3L - Klagomålshantering Flashcards
- Enligt reglerna om rådgivning har en rådgivare vissa skyldigheter gentemot kunden.
Vad kan bli konsekvensen om en rådgivare vid en bank, genom oaktsamhet i sin rådgivning, orsakar kunden en ekonomisk skada?
a) Banken kan bli tvungen att betala vite till Finansinspektionen
b) Banken kan bli tvungen att ersätta kundens förlust
c) Rådgivaren kan personligen bli tvungen att ersätta kundens förlust
d) Rådgivaren kan dömas till böter av allmän domstol
Banken kan bli tvungen att ersätta kundens förlust.
- Ett värdepappersinstitut har träffat ett avtal om placeringsrådgivning med en kund.
Plötsligt offentliggörs det att ett noterat bolag kommer att köpas upp, vilket kan förväntas driva upp kursen på bolaget. Rådgivaren söker på olika sätt kontakt med kunden för att föreslå köp av aktien, men förgäves. Rådgivaren köper ändå för kundens räkning aktier i bolaget. Det blir emellertid inte någon kursuppgång i bolagets aktier. I stället går kursen ner och kursen uppvisar dessutom en sjunkande trend för det närmaste kvartalet.
Kunden reklamerar köpet i tid, säljer aktierna och kräver ersättning av värdepappersinstitutet för kursförlusten.
Kan värdepappersinstitutet bli skyldigt att utge skadestånd till kunden?
a) Ja eftersom rådgivaren köpt aktierna utan kundens godkännande
b) Ja eftersom kursen på aktierna har fallit
c) Nej eftersom kunden har sålt aktierna utan att först meddela institutet
d) Nej eftersom aktien allmänt rekommenderats till institutets kunder
Ja eftersom rådgivaren köpt aktierna utan kundens godkännande
