselho nacional de seguros privados

Tem a mesma função que o CMN tem com o mercado financeiro, mas em relação ao sistema nacional de seguros privados.

Lembrar dos verbos aprovar, determinar, definir e orientar

Question 6

Quando falamos de seguros privados estamos falando de órgãos que trabalham com ____________, _____________, ________________.

Answer 6

Seguros, capitalização e previdência complementar aberta

Question 7

O que é CNPC? O que ele faz?

Answer 7

Conselho nacional de previdência complementar.

Faz a mesma coisas que os outros conselhos, mas no que tange as entidades fechadas de previdência complementar

Question 8

Qual a diferença de previdência complementar aberta e previdência complementar fechada?

Answer 8

A fechada é para um grupo específico de pessoas, para complementar a renda depois que elas pararem de trabalhar, muito comum em grandes empresas.

Já a aberta, qualquer pessoa tem acesso.

Question 9

Quais as entidades supervisoras?

Answer 9

BACEN, CVM, SUSEP, PREVIC

Question 10

Quais as entidades normativas?

Answer 10

CMN, CNSP e CNPC

Question 11

O BACEN tem subordinação hierárquica?
Como é composto o BACEN?

Answer 11

Não, ele tem autonomia, técnica, operacional, administrativa e financeira.

Composto por 9 diretores, sendo um deles um presidente. Os diretores tem mandato de 4 anos e não podem começar o mandato junto com a eleição presidencial do brasil.

Question 12

Quais os objetivos do BACEN? 12

Answer 12

1) assegurar a estabilidade de preços
2) fomentar o pleno emprego
3) suavizar as flutuações do nível de atividade econômica
4) zelar pela estabilidade e eficiência do mercado financeiro
5) emitir papel moeda
6) executar o serviço de meio circulante
7) determinar e controlar a selic
8) receber os recolhimentos compulsórios e de redesconto
9) controlar e fiscalizar as instituições financeiras
10) administra o SPB
11) regular o mercado cambial
12) cuidar das reservas de ouro e moeda estrangeira.

lembrar de: ele é o banco dos bancos, porque socorre os bancos, banqueiro do governo, porque emite moeda e gestor do SFN, porque fiscaliza as instituições financeiras

Question 13

O que são valores mobiliários?

Answer 13

Ativos que são negociados no mercado de balcão ou na B3 e que te dão direito a participar de uma empresa

Títulos públicos e títulos emitidos por bancos não são valores mobiliários

Question 14

A CVM está vinculado ao ministério da fazenda e tem como principal objetivo?

Answer 14

Estimular investimento no mercado de valores mobiliários e o funcionamento das bolsas e protege o mercado de fraudes.

Question 15

Quais as funções da CVM? 5

Answer 15

1) fixação dos limites de preços
2) cuidar do funcionamento da B3
3) cuidar do processo de emissão e distribuição dos valores mobiliários
4) criar fiscalizar as regras dos fundos de investimentos
5) fiscalizar as corretoras e distribuidoras de valores mobiliários

Question 16

Qual a função do tesouro nacional? 7

Answer 16

1) Ele é quem recebe as somas dos tributos e contribuições que são arrecadados pelo governo
2) Emite os títulos públicos
3) Atua na distribuição dos recursos públicos
4) Faz a contabilidade pública
5) Administra e emite a dívida pública federal
6) Executa a política fiscal
7) Presta auxílio aos estados e municípios para garantir a estabilidade fiscal

Question 17

A CVM obrigada a B3 a ter um mecanismo de ressarcimento de prejuízos, o que isso significa? Quem administra? De onde vem o dinheiro? Qual o valor máximo a ser devolvido se necessários?

Answer 17

Caso o cliente tenha algum prejuízo por causa do sistema da B3 ou por causa da corretora (se a corretora quebrar, por exemplo) o MRP ressarci o cliente no valor máximo de 200 mil.

Quem administra é a BSM e o dinheiro vem das corretoras e distribuidoras que precisam depositar, mensalmente, um valor, proporcional a sua operação, no MRP.

Question 18

A BSM monitora 100% das operações da B3, ela pode aplicar pena?

Answer 18

Sim

Question 19

Qual a diferença da CVM e da BSM?

Answer 19

A CVM supervisiona e fiscaliza o mercado de capitais todinho.

Já a BSM supervisiona e fiscaliza apenas os participais dos mercados organizados da B3.

