金融IV

Question 1

【债券】企业&公司债

1. 发行主体
2. 审核方式
3. 担保要求
4. 评级要求
5. 企业债利率不高于定存？

Answer 1

1. 企业：大型企业，公司：不限于大型公司
2. 企业：审批，公司：核准（发审，保荐）

3 企业：通常担保，项目挂钩

公司：不强制担保，不强制挂钩

4. 企业：无信用评级

公司：信用评级

5. 40%

Question 2

【国债】

1. 88年钱发行方式：91年起，96年起
2. 凭证式：储蓄国债：记账式：
3. 招标：以利率为标的，按？发行

以价格为标的，按？发行

Answer 2

1. 行政分配/承购包销/公开招标
2. 承购包销/报销或代销/公开招标
3. 面值/发行价

Question 3

【国债】

1. 投标量：乙类成员，最低最高

甲类成员，最低最高2

2. 单一标位最低投标限额？，最高？
3. 最低承销：甲类？乙类？

Answer 3

1. 乙类：0.5%-10%

甲类：3-25%/30%

2. 0.2亿元，30亿元
3. 甲类1%，乙类0.2%

Question 4

【金融债券】

1. 商业银行：核心资本充足率？，？年盈利不违法
2. 财务公司：outstanding debt不超过净资产？，发行债券后资本充足率？注册资本？
3. 租赁公司：金融租赁注册资本？汽车金融租赁？发债后资本充足率？

总：以上与行业平均水平比较时，时间最近？年

Answer 4

1. 4%，3
2. 100%， 10%，3亿元
3. 5亿元，8亿元， 8%

总：1年

Question 5

【金融债】

1. 发行前？工作日备案
2. 谁？核准发行后，？工作日内开始发行？
3. 发行结束后？日内报告发行情况

Answer 5

1. 5
2. 人民银行，60
3. 10

Question 6

1. 商业银行债券4种（数字）
2. 企业债券4种（天数）

Answer 6

1. 普通/次级债/混合资本（15+10年）/小微企业专项金融债券
2. 短期（365）/超短期（270）/中期/中小非金融企业集合票据/非公开定向

Question 7

【企业短期票据】

1. 谁受理注册？
2. 5 注册会议召开频率？，？名委员
3. 注册有效期？注册后？内完成首期发行
4. 之后每次发行提前？日备案
5. 没有接受注册的，？月后可重新申请注册

Answer 7

1. 银行间交易商协会/注册会
2. 5 每周1次，5名
3. 2年，2月
4. 2日
5. 6个月

Question 8

【中小非集合票据】

1. 集合票据：？个以上？个以下单位
2. 向？注册，？次注册，？次发行
3. 发行要求：任一企业outstanding debt不高于净资产？
4. 任一企业融资额不超过？集合票据整单不超过？

Answer 8

1. 2，10
2. 交易商协会，一次，一次
3. 40%
4. 2亿/10亿

Question 9

【证券公司债券】

发行要求

1. 净资产
2. ？年无违法违规
3. outstanding debt不超净资产？
4. 担保金：公开发行？定向发行？

Answer 9

1. 10亿
2. 2年
3. 40%
4. 不少于债券本息总额

不少于50%

Question 10

【证券公司债券】

1. 合格投资者：注册资本？净资产？
2. 公开发行面值？/定向发行面值？/认购不少于？
3. 承销期限不超过？天
4. 发行比例不足？为失败

Answer 10

1. 1000w. 2000w
2. 100/50w/100w
3. 90
4. 50%

Question 11

【债券交易】

1. 买断式回购期限不超？天
2. 质押式回购期限？
3. 远期交易期限？
4. 场内/场外交易登记托管单位
5. 评级：单个主体？天/集团企业？天

Answer 11

1. 91
2. 1d-1年
3. 365天
4. 场内：中证登/场外：中央（国债）结算公司
5. 15/45

Question 12

【银行间和交易所】

1. 结算方式区别
2. 交易品种：银行间-企业？交易所-个人？
3. 债券品种：银行间？交易所？

Answer 12

1. 银行间：实时，全额结算。交易所：净额结算
2. 企业：只能正回购。个人：不能回购交易
3. 银行间：国债、金融债

交易所：国债、企业债、可转债