Seance 3: Devoirs du Conseiller en Placement

Question 1

Qu’est ce qu’un conseiller en placement et ses responsabilités ?

Answer 1

Employé d’un courtier en valeur mobiliere. Responsabilité:

1. Commerciale: doit soliciter sa clientele et construire son repertoire
2. Informe: renseigne sur le marché
3. Conseiller: recommande des operations a son client
4. Execute: achete et vend selon les ordres du client

Question 2

Quels sont les roles du conseiller en placement ?

Answer 2

1. Un Agent: spécialisé qui execute les ordres
2. Un Professionnel: qui possede un haut niveau de competences , agit avec independence, developpe ses propres regles de conduite et se soumet a l’autorité de ses pairs pour l’interet public.
   Il conseille les meilleurs produits qu’il dispose, pas forcement les meilleurs pour son client.
3. Un Fiduciaire: aqui on a confier des fonds, et doit agir avec competence, diligence et bonne foi. Il doit eviter les conflits dinterets et respecter la confidentialité.

Question 3

Qu’est ce que la regle de convenance a laquelle est assujetti le CP ?

Answer 3

Les recommandations du conseiller en placement doivent correspondre au profil d’investisseur de ses clients.

Question 4

Quelles sont les 5 normes regissant le secteur des valeures mobiliere au Canada ?

Answer 4

A: Prudence
B: Loyauté, honneteté et équité
C: Professionalisme
D: Conduites conforme
E: Confidentialité

Question 5

Quels sont les devoirs specifiques du courtier en placement ?

Answer 5

1. Fournir une information veridique, claire et complete
2. Know Your Client Rule
3. Regle de convenance