Question 20

Qual o objetivo do SPB?

Answer 20

Processamento, compensação e liquidação de todos os pagamentos e de tudo que envolve transferência de ativos

Question 21

O que são as Clearings? Qual a princiapl?

Answer 21

Uma instituição que atua como intermediária entre compradores e vendedores de valores mobiliários, commodites e outros ativos.

A clearing B3.

Question 22

Quais os 3 principais sistemas do SPB?

Answer 22

Selic (sistema especial de liquidação e custódia)

STR (sistema de transferência de reservas) : faz a liquidação de todas as obrigações financeiras entre os bancos em tempo real.

SPI (sistema de pagamentos instantâneos): infraestrutura para liquidação de pagamentos instantâneos entre instituições financeiras.

Question 23

A Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, institui que:

“Art. 1º: O sistema Financeiro Nacional, estruturado e regulado pela presente Lei, será constituído:

I - do Conselho Monetário Nacional;

II - do Banco Central do Brasil;

III - do Banco do Brasil SA;

IV - do Banco Nacional do Desenvolvimento Econômico;

V - das demais instituições financeiras públicas e privadas.”

Observando a principal definição do SFN, é possível afirmar que:

a)
Instituições como o CMN (Conselho Monetário Nacional), o CNSP (Conselho Nacional de Seguros Privados), a Susep (Superintendência de Seguros Privados) e a Previc (Superintendência Nacional de Previdência Complementar) são normativas, sem funções executivas.

b)
Instituições como o Bacen (Banco Central do Brasil), a CVM (Comissão de Valores Mobiliários), a Susep (Superintendência de Seguros Privados) e a Previc (Superintendência Nacional de Previdência Complementar) são reguladoras e supervisoras, assumindo funções executivas, como a fiscalização das instituições que estão situadas sob sua responsabilidade.

c)
Instituições como o CMN (Conselho Monetário Nacional), o CNSP (Conselho Nacional de Seguros Privados) e a Previc (Superintendência Nacional de Previdência Complementar) são normativas, sem funções executivas.

d)
Instituições como o Bacen (Banco Central do Brasil), a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e o CNSP (Conselho Nacional de Seguros Privados) são reguladoras e supervisoras, assumindo funções executivas, como a fiscalização das instituições que estão situadas sob sua responsabilidade.

Answer 23

b

Question 24

Dadas as instituições abaixo participantes do Sistema Financeiro Nacional:

Conselho Monetário Nacional;
Superintendência de Seguros Privados;
Superintendência Nacional de Previdência Complementar;
Conselho Nacional de Seguros Privados;
Banco Central do Brasil.
Tomando N para instituições normativas e R para instituições reguladoras, a sequência correta das instituições se daria por:

a)
R – N – R – R – N.
b)
N – R – R – N – R.
c)
R – R – R – N – R.
d)
N – N – R – R – N.

Answer 24

b

Question 25

Sob a concepção e definições do Sistema Financeiro Nacional, são definidas como instituições pertencentes ao subsistema de intermediação:

a)
O Banco do Brasil, o Banco Central e sociedades corretoras.
b)
A CVM, as sociedades corretoras e a Susep.
c)
O Banco Central do Brasil, a Caixa Econômica Federal e os bancos múltiplos.
d)
Os bancos comerciais, os bancos múltiplos e as sociedades corretoras.

Answer 25

d

Question 26

O Conselho Monetário Nacional é o órgão máximo do SFN, pois coordena e é responsável pelas políticas monetária, creditícia, cambial, orçamentária e fiscal, além da dívida pública, interna e externa.

Sua formação é dada pelas seguintes figuras:

a)
Secretário Especial de Fazenda do Ministério da Fazenda; Presidente do Banco Central do Brasil; Ministro da Economia.

b)
Ministro da Fazenda; Presidente do Banco do Brasil; Presidente do Banco Nacional do Desenvolvimento Econômico e Social.

c)
Ministro da Fazenda; Ministro do Planejamento; Presidente do Banco Central.

d)
Ministro da Fazenda; Ministro do Planejamento; Presidente do Banco Central; Presidente do Banco do Brasil.

Answer 26

c

Question 27

O Sistema Nacional de Seguros Privados representa o mecanismo de formulação de política para seguros privados, legislação pertinente, fiscalização e operações.

