ANCORD - Mais Difíceis Flashcards
- estar inabilitado ou suspenso pela CVM, SUSEP, PREVIC
- ser condenado por crime falimentar, prevaricação, suborno, lavagem de dinheiro, etc. e impedido de Cargo Público.
- estar impedido de administrar seus bens
São …. ao credenciamento do AAI.
impedimentos
- Fornecer serviços profissionais de forma objetiva;
- Ser imparcial
- Comunicar todos os fatos relevantes;
- Fazer com que o cliente entenda as recomendações.
Se referem ao princípio da
Objetividade
Princípios éticos do AAI
- Serviços realizados de forma íntegra e justa para os clientes.
- Imparcialidade, honestidade intelectual e revelação de conflitos de interesse
Probidade
Ao identificar uma violação às determinações da CVM ou ANCORD, o AAI deve
Comunicar imediatamente à ANCORD
(c) Comunicar crimes - às autoridades competentes
(d) Ter somente servidores públicos “ficha limpa”
São características da?
COAF
Transferência de ativos para contas anônimas especialmente em países amparados por lei de sigilo bancário, caracterizar etapa da?’’
Ocultação
PJ (corretoras e agentes autônomos PJ) devem comunicar à COAF em 24h que operações?
(a) Transações suspeitas >= R$ 10k
(b) Operações de uma mesma pessoa ou conglomerado no mês >= R$ 10k
(c) Transações em espécie >= que R$ 100k (suspeitas ou não)
(d) Transações suspeitas (habitualidade, valor ou forma).
(e) Operações relacionadas a atos terroristas
Investimento em sociedades que prestem serviços entre si caracteriza a etapa de?
Integração
Uma operação realizada por uma instituição financeira, acima de 10.000, deve……, Caso não for suspeita.
Caso seja suspeita, …..
Ficar registrado no banco
Ser reportada ao COAF através do SISCOAF
(a) Penas administrativas - Disciplinar e aplicar
(b) Identificar ocorrências suspeitas -
(c) Gerenciar mecanismos de troca de informações - coordenar e propor
São funções da?
COAF
O fracionamento dos valores que transitam pelo sistema financeiro, caracteriza a etapa de?
Colocação
Além dos dados cadastrais, a instrução CVM 301/99 exige a cópia de que documentos, no cadastro do cliente pessoa física?
Documento de identidade, comprovante de residência ou domicílio, procuração e o documento de identidade do procurador, se for o caso
Depósitos em contas fantasmas caracteriza a etapa da?
Ocultação
No caso do cadastro de clientes pessoa jurídica, é exigida a cópia de que documentos?
CNPJ, documento de Constituição da empresa atualizado registrado no órgão competente, atos societários que indiquem os administradores, cópia da procuração e documento de identificação do procurador quando for o caso
Inserção no sistema econômico com ocultação da origem e fracionamento dos valores caracteriza a fase de:
Colocação
Déficit na Balança Comercial significa que:
(A) as importações de bens e serviços foram superiores as exportações de bens em determinado período.
(B) as importações de bens foram superiores as exportações de bens em determinado período.
(A) as importações de bens e serviços foram superiores as exportações de bens em determinado período.
Que elementos compõem o cálculo do PIB?
C = Consumo das famílias I = Investimentos G = Gastos do governo X = Exportações M = Importações Y=C+I+G+(X-M)
O que a taxa Selic Over determina?
O custo do capital
O que é a TBF? Como é calculada?
Qual a sua utilidade?
Taxa básica financeira = Taxa média dos CDBs emitidos pelas 30 maiores IFs.
Cálculo da TR (TBF com um redutor)
Que indicador é esse?
(a) Variação de preços nos gastos de famílias (rendimento mensal de 1 a 40 SM e residentes em áreas urbanas).
(b) Coleta de 1 a 30 do mês de referência e publicação 10 a 11 dias após coleta
(c) Meta de inflação
IPCA
Como é a composição do IGP?
Média ponderada entre 3 índices (IPA - 60% / IPC - 30% / INCC - 10%)
Prazo de recolhimento de dados do IGP-M
dia 21 de um mês a 20 do outro
Prazo de recolhimento de dados do IGP-DI
entre dias 1 e 30
Prazo de recolhimento de dados do IGP-10
de 11 de um mês ao dia 10 (inclusive) do mês subseqüente
Principais instrumentos de política monetária (financeira)?
(a) Operações no mercado aberto (compra e venda de títulos públicos).
(b) Redesconto
(c) Depósito compulsório
(c) Persuasão moral
Taxa de redesconto?
Cobrada pelo Banco Central pelo empréstimo de recursos às IFs
- Implementar a política monetária
- Definir meta da taxa SELIC
- Analisar a taxa de inflação (viés de alta ou de baixa)
São funções do?
COPOM
a. Estabilização macroeconômica (crescimento sustentável)
b. Distribuição de renda (equitativa)
c. Alocação de recursos (fornecimento eficiente de bens e serviços públicos)
São funções da política
(a) Monetária
(b) Fiscal
(b) Fiscal
