ANCOR - Instituições E Intermediadores Financeiros Flashcards by eric johannes ott

O que diferencia financiamentos de empréstimos?

Financiamento: vinculado à aquisição de um bem ou serviço

Empréstimo: sem vinculação

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Quantidade mínima de cooperados para a constituição de uma cooperativa

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Meios de captação de uma cooperativa

Captar depósito à vista e à prazo (somente associados);
Empréstimos outras Instituições;
Cobrança de contribuição mensal;
Doações.

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Depósito compulsório - cooperativas: Como funciona e objetivos

(a) Não há incidência de compulsórios
(b) Sujeitas a recolher parte do seu recurso captado para o BACEN constituindo uma reserva matemática.
(c) Objetivo: minimizar a criação de moedas

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Quem é o principal executor da política de investimentos do governo federal?

BNDES

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Legalmente o BNDES NÃO é um Banco de Desenvolvimento. O que ele é?

Uma empresa Pública Federal. (Resolução 394/1976).

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Finame, Finem, Funtec e Finac são fundos e programas especiais de fomento vinculados ao?

BNDES

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Bancos Comerciais são a base do sistema monetário e intermediários financeiros que recebem recursos de quem tem (captação) e os distribuem através do crédito seletivo a quem necessita de recursos (aplicação), criando …………. através do efeito ……………………………..?

Moeda

Multiplicador de crédito

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Os bancos múltiplos com carteira comercial são considerados instituições ……………. Todo o banco múltiplo que não tem a carteira de investimento, obrigatoriamente terá a carteira …………, ou seja, será uma instituição …………

Monetárias
Comercial
Monetária

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Com relação ao CNPJ, que particularidade possui um Banco Múltiplo?

Um banco múltiplo deve ser constituído com um CNPJ para cada carteira, podendo publicar um único balanço.

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Com relação as contas correntes, as Sociedades de Crédito, Financiamento e Investimento – Financeiras …..?

Não podem manter contas-correntes.

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O que é uma APE - associação de poupança e empréstimo?

Pode ser Ltda?

Instituição criada para facilitar aos associados a aquisição da casa própria e captar, incentivar e disseminar a poupança.
Só pode ser Ltda. Os depositantes tornam-se associados da instituição.

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O que é uma Sociedade de Crédito Imobiliário (SCI)?

Pode ser LTDA?

Que regra há para o seu nome?

Entidade com fins Lucrativo criada para facilitar aos associados a aquisição da casa própria e captar, incentivar e disseminar a poupança.
• Sociedade Anônima (S.A);
• Deve conter em seu nome, a expressão “Crédito Imobiliário”.

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Como uma Sociedade de Crédito Imobiliário (SCI) capta recursos?

Poupança;
Depósitos a prazo;
Letras e Cédulas Hipotecárias;
Convênio com outros bancos;
Repasses da CEF.

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Além do financiamento direto, uma Sociedade de Crédito Imobiliário empresta recursos às empresas para …..?

Empreendimentos imobiliários (compra, construção e capital de giro para essas empresas).

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Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (SCTVM) dependem da autorização do(a) ………….. para funcionar e devem ser constituídas na forma de …………….

CVM

S.A.

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Uma CTVM pode atuar por conta própria, ou somente através de ordens de clientes?

Uma corretora pode atuar também por conta própria;

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(a) Uma CTVM pode intermediar operações de Câmbio?

(b) O que a impede de administrar fundos e clubes de Investimento?

(a) Sim

(b) São autorizadas a administrar fundos e clubes de Investimento;

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A liquidação física e financeira das operações do mercado acionário se dá sempre em?

D+3

Sociedades Distribuidoras de Títulos de Valores Mobiliários (SDTVM), assim como as CTVM, podem atuar no mercado de compra e venda de ouro e de certificados de incentivo fiscais?

Sim.

(a) Que possibilidades de atuação a certificação CPA-10 concede?
(b) Além dos bancos, que outra instituição financeira precisa ter seus funcionários também certificados?

(a) distribuição de produtos de investimentos em agências bancárias ou plataformas de atendimento.
(b) Cooperativas de Crédito

O que caracteriza, quanto a regulação, um mercado de balcão não organizado?

Negócios não supervisionados por entidade auto-reguladora.

Além de ações de empresas de capital aberto, que outros instrumentos financeiros são negociados no Mercado de Bolsa de Valores?

Opções e debêntures.

Transações no mercado de balcão não organizados se caracterizam por ocorrerem ………….. local físico determinado? Além disso ……………. títulos podem ser negociados.

sem haver

qualquer

Transações no mercado de balcão organizado ocorrem no ......................... Além disso a liquidação é feita de forma .................

Sistema eletrônico de negociação Supervisionada

Transações na bolsa de valores ocorrem via .........................

Pregão eletrônico

NYSE: O que é e onde se localiza?

New York Stock Exchange. É a maior bolsa de valores do mundo. Manhattan, na Wall Street.

Em 2006, a NYSE juntou-se à ............., formando assim o primeiro mercado de capitais pan-atlântico.

Euronext

NASDAQ: O que significa? Que tipo de empresa ela se especializou? Que tipo de mercado ela atende?