Fazem parte desse sistema:

a)
CNPC, Previc, sociedades autorizadas a operar em seguros privados e capitalização, entidades abertas fechadas de previdência complementar e corretores de seguros.
b)
CNSP, Previc, fundos de pensão, entidades fechadas de previdência complementar e sociedades seguradoras.
c)
CNPC, Susep, fundos de pensão, sociedades autorizadas a operar em seguros privados e corretores de seguros.
d)
CNSP, Susep, sociedades autorizadas a operar em seguros privados e capitalização, entidades abertas de previdência complementar e corretores de seguros.

Answer 27

d

Question 28

“Conselho aprova redução de prêmio do seguro DPVAT

O Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) aprovou hoje a redução do prêmio do DPVAT (Seguro de Danos Pessoais Causados por Veículos Automotores de Via Terrestre) a partir de 1º de janeiro do próximo ano. A diminuição havia sido proposta pela diretoria da Susep.

Com a decisão, o preço do seguro será de R$ 5,21 para carros de passeio e táxis (R$ 5,23 com a inclusão do Imposto sobre Operações de Crédito, Câmbio e Seguros). Para motos, o valor será de R$ 12,25 (sem IOF). Na comparação com os prêmios cobrados este ano, a redução será de 68% (carros e táxis) e 86% (motos)”.

(Valor Econômico, 27 dez. 2020. Disponível em https://valor.globo.com/financas/noticia/2019/12/27/conselho-aprova-reducao-de-premio-do-seguro-dpvat.ghtml)

O Conselho Nacional de Seguros Privados é o órgão responsável por fixar as diretrizes e as normas da política de seguros privados: seguros, previdência complementar aberta e capitalização, inclusive o DPVAT visto na matéria acima.

É possível afirmar que não se trata de uma das atribuições do CNSP:

a)
Estabelecer as diretrizes gerais das operações de resseguro.
b)
Fixar as características gerais dos contratos de seguros, previdência privada aberta e capitalização.
c)
Normatizar o sistema operado pelas sociedades de capitalização e pelos fundos de pensão.
d)
Prescrever os critérios de constituição das instituições do Sistema Nacional de Seguros Privados, fixando limites legais e técnicos de suas operações.

Answer 28

c

Question 29

“JBS cai 31% e lidera perdas na bolsa, que fecha no negativo. Na última sexta-feira, após o fechamento do mercado, a CVM detalhou investigações sobre o frigorífico abertas após divulgação da delação de Joesley Batista”. (Veja, 22 mai. 2017. Disponível em https://veja.abril.com.br/economia/acoes-da-jbs-despencam-e-lideram-perdas-na-bolsa). O título da matéria acima explicita uma das principais atribuições da CVM (Comissão de Valores Mobiliários): fiscalizar e inspecionar as companhias abertas. Das várias outras atribuições dessa autarquia, criada e regulada pela lei 6.385/1976, não podemos citar:

a)
Regulamentar as matérias expressamente previstas na Lei 6.385/1976 e na Lei 6.474 (Lei das SAs).
b)
Realizar auditoria das companhias abertas, podendo punir, suspender ou cancelar registros.
c)
Propor ao CMN a fixação de limites de preço, comissões, emolumentos e quaisquer outras vantagens cobradas pelos intermediários do mercado de valores mobiliários.
d)
Conceder autorização às instituições financeiras para funcionamento, transferência de sede, fusão ou incorporação, alteração de estatutos e alienação de controle acionário.

Answer 29

d

Question 30

Um dos principais instrumentos de política monetária se chama depósito (ou recolhimento) compulsório. Seu recolhimento deve ser realizado pelo (a):
a)
Conselho Monetário Nacional.
b)
Comitê de Política Monetária.
c)
Banco Central do Brasil.
d)
Banco do Brasil.

Answer 30

c

Question 31

A respeito do Tesouro Nacional, observe as hipóteses abaixo:

I – Administra a dívida pública federal;

II – Executa a política monetária;

III – É o caixa do Governo;

IV – Executa a política fiscal.

A alternativa com o maior número de hipóteses corretas encontra-se em:

a)
I, II e IV.
b)
I, II e III.
c)
I, III e IV.
d)
III e IV.

Answer 31

c

Question 32

O órgão responsável pela emissão de moeda-papel e moeda metálica é o (a):
a)
Conselho Monetário Nacional.
b)
Comitê de Política Monetária.
c)
Banco do Brasil.
d)
Banco Central do Brasil.

