ANCOR - Instituições E Intermediadores Financeiros

Question 1

O que diferencia financiamentos de empréstimos?

Answer 1

Financiamento: vinculado à aquisição de um bem ou serviço

Empréstimo: sem vinculação

Question 2

Quantidade mínima de cooperados para a constituição de uma cooperativa

Answer 2

20

Question 3

Meios de captação de uma cooperativa

Answer 3

• Captar depósito à vista e à prazo (somente associados);
• Empréstimos outras Instituições;
• Cobrança de contribuição mensal;
• Doações.

Question 4

Depósito compulsório - cooperativas: Como funciona e objetivos

Answer 4

(a) Não há incidência de compulsórios
(b) Sujeitas a recolher parte do seu recurso captado para o BACEN constituindo uma reserva matemática.
(c) Objetivo: minimizar a criação de moedas

Question 5

Quem é o principal executor da política de investimentos do governo federal?

Answer 5

BNDES

Question 6

Legalmente o BNDES NÃO é um Banco de Desenvolvimento. O que ele é?

Answer 6

Uma empresa Pública Federal. (Resolução 394/1976).

Question 7

Finame, Finem, Funtec e Finac são fundos e programas especiais de fomento vinculados ao?

Answer 7

BNDES

Question 8

Bancos Comerciais são a base do sistema monetário e intermediários financeiros que recebem recursos de quem tem (captação) e os distribuem através do crédito seletivo a quem necessita de recursos (aplicação), criando …………. através do efeito ……………………………..?

Answer 8

Moeda

Multiplicador de crédito

Question 9

Os bancos múltiplos com carteira comercial são considerados instituições ……………. Todo o banco múltiplo que não tem a carteira de investimento, obrigatoriamente terá a carteira …………, ou seja, será uma instituição …………

Answer 9

Monetárias
Comercial
Monetária

Question 10

Com relação ao CNPJ, que particularidade possui um Banco Múltiplo?

Answer 10

Um banco múltiplo deve ser constituído com um CNPJ para cada carteira, podendo publicar um único balanço.

Question 11

Com relação as contas correntes, as Sociedades de Crédito, Financiamento e Investimento – Financeiras …..?

Answer 11

Não podem manter contas-correntes.

Question 12

O que é uma APE - associação de poupança e empréstimo?

Pode ser Ltda?

Answer 12

• Instituição criada para facilitar aos associados a aquisição da casa própria e captar, incentivar e disseminar a poupança.
• Só pode ser Ltda. Os depositantes tornam-se associados da instituição.

Question 13

O que é uma Sociedade de Crédito Imobiliário (SCI)?

Pode ser LTDA?

Que regra há para o seu nome?

Answer 13

Entidade com fins Lucrativo criada para facilitar aos associados a aquisição da casa própria e captar, incentivar e disseminar a poupança.
• Sociedade Anônima (S.A);
• Deve conter em seu nome, a expressão “Crédito Imobiliário”.

Question 14

Como uma Sociedade de Crédito Imobiliário (SCI) capta recursos?

Answer 14

• Poupança;
• Depósitos a prazo;
• Letras e Cédulas Hipotecárias;
• Convênio com outros bancos;
• Repasses da CEF.

Question 15

Além do financiamento direto, uma Sociedade de Crédito Imobiliário empresta recursos às empresas para …..?

Answer 15

Empreendimentos imobiliários (compra, construção e capital de giro para essas empresas).

Question 16

Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (SCTVM) dependem da autorização do(a) ………….. para funcionar e devem ser constituídas na forma de …………….

Answer 16

CVM

S.A.

Question 17

Uma CTVM pode atuar por conta própria, ou somente através de ordens de clientes?

Answer 17

Uma corretora pode atuar também por conta própria;

Question 18

(a) Uma CTVM pode intermediar operações de Câmbio?

(b) O que a impede de administrar fundos e clubes de Investimento?

