金融II Flashcards
1
Q
【证券市场投资者】
- 最广泛投资者
- 最活跃机构投资者
- 机构投资者基本属性4
- 机构投资者特点
- 股市“稳定器”
A
- 个人投资者
- 证券经营机构
- 规模性、中介性、专业性、收益性
- 专业化、组合化、规范化
- 机构投资者
2
Q
【QFII】条件
- 资产管理公司2
- 保险公司2
- 证券公司3
- 商业银行3
- 持有上市公司股份数要求3
A
- 经营该业务2年以上，最近会计年度管理证券资产不少于5亿美元
- 2年，5亿
- 5年，净资产5亿美元，管理50亿美元
- 10年，一级资本3亿美元，管理50亿美元
- 不超过该公司10%，所有境外投资者累计不超过30%，但战略投资者不受该限制
3
Q
【基金投资者】
企业年金threshold
- 活期存款/票据等货币市场
- 定期存款/固收
- 股票/权益类
- 权证2
- 单个公司产品2
- 债券正回购
- 社保基金结余额只能投资2
A
- 不低于5%
- 不高于95%
- 不高于30%
- 不能直接投资，若因别的投资而获得，10个交易日内卖出
- 不超过该产品发行规模5%，也不超过本基金财产净值10%
- 不超过40%
- 国债/存银行
4
Q
【证券公司】
- 第一家
- 证券业协会成立
- 证券公司监管制度5
A
- 1987-深圳特区证券公司
- 1991.8
- 诚信+资质的市场准入
净资本为核心的经营风险控制
合规管理
第三方存管
信息报送披露
5
Q
【券商业务】资管
- 业务资格2
- 接受投资门槛3
- 限定性集合资管中，股票占比
A
1.净资本2亿，限定性集合资管：3亿，非限定性集合资管5亿
3年从业经验5人
- 单一客户：净资产100w，限定性5w，非限定性10w
- 不高于计划资产净值20%
6
Q
【券商业务】融资融券
开立的6个账户
A
7
Q
【券商业务】融资融券
客户担保比例规定3
A
- 日常维持在130%
低于130，要求客户2日内补足至150%
如果担保超过300%，客户可随意取现，但不得低于300
8
Q
【券商业务】IB
- 业务实质
- 资格：申请日前（）个月各指标符合标准
拥有或控股或同一控制一家期货公司（会员资格），期货公司在申请日前（）个月各指标符合标准
资格从业人员：总公司（）人，IB业务营业部（）人
A
- 向期货公司介绍期货客户
- 6，2
- 5，2
9
Q
【证券服务机构】律所资格
- ？名以上律师，其中？人从事过证券法律业务，已办理（），？年未受处罚
律师资格
？年未受处罚，最近？年从事过法律业务，最近？年连续职业，最近？年从事过教学/培训
A
- 20/5/职业责任保险/2
- 2/3/3/3
10
Q
【证券服务机构】会计所资格
- 成立？年以上，组织形式为？
- 注会师不少于？，其中最近？年持有CPA证书不少于？人，年龄都不超过？岁
- 净资产？上年度收入？其中审计业务收入？
- ？名合伙人，（）以上合伙人在本所工作？年以上
A
- 5，合伙/特殊的普通合伙制
- 200/5/120/65
- 500，8000，6000
- 25，半数以上，3
11
Q
【证券服务机构】会计师资格
- 取得CPA证书？年
- 不超过？岁
- ？年无违法违规
- 其他条件2
- 证券许可证由（）颁发
A
- 1
- 65
- 3
- 取得证券/期货资格考试证书
所在所已取得证券许可证
5.财政部、证监会
12
Q
【投资咨询机构】条件
- 分别从事证券或期货咨询：？名从业资格
- 同时从事：？名从业资格
- 高管：？名从业资格
- 资本
- 具体人员：？年经历
A
- 5
- 10
- 1
- 100w
- 2
13
Q
【资信评级机构】
- 资本
- 高管？人，从业资格人员？人，（其中3年以上经验？人）。CPA资格从业人员？人
- ？年无刑事处罚，？年无经营行政处罚，？年税务工商诚信记录
A
- 实收资本、净资产均不少于2000w
- 3，20-10，3
- 5，3，3
14
Q
【资产评估机构】
- 资本，收入
- 公司获资产评估资格？年+1
- ？名注册评估师，最近3年连续职业？人
- （）合伙人或（）股东在本机构连续执业？年
A
- 净资产200w，最近三年评估业务收入2000，每年不少于500
- 3年，发生过吸收合并的，加一年
- 30，20
- 半数以上、50%股权、3年
15
Q
【证券金融公司】转融通
- 资本1+2
- 公司形式1+1
- 向证券公司转融通期限？，证券公司若以证券抵保证金？
- 公司按·（）提取？%风险准备金
- 公司资料保存？年
A
- 注册资本60亿，实收资本+货币出资
- 股份有限公司，不以营利为目的
- 不超过6个月，货币资金占保证金比例不低于15%
- 税后利润，10%
- 20
