Block 1 - Anlageorganisation und -vorschriften: Organisatorische Massnahmen

Question 1

Was bedeutet es für heutige Rentenbezüger, wie die Anlageallokation ist?

Answer 1

Nicht so wichtig, weil seine Rente ja nicht gekürzt werden kann

Question 2

Was bedeutet es für Arbeitgeber, wie die Anlageallokation aussieht?

Answer 2

wichtig, weil sie mitsanieren müssen, wenn es schlecht läuft -> kleine Unternehmen finden Vollversicherungsoption gut, weil sie nicht mitsanieren müssen

Question 3

Was bedeutet es für den morgigen Rentenbezüger, wie die Anlageallokation aussieht?

Answer 3

je weiter am Rentenalter entfernt, desto risikofreudiger

Question 4

Anlageprozess

Answer 4

1) ALM
- Festlegen der Finanzierungs- und Risikoziele
- Anlagestrategie
2) Konkretisierung der Umsetzung
- Selektion Vermögensverwalter
- Anlagereglement und Verträge
3) Vermögensverwaltung
- Portfolio-Management
4) Investment Controlling
- Strategie-Monitoring
- Mandate-Monitoring

Question 5

Fragen der Anlageorganisation

Answer 5

• welche Stellen sollen Anlageprozess durchführen
• welche Aufgaben/Kompetenzen sollen den Stellen zugeordnet werden
• wie sind die Stellen personell und ressourcenmässig auszustatten

Question 6

Erfolgsfaktoren im Anlagemanagement

Answer 6

• Dokumentation
• Leitbild
• Hohe Governance- und Qualitätsansprüche
• Anlageprozess
• Risikomanagement
• Anlagestrategie
• Umsetzungskonzeption
• Effektive Umsetzung
• Investment Controlling
• Team

Question 7

Aufgaben des obersten Organs

Answer 7

• Gesamtleitung der Vorsorgeeinrichtung
• Erfüllung der gesetzlichen Aufgaben
• bestimmt strategische Ziele und Mittel
• legt Organisation der PK fest
• sorgt für finanzielle Stabilität
• überwacht Geschäftsführung

Question 8

Prudent Investor Rule

Answer 8

Das treuhänderische Vermögen soll so verwaltet werden, als wäre es das eigene