Answer 32

d

Question 33

As bolsas de valores, mercadorias e futuros são as responsáveis pela intermediação e negociação de valores mobiliários, contratos de mercadorias e de futuros. Sobre esse tipo de instituição, é INCORRETO afirmar que;
a)
A B3 centraliza as atividades de bolsa de valores, de mercadorias e de contratos futuros.
b)
A B3 não realiza custódia, depósito, compensação, registro e liquidação de ativos, pois tal processo é de responsabilidade da CETIP e Selic.
c)
A B3, como companhia de capital aberto, possui ações listadas na própria B3.
d)
A B3 auxilia o processo de financiamento de veículos e imóveis.

Answer 33

b

Question 34

A respeito da B3, é correto afirmar que:

a)
A B3 é uma entidade que normatiza o mercado de capitais.
b)
A B3 é uma entidade com funções executivas, como a fiscalização direta das companhias que utilizam seu ambiente de negociação.
c)
A B3 é uma das principais responsáveis pelo processo de securitização.
d)
A B3 é uma empresa de capital aberto, inclusive, com suas ações ofertadas em bolsa (na própria B3).

Answer 34

d

Question 35

A entidade responsável pela administração do MRP (Mecanismo de Ressarcimento de Prejuízos) é a (o):

a)
B3.
b)
BSM.
c)
CVM.
d)
CMN.

Answer 35

b

Question 36

O MRP cobre prejuízos decorrentes da intervenção ou decretação da liquidação extrajudicial de participante pelo Banco Central do Brasil, além dos prejuízos causados por participantes dos mercados administrados pela B3. Apesar da legislação estipular o ressarcimento de até R$ 70 mil por investidor reclamante em cada ocorrência, o MRP administrado pela BSM estende tal reparação para até:

a)
R$ 140 mil.

b)
R$ 200 mil.

c)
R$ 150 mil.

d)
R$ 100 mil.

Answer 36

b

Question 37

As entidades, os sistemas e os procedimentos relacionados com a transferência de fundos e de outros ativos financeiros, ou com o processamento, a compensação e a liquidação de pagamentos em qualquer de suas formas, fazem parte do:
a)
SPB – Sistema de Pagamentos Brasileiro.
b)
COPOM – Comitê de Política Monetária.
c)
MRP – Mecanismo de Ressarcimento de Prejuízos.
d)
SFI – Sistema de Financiamentos.

Answer 37

a

Question 38

O COPOM (Comitê de Política Monetária) é uma entidade de extrema importância no SFN. Cabe a esse órgão:
a)
Autorizar a emissão de moeda-papel e metálica.
b)
Definir a taxa básica de juros da economia (SELIC).
c)
Estipular as metas para inflação.
d)
Executar a emissão de moeda-papel e metálica.

Answer 38

b

Question 39

A base do Sistema Brasileiro de Pagamentos é o tripé formado pelos sistemas do Banco Central do Brasil. São eles:
a)
CIP (Câmara Interbancária de Pagamentos), SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia), CETIP (Central de Custódia e Liquidação Financeira de Títulos Privados).
b)
SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia), COMPE (Centralizadora de Compensação de Cheques e outros papéis), SPI (Sistema de Pagamentos Instantâneos).
c)
CIP (Câmara Interbancária de Pagamentos), STR (Sistema de Transferência de Reservas), SPI (Sistema de Pagamentos Instantâneos).
d)
SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia), STR (Sistema de Transferências de Reservas), SPI (Sistema de Pagamentos Instantâneos).

Answer 39

d

Question 40

A Susep é uma autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda, sendo responsável, portanto, pelos seguros privados. É de sua responsabilidade a fiscalização, exceto das (dos):

a)
Entidades Abertas de Previdência.

b)
Seguradoras.

c)
Sociedades de capitalização.

d)
Fundos de pensão.

Answer 40

d

Question 41

01
O CMN é formado pelo Ministro da Fazenda (presidente), pelo Presidente do Banco Central do Brasil e pelo Ministro do Planejamento. É de sua responsabilidade:

a)
Aprovar os orçamentos monetários, definir a taxa básica de juros e zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras.

b)
Definir as metas de inflação e a taxa básica de juros, fixar diretrizes e normas da política cambial, além de disciplinar as atividades das bolsas de valores.

c)
Zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras e assegurar a estabilidade dos preços.

d)
Disciplinar o crédito, definir as metas de inflação e regular os depósitos a prazo de instituições financeiras.