- National Association of Securities Dealers Automated Quotations) - Alta tecnologia em eletrônica, informática, telecomunicações, biotecnologia, etc. - Mercado não regulado

NASDAQ ou NYSE? Onde é mais barato fazer um IPO?

NASDAQ

Os bancos comerciais são: a) instituições financeiras reguladas e fiscalizados pelo Bacen e CVM. b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen. c) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM. d) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo CMN.

b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen.

A função dos bancos comerciais é: a) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a longo prazo, a indústria, o comercio e as empresas. b) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar, exclusivamente pessoas físicas. c) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar a curto e médio prazo, a indústria, o comercio, as empresas e pessoas físicas. d) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar, somente a curto prazo, o comercio, a indústria, as empresas e as pessoas físicas. e) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto e médios prazos, somente o comercio e pessoas físicas.

c) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar a curto e médio prazo, a indústria, o comercio, as empresas e pessoas físicas.

A captação de depósitos a vista é um serviço exclusivo dos: a) bancos comerciais e múltiplos sem carteira comercial. b) bancos de investimento e múltiplos com carteira de investimento. c) bancos múltiplos com carteira comercial e bancos comerciais. d) bancos comerciais e sociedades financeiras.

c) bancos múltiplos com carteira comercial e bancos comerciais.

Os bancos de investimentos são: a) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM. b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen. c) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM. d) instituições não financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

a) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

A função dos bancos de investimentos é: a) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto e médio prazo, o comercio, as empresas e pessoas físicas. b) dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização das empresas na compra de equipamentos e na subscrição de ações e debêntures. c) dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização do comercio. d) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto prazo, as indústrias e o comercio.

b) dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização das empresas na compra de equipamentos e na subscrição de ações e debêntures.

Os bancos múltiplos (com carteira de Investimento) são: a) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM. b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen. c) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM. d) instituições não financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

a) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

Os bancos múltiplos podem realizar operações financeiras especificas segundo o tipo de carteira que possuem, essas instituições, entretanto devem possuir no mínimo duas carteiras sendo obrigatoriamente, uma delas: a) comercial ou de investimentos. b) comercial ou de credito imobiliário. c) comercial ou de desenvolvimento. d) de investimento e de credito financiamento e investimento. e) de credito imobiliário e de credito financiamento e investimento.

a) comercial ou de investimentos.

Os bancos múltiplos foram criados com o objetivo de: a) dificultar a administração das instituições financeiras atuantes em diversos segmentos de mercado. b) sofisticar o mercado. c) proporcionar uma maior oferta de instituições financeiras aos investidores. d) racionalizar a administração das instituições financeiras atuantes em diversos segmentos de mercado.

d) racionalizar a administração das instituições financeiras atuantes em diversos segmentos de mercado.

As sociedades de credito imobiliário foram criadas para financiar o mercado imobiliário utilizando como principal instrumento de captação: a) caderneta de poupança. b) CDI. c) RDB. d) CDB e RDB.

a) caderneta de poupança.

As sociedades de credito, financiamento e investimentos – as financeiras – tem a função de financiar: a) bens de consumo duráveis através do credito direto ao consumidor. b) bens duráveis e ativos mobiliários através do lançamento de debêntures. c) bens de consumo e produção através do lançamento de eurobônus. d) a indústria e o comércio.

a) bens de consumo duráveis através do credito direto ao consumidor.

As corretoras de valores e de mercadorias são: a) instituições não financeiras reguladas e fiscalizados pelo Bacen e CVM. b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM. c) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen. d) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

d) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

As CVTMs e DTVMs são reguladas e fiscalizadas pelo ....?

BACEN e CVM

As corretoras de valores e de mercadorias tem como principal função: a) promover de forma eficiente a distribuição de títulos. b) promover de forma eficiente a aproximação entre compradores e vendedores de títulos, valores mobiliários e mercadorias. c) Promover de forma eficiente, a aproximação de empresas emissoras de títulos, valores mobiliários e mercadorias. d) Promover de forma eficiente e adequada através da apregoação de leilão realizado em recinto próprio – o pregão da bolsa.

b) promover de forma eficiente a aproximação entre compradores e vendedores de títulos, valores mobiliários e mercadorias.

As distribuidoras de valores podem: a) subscrever, somente em consórcio, emissões de títulos ou valores mobiliários. b) encarregar-se da venda à vista ou a prazo de títulos e valores mobiliários por conta própria sem autorização dos seus clientes. c) instituir, organizar e administrar fundos e clubes de investimento. d) encarregar-se exclusivamente da venda à vista de títulos e valores mobiliários por conta de terceiros sem realizar cadastros dos mesmos.

c) instituir, organizar e administrar fundos e clubes de investimento.

Sociedades de Crédito Imobiliário são: (a) Entidade sem fins lucrativos (b) Entidade com fins lucrativos (c) Empresa Limitada (d) S. A.

(b) e (d)

Na BM&F, as ordens de compra ou venda dos clientes são executadas no pregão eletrônico por meio: (a) de seu Agente Autônomo de Investimento (b) da CVM. (c) de Corretora. (d) do Banco Central.