Answer 18

(a) Sim

(b) São autorizadas a administrar fundos e clubes de Investimento;

Question 19

A liquidação física e financeira das operações do mercado acionário se dá sempre em?

Answer 19

D+3

Question 20

Sociedades Distribuidoras de Títulos de Valores Mobiliários (SDTVM), assim como as CTVM, podem atuar no mercado de compra e venda de ouro e de certificados de incentivo fiscais?

Answer 20

Sim.

Question 21

(a) Que possibilidades de atuação a certificação CPA-10 concede?
(b) Além dos bancos, que outra instituição financeira precisa ter seus funcionários também certificados?

Answer 21

(a) distribuição de produtos de investimentos em agências bancárias ou plataformas de atendimento.
(b) Cooperativas de Crédito

Question 22

O que caracteriza, quanto a regulação, um mercado de balcão não organizado?

Answer 22

Negócios não supervisionados por entidade auto-reguladora.

Question 23

Além de ações de empresas de capital aberto, que outros instrumentos financeiros são negociados no Mercado de Bolsa de Valores?

Answer 23

Opções e debêntures.

Question 24

Transações no mercado de balcão não organizados se caracterizam por ocorrerem ………….. local físico determinado? Além disso ……………. títulos podem ser negociados.

Answer 24

sem haver

qualquer

Question 25

Transações no mercado de balcão organizado ocorrem no ……………………. Além disso a liquidação é feita de forma ……………..

Answer 25

Sistema eletrônico de negociação

Supervisionada

Question 26

Transações na bolsa de valores ocorrem via …………………….

Answer 26

Pregão eletrônico

Question 27

NYSE: O que é e onde se localiza?

Answer 27

New York Stock Exchange. É a maior bolsa de valores do mundo.
Manhattan, na Wall Street.

Question 28

Em 2006, a NYSE juntou-se à …………., formando assim o primeiro mercado de capitais pan-atlântico.

Answer 28

Euronext

Question 29

NASDAQ: O que significa?

Que tipo de empresa ela se especializou?

Que tipo de mercado ela atende?

Answer 29

• National Association of Securities Dealers Automated Quotations)
• Alta tecnologia em eletrônica, informática, telecomunicações, biotecnologia, etc.
• Mercado não regulado

Question 30

NASDAQ ou NYSE? Onde é mais barato fazer um IPO?

Answer 30

NASDAQ

Question 31

Os bancos comerciais são:

a) instituições financeiras reguladas e fiscalizados pelo Bacen e CVM.
b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen.
c) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM.
d) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo CMN.

Answer 31

b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen.

Question 32

A função dos bancos comerciais é:

a) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a longo prazo, a indústria, o comercio e as empresas.
b) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar, exclusivamente pessoas físicas.
c) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar a curto e médio prazo, a indústria, o comercio, as empresas e pessoas físicas.
d) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar, somente a curto prazo, o comercio, a indústria, as empresas e as pessoas físicas.
e) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto e médios prazos, somente o comercio e pessoas físicas.

Answer 32

c) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar a curto e médio prazo, a indústria, o comercio, as empresas e pessoas físicas.

Question 33

A captação de depósitos a vista é um serviço exclusivo dos:

a) bancos comerciais e múltiplos sem carteira comercial.
b) bancos de investimento e múltiplos com carteira de investimento.
c) bancos múltiplos com carteira comercial e bancos comerciais.
d) bancos comerciais e sociedades financeiras.

Answer 33

c) bancos múltiplos com carteira comercial e bancos comerciais.

Question 34

Os bancos de investimentos são:

a) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.
b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen.
c) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM.
d) instituições não financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

Answer 34

a) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

Question 35

A função dos bancos de investimentos é:

a) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto e médio prazo, o comercio, as empresas e pessoas físicas.
b) dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização das empresas na compra de equipamentos e na subscrição de ações e debêntures.
c) dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização do comercio.
d) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto prazo, as indústrias e o comercio.