Answer 41

d

Question 42

O Banco Central do Brasil possui autonomia técnica, operacional, administrativa e financeira, dada, inclusive, pela estabilidade para o mandato de seus dirigentes. É de sua responsabilidade:

a)
Regular os depósitos a prazo de instituições financeiras, definir a taxa de juros e orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras.

b)
Suavizar as flutuações do nível de atividade econômica, exercer o controle do crédito e efetuar o controle dos capitais estrangeiros.

c)
Definir a taxa básica de juros, baixar normas que regulem as operações de câmbio e disciplinar o crédito.

d)
Assegurar a estabilidade dos preços, fomentar o pleno emprego e definir as metas de inflação.

Answer 42

b

Question 43

Observe as instituições e as suas respectivas numerações:

1 – Comissão de Valores Mobiliários;

2 – Conselho Monetário Nacional;

3 – Banco Central do Brasil.

Agora, observe as seguintes prerrogativas:

( ) Entender-se, em nome do Governo Brasileiro, com as instituições financeiras estrangeiras e internacionais.

( ) Regulamentar os Fundos de Investimento.

( ) Conceder autorização às instituições financeiras para seu funcionamento no país.

( ) Estatuir normas para as operações das instituições financeiras públicas.

( ) Disciplinar as atividades das bolsas de valores.

( ) Fixar as diretrizes e as normas da política cambial.

A sequência correta de prerrogativas para cada instituição será:

a)
3 – 1 – 2 – 2 – 1 – 2.

b)
2 – 3 – 3 – 3 – 1 – 3.

c)
3 – 1 – 3 – 2 – 2 – 2.

d)
2 – 2 – 3 – 3 – 2 – 3.

Answer 43

c

Question 44

SUSEP e PREVIC são duas instituições fiscalizadoras de grande importância no mercado financeiro brasileiro. Por isso, separamos algumas afirmações:

I – A PREVIC fiscaliza e supervisiona as atividades das entidades fechadas de previdência complementar;

II – As entidades fechadas de previdência e algumas entidades direcionadas ao seguro privado não possuem fins lucrativos;

III – São atividades de seguros privados a capitalização, os seguros e os fundos de pensão;

IV – A SUSEP deve zelar pela liquidez das sociedades corretoras de seguros;

V – A PREVIC deve fiscalizar os tributos sobre seguros.

A alternativa com o maior número de afirmações corretas encontra-se em:

a)
I, II, III e V.

b)
I e IV.

c)
II, III e V.

d)
I, III e IV.

Answer 44

b

Question 45

A ZZWM CTVM alterou e tornou deficiente a adoção e implementação de seus controles internos. Além disso, o serviço de conta margem agressivo vem expondo a instituição a riscos superiores à sua capacidade.

Todo esse processo passou a ocorrer há um tempo considerável. Neste caso, se ocorreram falhas de supervisão, elas ocorreram por parte:

a)
Do Banco Central.

b)
Da CVM.

c)
Da B3 e da CVM.

d)
Da CVM e do Banco Central.

Answer 45

d

Question 46

Tanto a Comissão de Valores Mobiliários quanto as bolsas de valores, mercadorias e futuros (atualmente apenas a B3, com seu braço de supervisão - BSM) possuem muitas atribuições, que seguem abaixo:

Supervisionar as ofertas, as operações e os participantes dos mercados de bolsa;
Fiscalizar as atividades e os serviços do mercado de valores mobiliários;
Realizar a liquidação de operações em bolsa;
Fornecer os meios e o ambiente para as negociações;
Cuidar do processo de emissão e distribuição de valores mobiliários.

Tomando C para Comissão de Valores Mobiliários e B para a B3, assinale a alternativa que demonstra a ordem correta das atribuições:

a)
B – C – B – B – C.

b)
C – B – B – B – C.

c)
C – C – B – C – B.

d)
B – B – C – C – B.

Answer 46

a

Question 47

Em uma operação com contratos futuros em ambiente da B3 e de grande volume, Vanessa teve uma ordem de compra comprometida por problemas técnicos em sua execução. Sua perda alcançou R$ 150.000,00.

Neste caso, comprovada a sua não responsabilidade:

a)
Vanessa será ressarcida em R$ 150.000,00.

b)
Vanessa será ressarcida em R$ 120.000,00.

c)
Vanessa será ressarcida em R$ 200.000,00.

d)
Vanessa não será ressarcida.

Answer 47

a