3A - Grundläggande etik på värdepappersmarknaden Flashcards
- Vilket påstående om reglering av etiska normer är korrekt?
a) varje etisk norm återfinns alltid uttryckligen i lagar, myndighetsföreskrifter eller som en intern instruktion
b) En etisk norm återfinns aldrig i regler, lagar eller interna instruktioner eftersom varje fall där etiska frågor uppkommer är unikt
c) en etisk norm är ofta uttryckt i en formellt beslutad regel, exempelvis i en lag eller i en intern instruktion vid ett institut, men behöver inte alltid vara det
d) etiska normer är möjliga att reglera genom lagar eller föreskrifter men det görs aldrig eftersom tolkningsgraden blir för hög och orättvisa domar kan fastställas
En etisk norm är ofta uttryckt i en formellt beslutad regel, exempelvis i en lag eller i en intern instruktion vid ett institut, men behöver inte alltid vara det
- Efter medgivande från din arbetsgivare sitter du i styrelsen för den bostadsrättsförening där du bor. Eftersom alla i fastigheten vet att du arbetar i en bank ber de dig att försöka ordna förmånliga villkor när föreningens lån ska omplaceras.
Vilket handlingsalternativ är lämpligast?
a) du kontaktar bankens kredithandläggare och ber denne ordna samma lånevillkor som för personallån
b) du meddelar styrelsen för bostadsrättsföreningen att du kan förmedla kontakt med rätt person inom banken som får handlägga frågan på ett vanligt sätt
c) du tar upp ett personallån med fördelaktiga villkor som du utlånar vidare till föreningen men till något dyrare villkor
d) du lovar banken att om lånet omplaceras till bra villkor kommer föreningens övriga bankaffärer också att överföras till banken
Du meddelar styrelsen för bostadsrättsföreningen att du kan förmedla kontakt med rätt person inom banken som får handlägga frågan på ett vanligt sätt
- Ann-Britt är placeringsrådgivare på ett värdepappersinstitut.
Hon har blivit erbjuden en styrelseplats i ett mindre bolag som är värdepapperskund hos institutet. Ann-Britt har talat med sin chef om lämpligheten i detta. Den stressade chefen överlät åt henne att själv bestämma efter bästa förstånd. Institutets skriftliga etikregler behandlar inte denna fråga.
Hur BÖR Ann-Britt agera?
a) hon kan tacka JA, men bör i fortsättningen inte handlägga bolagets affärer
b) hon bör tacka NEJ till styrelseuppdraget eftersom ett uppdrag skulle medföra en intressekonflikt för värdepappersinstitutet
c) hon kan tacka JA eftersom det är bra om kunden knyts fastare till värdepappersinstitutet genom styrelseuppdraget
d) hon bör tacka NEJ till ett styrelseuppdrag men kan vara informell rådgivare till bolaget genom att då och då äta lunch med bolagets VD
Hon kan tacka JA, men bör i fortsättningen inte handlägga bolagets affärer
- Vad utmärker ett system för så kallad whistleblowing?
a) att anmälarens identitet ska skyddas
b) att anmälningarna måste granskas av complianceavdelningen
c) att Finansinspektionen ska informeras om samtliga allvarliga misstankar
d) att full transparens ska gälla rörande identi
Att anmälarens identitet ska skyddas