Answer 35

b) dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização das empresas na compra de equipamentos e na subscrição de ações e debêntures.

Question 36

Os bancos múltiplos (com carteira de Investimento) são:

a) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.
b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen.
c) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM.
d) instituições não financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

Answer 36

a) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

Question 37

Os bancos múltiplos podem realizar operações financeiras especificas segundo o tipo de carteira que possuem, essas instituições, entretanto devem possuir no mínimo duas carteiras sendo obrigatoriamente, uma delas:

a) comercial ou de investimentos.
b) comercial ou de credito imobiliário.
c) comercial ou de desenvolvimento.
d) de investimento e de credito financiamento e investimento.
e) de credito imobiliário e de credito financiamento e investimento.

Answer 37

a) comercial ou de investimentos.

Question 38

Os bancos múltiplos foram criados com o objetivo de:

a) dificultar a administração das instituições financeiras atuantes em diversos segmentos de mercado.
b) sofisticar o mercado.
c) proporcionar uma maior oferta de instituições financeiras aos investidores.
d) racionalizar a administração das instituições financeiras atuantes em diversos segmentos de mercado.

Answer 38

d) racionalizar a administração das instituições financeiras atuantes em diversos segmentos de mercado.

Question 39

As sociedades de credito imobiliário foram criadas para financiar o mercado imobiliário utilizando como principal instrumento de captação:

a) caderneta de poupança.
b) CDI.
c) RDB.
d) CDB e RDB.

Answer 39

a) caderneta de poupança.

Question 40

As sociedades de credito, financiamento e investimentos – as financeiras – tem a função de financiar:

a) bens de consumo duráveis através do credito direto ao consumidor.
b) bens duráveis e ativos mobiliários através do lançamento de debêntures.
c) bens de consumo e produção através do lançamento de eurobônus.
d) a indústria e o comércio.

Answer 40

a) bens de consumo duráveis através do credito direto ao consumidor.

Question 41

As corretoras de valores e de mercadorias são:

a) instituições não financeiras reguladas e fiscalizados pelo Bacen e CVM.
b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM.
c) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen.
d) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

Answer 41

d) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

Question 42

As CVTMs e DTVMs são reguladas e fiscalizadas pelo ….?

Answer 42

BACEN e CVM

Question 43

As corretoras de valores e de mercadorias tem como principal função:

a) promover de forma eficiente a distribuição de títulos.
b) promover de forma eficiente a aproximação entre compradores e vendedores de títulos, valores mobiliários e mercadorias.
c) Promover de forma eficiente, a aproximação de empresas emissoras de títulos, valores mobiliários e mercadorias.
d) Promover de forma eficiente e adequada através da apregoação de leilão realizado em recinto próprio – o pregão da bolsa.

Answer 43

b) promover de forma eficiente a aproximação entre compradores e vendedores de títulos, valores mobiliários e mercadorias.

Question 44

As distribuidoras de valores podem:
a) subscrever, somente em consórcio, emissões de títulos ou valores mobiliários.
b) encarregar-se da venda à vista ou a prazo de títulos e valores mobiliários por conta própria sem autorização dos seus clientes.
c) instituir, organizar e administrar fundos e clubes de investimento.
d) encarregar-se exclusivamente da venda à vista de títulos e valores mobiliários por conta de
terceiros sem realizar cadastros dos mesmos.

Answer 44

c) instituir, organizar e administrar fundos e clubes de investimento.

Question 45

Sociedades de Crédito Imobiliário são:

(a) Entidade sem fins lucrativos
(b) Entidade com fins lucrativos
(c) Empresa Limitada
(d) S. A.

Answer 45

(b) e (d)

Question 46

Na BM&F, as ordens de compra ou venda dos clientes são executadas no pregão eletrônico por meio:

(a) de seu Agente Autônomo de Investimento
(b) da CVM.
(c) de Corretora.
(d) do Banco Central.

Answer 46

(c) Corretora