3J - Investeringsrådgivning Flashcards
- En kund har en utländsk kapitalförsäkring och kan själv besluta om placeringarna i den depå som är kopplad till försäkringen. Du arbetar varken i försäkringsbolaget eller i den bank där depån finns utan i ett helt fristående värdepappersbolag. Kunden kommer in till dig och ber om råd om vilka värdepapper hon ska placera i.
Vilken typ av uppgifter behöver du inhämta för att kunna lämna råd till kunden?
a) du behöver inte inhämta några uppgifter eftersom det är en försäkring
b) du behöver bara inhämta uppgifter om kundens erfarenheter och kunskaper
c) du behöver bara inhämta uppgifter om kundens ekonomiska situation och placeringsmål
d) du behöver inhämta uppgifter om kundens erfarenheter och kunskaper, ekonomiska situation och placeringsmål
Du behöver inhämta uppgifter om kundens erfarenheter och kunskaper, ekonomiska situation och placeringsmål.
- En kund som har ett aktiebolag med en omsättning på cirka 2 miljoner kronor och ett eget kapital på cirka 1 miljon kronor kommer till dig som rådgivare och vill ha råd om placeringar av företagets överskottslikviditet.
Hur bör du LÄMPLIGAST agera i denna situation?
a) Eftersom kunden är näringsidkare behöver uppgifter om erfarenheter och kunskaper, ekonomisk situation och placeringsmål inte inhämtas
b) eftersom kunden är näringsidkare behöver uppgifter om placeringsmål inhämtas men man kan utgå från att kunden har de erfarenheter och kunskaper som krävs
c) Eftersom kunden är en s.k. icke-professionell kund behöver uppgifter om erfarenheter och kunskaper, ekonomisk situation och placeringsmål inhämtas.
d) Eftersom kunden är en s.k. icke-professionell kund behöver uppgifter om kundens erfarenheter och kunskaper samt ekonomisk situation inhämtas, kunden får själv avgöra om ett råd stämmer med kundens placeringsmål.
Eftersom kunden är en s.k. icke-professionell kund behöver uppgifter om erfarenheter och kunskaper, ekonomisk situation och placeringsmål inhämtas.
- En bank blir kontaktad av ett företag som vill öppna en värdepappersdepå och börja handla med värdepapper genom banken. Företagets ekonomichef, som företräder företaget i kontakterna med banken, har under många år arbetat i finanssektorn och har gedigen kunskap om värdepappershandel. Ekonomichefen förklarar att företaget inte tidigare har handlat med finansiella instrument och att företaget inledningsvis kommer att ha cirka 2.000.000 kronor tillgängliga för inköp av värdepapper.
I vilken kundkategori bör företaget hamna?
a) icke-professionell kund
b) professionell kund
c) jämbördig motpart
d) näringsidkare
Icke-professionell kund
- En av dina kunder, som du vet sedan många år har investerat i aktier, aktieobligationer och fonder, vill att du ska hjälpa henne med en affär. Hon vill inte ha någon rådgivning utan vill bara att du genomför order i warranter som hon redan har valt ut.
Vad ska du göra innan du utför hennes order?
a) enbart kontrollera att hon har fått information om riskerna med derivatinstrument
b) enbart kontrollera om hon har en depå eller ett värdepapperskonto
c) kontrollera hennes kunskap och erfarenhet för att bedöma om warranter passar för henne
d) kontrollera hennes kunskap och erfarenhet, ekonomiska ställning samt hennes syfte med placeringarna för att bedöma lämpligheten att köpa warranter
kontrollera hennes kunskap och erfarenhet för att bedöma om warranter passar för henne
- En bank blir kontaktad av en ny kund som vill köpa en aktie som är noterad på en MTF-plattform i Danmark. Aktien handlas inte på någon annan marknadsplats. Handeln är likvid och sker i ett elektroniskt handelssystem. De noterade bolagen följer i princip samma informationsregler som bolag som är noterade på en reglerad marknad.
