Pool DN, EC, Terrorisme + TT ainsi que AR Flashcards
Quels sont les 3 cercles de solidarité du pool DN?
- Inventaire du ménage
- Autre mobilier / inventaire agricole
- Bâtiment
Comment fonctionne le pool DN en 6 points?
1) Il s’agit d’un pur pool de sinistres (pas de primes, à l’exception des primes de réassurance).
2) La mise en commun s’effectue séparément par cercle de solidarité.
3) Chaque assureur impute 80% de ses dommages naturels au pool et assume lui-même les 20% restants.
4) Chaque assureur doit assumer un pourcentage de la charge totale des sinistres du pool au prorata de sa participation au pool. Part de marché
5) Les participations au pool sont calculées sur la base des sommes d’assurance totales par cercle de solidarité.
6) La compensation au sein du pool est égale au rapport de la participation aux sinistres sur la participation aux sommes d’assurance.
Jusqu’à combien les assureurs couvre leurs risques DN dans le pool? Quelle est la part restante qu’ils doivent assurmer eux-même?
Chaque assureur impute 80% de ses dommages naturels au pool et assume lui-même les 20% restants.
Comment les assureurs doivent-ils assumer la charge des sinistres du pool?
Chaque assureur doit assumer un pourcentage de la charge totale des sinistres du pool au prorata de sa participation au pool. Part de marché
Comment sont calculées les participations a pool?
Les participations au pool sont calculées sur la base des sommes d’assurance totales par cercle de solidarité.
Comment est compensée la participation aux sinistres au sein du pool? A quoi correspond la compensation?
La compensation au sein du pool est égale au rapport de la participation aux sinistres sur la participation aux sommes d’assurance.
Comment est calculé la compensation de la participation aux sinistres au sein du pool?
- les membres du pool indiquent avant la fin du mois de février de chaque année le niveau des sommes d’assurance-incendie au 31 décembre de l’année précédente.
- Ils doivent communiquer les SA de tous les risques normaux DN assurés en Suisse et dans la Principauté du Liechtenstein.
Qu’est ce qui ne doit pas non plus être prise en compte dans le calcul de compensation?
- SA dépassant le plafond (les parts excédant le SA déterminante)
- Les SA des contrats de réassurance
Les produits All Risk peuvent être généralement composés de deux manières différente, décrive ces deux configurations.
- Incendie
- Vol
- Dégâts d’eau
- Bris de glace
- Extended Coverage
- Terrorisme
- Tremblement de terre
- All Risk
Ou
- DN
- All Risk
Citez les risques couverts par l’Extended Coverage (EC)
- Trouvbles et actes de malveillance
- Sprinkler - Leakage
- Ecoulement de liquide et de masse en fusion
- collision de véhicules et effondrement de bâtiment
- contamination radioactive
Quels risques ne sont pas explictement exclus dans la couverture All Risk?
- Nationalisation/ expropriation
- Dommages dus à la vermine, aux insectes, à l’humidité, etc.
- Révolution, révolte
- Corrosion, oxydation, rouille
- Usure progressive
- Collisions de véhicules et effondrement de bâtiment
Comment peut être couvert le risque de tremblement de terre en Suisse pour les bâtiment (qui et jusqu’à combien)?
- Assureurs privés : Uniquement contrats individuels
- ECA Zurich : CHF 1mio. 2x par année
- Canton de Berne : Uniquement contrats individuels
- Autres ECA : CHF 2mio. 2x par année
Comment peut être couvert le risque de tremblement de terre en Suisse pour le mobilier et l’APEX?
Uniquement contrats individuels.
Jusqu’à quelle SA le risque de terrorisme est inclus dans la couverture bâtiment ou ménage standard?
En cas de dépassement de cette somme?
Jusqu’à 10mio : inclus d’office dans la base)
De 10 à 250mio : convention spéciale avec franchise équivalant à 10% de l’indemnité 50’000.–min. et 500’000.–max.
> 250mio ou risque élevé (ambassade, aéroports, etc.) : solution individuelle.
