CFP - Introdução ao processo de Planejamento Financeiro

Question 1

Assinale a alternativa que possui os 6 passos do processo de planejamento financeiro preconizado pela Planejar® na ordem correta:

a) Definir e estabelecer o relacionamento com o cliente; coletar informações necessárias ao planejamento; analisar as informações coletadas; implementar as recomendações do planejamento; desenvolver e fundamentar o planejamento e apresentar ao cliente; monitorar a situação do cliente
b) Coletar informações necessárias ao planejamento; definir e estabelecer o relacionamento com o cliente; analisar as informações coletadas; implementar as recomendações do planejamento; desenvolver e fundamentar o planejamento e apresentar ao cliente; monitorar a situação do cliente.
c) Monitorar a situação do cliente; coletar informações necessárias ao planejamento; definir e estabelecer o relacionamento com o cliente; analisar as informações coletadas; implementar as recomendações do planejamento; desenvolver e fundamentar o planejamento e apresentar ao cliente.
d) Definir e estabelecer o relacionamento com o cliente; coletar informações necessárias ao planejamento; analisar as informações coletadas; desenvolver e fundamentar o planejamento e apresentar ao cliente; implementar as recomendações do planejamento; monitorar a situação do cliente.

Answer 1

D

Question 2

Quem investiga as circunstâncias em torno de uma suposta infração ao Código de Ética da Planejar é:

(a) O Staff Planejar
(b) A Equipe Planejar
(c) O Grupo de Trabalho
(d) O Conselho de Normas Éticas

Answer 2

(c) O Grupo de Trabalho

Question 3

Carlos é um investidor de 39 anos de idade possui um cargo de alta gerência em uma empresa multinacional. Ele vive em um apartamento já quitado e não possui dívidas de curto ou longo prazo.
Ele possui uma carteira de investimentos de R$ 800.000,00 e pretende auferir um crescimento de 10% aa somente com os juros do investimento atual. O seu salário anual é de R$ 300.000,00 e possui uma despesa anual de R$ 110.000,00. Ele não pretende correr riscos elevados em seus investimentos.
Sabendo que a inflação projetada é igual a 4% aa, a taxa real do ativo livre de risco é 3,50% aa e considerando uma alíquota tributária de 15% sobre os juros das aplicações, responda:
Sobre a sua CAPACIDADE para correr riscos, é correto afirmar que:
(a) É baixa, pois não deseja correr riscos elevados
(b) É alta porque ele não possui dívidas
(c) É alta porque possui forte capacidade de poupança e possui um horizonte de investimento de longo prazo
(c) É média porque embora se diga conservador deseja alta rentabilidade

Answer 3

(c) É alta porque possui forte capacidade de poupança e possui um horizonte de investimento de longo prazo

Question 4

É responsável por julgar eventuais descumprimentos do Código de Ética da Planejar:

(a) O Comitê de Ética
(b) O Conselho de Normas Éticas
(c) A Equipe Planejar
(d) O Grupo de Trabalho

Answer 4

(a) O Comitê de Ética

Question 5

Selecione a atividade que não faz parte de nenhuma etapa do processo de planejamento financeiro:

a) Construção do orçamento do cliente
b) Otimização dos investimentos do cliente
c) Aconselhamento de carreira ao cliente
d) Determinação do grau de aversão à perda do cliente

Answer 5

c) Aconselhamento de carreira ao cliente

Question 6

Em qual fase o planejador financeiro deve determinar o perfil de risco do seu cliente e suas expectativas de retorno, horizonte de investimento e objetivos, visando a montagem de uma carteira adequada de investimentos?

a) No desenvolvimento do planejamento financeiro (etapa 4)
b) Na coleta de informações (etapa 2)
c) Na implementação das recomendações do planejamento (etapa 5)
d) Na análise das informações coletadas (etapa 3)

Answer 6

b) Na coleta de informações (etapa 2)