Får institutet genomföra kundens order utan att först göra en passandebedömning?
a) Nej, möjligheten att förbigå passandebedömning gäller endast aktier som tagit upp till handel på en reglerad marknad eller motsvarande marknad utanför EES
b) Nej, möjligheten att förbigå passandebedömning gäller bara fondandelar och skuldförbindelser utan derivatinslag
c) Ja, alla värdepapper som handlas på en marknadsplats under tillsyn av någon nationell tillsynsmyndighet i EES får handlas utan passandeprövning
d) Ja, eftersom det finns tillräcklig information om aktien samt goda möjligheter att sälja aktien
Ja, eftersom det finns tillräcklig information om aktien samt goda möjligheter att sälja aktien.
- En bank har kategoriserat ett företag som en icke-professionell kund. Företaget kontaktar nu banken med en begäran om att bli behandlad som en professionell kund istället.
Vad är relevant vid bankens bedömning av omkategorisering?
(välj tre)
a) företagets historik av genomförda affärer under det senaste året
b) värdet av företagets portfölj av finansiella instrument
c) företagets framtida affärer under det kommande året
d) om företaget arbetar eller har arbetat inom finanssektorn i en befattning som kräver relevant kunskap
e) företagets riskbenägenhet
a) företagets historik av genomförda affärer under det senaste året
b) värdet av företagets portfölj av finansiella instrument
d) om företaget arbetar eller har arbetat inom finanssektorn i en befattning som kräver relevant kunskap
- I vilken av följande tillgångar får en värdepappersfond enligt lag placera sina tillgångar?
(välj tre)
a) derivatinstrument
b) bankkonto
c) fast egendom
d) aktier som är noterade endast på en handelsplattform
e) immateriella tillgångar
a) derivatinstrument
b) bankkonto
d) aktier som är noterade endast på en handelsplattform
- För värdepappersfonder gäller vissa restriktioner beträffande de typer av tillgångar som fonderna får investera i. Vilken av följande placeringsrestriktioner gäller enligt lag?
a) att fonderna endast får placera maximalt 50% i derivatinstrument
b) att vissa typer av fonder av etiska skäl inte får investera i finansiella instrument inom vissa sektorer
c) att fonderna inte får investera i finansiella instrument vars risk överstiger en viss nivå
d) att fonderna endast får placera en viss andel av sina tillgångar i finansiella instrument från en och samma emittent
att fonderna endast får placera en viss andel av sina tillgångar i finansiella instrument från en och samma emittent
- Ett värdepappersbolag informerar sina kunder om att bolaget regelbundet kommer att bedöma lämpligheten avseende de finansiella instrument som har rekommenderats.
Vad innebär det för bolaget?
a) bolaget måste skicka depåsammanställningar, med uppdaterade lämplighetsförklaringar, varje månad till kunderna
b) bolaget kan tillhandahålla sådana bedömningar enbart till professionella kunder
c) bolaget måste ingå skriftliga avtal med kunderna
d) bolaget får inte i sin rådgivning lämna råd om finansiella instrument utgivna av bolaget självt
Bolaget måste ingå skriftliga avtal med kunderna.
- Ett värdepappersbolag lämnar enbart råd om investeringar i fonder som förvaltas i samma koncern som bolaget samt i strukturerade produkter utgivna av bolaget självt.
Hur ska bolaget informera kunderna om verksamheten?
Bolaget ska informera kunderna om att bolaget:
a) tillhandahåller rådgivning på oberoende grund och att rådgivningen är baserad på en allmän analys av olika finansiella instrument.
b) tillhandahåller rådgivning på oberoende grund och att rådgivningen är baserad på en begränsad analys av finansiella instrument tillhandahållna av bolaget självt och närstående bolag.
c) inte tillhandahåller rådgivning på oberoende grund och att rådgivningen är baserad på en begränsad analys av finansiella instrument tillhandahållna av bolaget självt och närstående bolag.
d) inte tillhandahåller rådgivning på oberoende grund men att rådgivningen är baserad på en allmän analys av olika finansiella instrument.
inte tillhandahåller rådgivning på oberoende grund och att rådgivningen är baserad på en begränsad analys av finansiella instrument tillhandahållna av bolaget självt och närstående bolag.
- Vad av följande måste finnas med i en lämplighetsförklaring till en icke-professionell kund?
a) att kunden har samtyckt till transaktionen
b) marknadspriset på instrumentet i fråga vid orderläggningstillfället
c) hur rådet motsvarar kundens önskemål
d) namnet på rådgivaren
hur rådet motsvarar kundens önskemål
