Planejamento Financeiro_Planejar

Question 1

Reconhecer o papel de interesse público da profissão, diz respeito à:

(a) Prática
(b) Comunicação
(c) Cognição
(d) Responsabilidade profissional

Answer 1

(d) Responsabilidade profissional

Question 2

Compromisso constante com a educação continuada refere-se ao princípio do (a).

Answer 2

Competência

Question 3

No caso da instauração de inquérido, a equipe Planejar deverá, no prazo de ……. dias úteis de tal decisão, notificar, por escrito, o Planejador CFP® ou Associado denunciado, indicando o teor da denúncia recebida e informando-lhe o prazo para apresentação de defesa.

Answer 3

Cinco

Question 4

Pilares para a interpretação das normas do Anexo (Normas disciplinares e procedimentos de apuração …)

Answer 4

Integridade, Excelência e Engajamento.

Question 5

Caso se defina que há indícios de violação ao Código, o procedimento disciplinar será encaminhado ao …………. para apreciação final e decisão definitiva (art. 11).

Answer 5

Conselho de Normas Éticas

Question 6

Manter e desenvolver as habilidades e os conhecimentos necessários para a boa atuação profissional, se refere ao princípio da

Answer 6

Competência

Question 7

O que deve constar do documento de escopo de relacionamento?

Answer 7

Responsabilidades, prazo estimado de duração, documentação de eventuais conflitos de interesse.

Question 8

Atender aos compromissos profissionais com zelo, dedicação e rigor, cuidando e supervisionando adequadamente a execução dos serviços profissionais de acordo com o escopo, condições e prazos acordados com o cliente refere-se ao princípio do (a).

Answer 8

Diligência

Question 9

Com relação ao horizonte de tempo, o relacionamento com o cliente pode se caracterizar como:

Answer 9

Pontual, com prazo determinado ou permanente

Question 10

O prazo para instauração do procedimento disciplinar prescreve em ……….. anos, contados da data da prática do ato ou, no caso de infração permanente ou continuada, do dia em que tiver cessado.

Answer 10

5 (cinco)

Question 11

O cliente não acredita no investimento em bolsa de valores, e só investe em imóveis por que seus familiares sempre assim o fizeram. Podemos entender essa lógica como decorrente de um aspecto (cultural / sócio econômico / outros)

Answer 11

Cultural

Question 12

Segundo o Código de Ética da Planejar, o que é “Conflito de Interesses”?
(A) Conflito de interesses é a situação em que o Planejador CFP® ou Associado podem obter alguma vantagem indevida e que possa resultar em prejuízo para o cliente, ou que os impeçam de atender o cliente de forma isenta
(B) Conflito de interesses é a situação que se configura quando um Planejador CFP® presta serviços para membros da própria família ou amigos sem comunicar isso ao seu empregador
(C) Conflito de interesses é a situação que se configura quando um Planejador CFP® recebe do cliente uma remuneração não pactuada contratualmente
(D) Conflito de interesses é a situação que se configura quando um Planejador CFP® recebe bônus ao vender determinados produtos financeiros para o cliente

Answer 12

(A) Conflito de interesses é a situação em que o Planejador CFP® ou Associado podem obter alguma vantagem indevida e que possa resultar em prejuízo para o cliente, ou que os impeçam de atender o cliente de forma isenta

Question 13

Consolidar as recomendações e passos de ação em um plano financeiro é uma atividade da competência de…

Answer 13

Síntese

Question 14

Quais as melhores práticas de relacionamento entre o planejador e clientes?

Answer 14

(1) Formalização do escopo do trabalho, remuneração, prazos e outros itens relevantes(2) Comunicação clara sobre quanquer possível impedimento à contratação(3) Informar que a Planejar é o canal oficial de reclamações.

Question 15

Honestidade intelectual e imparcialidade na atuação dentro do escopo de serviço acordado com recomendações isentas, transparentes e respaldada em princípios técnicos, é uma característica do princípio da

Answer 15

Objetividade.

Question 16

Identificar eventuais irregularidades verificadas de ofício ou em razão do recebimento de denúncias formuladas à Planejar, é uma atribuição do(a):

Answer 16

Equipe Planejar

Question 17

O prazo para encerramento do procedimento disciplinar será de até ………………. contados a partir da decisão de sua instauração, podendo ser prorrogado ……………, a critério do Conselho de Normas Éticas.

Answer 17

6 (seis) meses.

Uma única vez

Question 18

A condução dos trabalhos na busca da realidade dos fatos e elaboração de parecer, a ser encaminhado para apreciação do Conselho de Normas Éticas, é uma atribuição do(a):

Answer 18

Grupo de trabalho

Question 19

Necessidades terão prioridades sobre os desejos na definição do plano financeiro do cliente (certo ou errado)? Por que?

Answer 19

Certo. Desejos se referem a objetivos considerados não obrigatórios.

Question 20

Quais as 3 funções da competência “Capacidade”?

Answer 20

Coleta, análise e síntese

Question 21

Um planejador CFP pode emprestar dinheiro a clientes que sejam parentes de segundo grau ou, ainda, quando for seu cônjuge ou companheiro, mas é vedada essa operação com clientes institucionais que sejam instituições pertencentes ao Sistema Financeiro Nacional mesmo quando o empréstimo não estiver relacionado com os serviços prestados.

Answer 21

Errado. Pode emprestar ou pedir emprestado a Ifs, quando o empréstimo não guardar relação com os serviços prestados.

Question 22

As audiências serão ordinariamente realizadas na cidade onde está …………. ou ………..

Answer 22

Sediada a Planejar. Via instrumentos eletrônicos para Planejadores CFP® e Associados que vivem fora da cidade de São Paulo.

Question 23

A identificação de fatos relacionados, por meio de cálculos requeridos e a ordenação das informações do cliente para análise ocorre na fase da

(a) Coleta
(b) Análise
(c) Síntese?

Answer 23

(a) Coleta

Question 24

O código de ética deve ser observado exclusivamente pelos profissionais CFP devidamente certificados.

Answer 24

Errado. Os associados também precisam observar o código

Question 25

Tratar os clientes como gostariam de ser tratados, informando e administrando possíveis conflitos de interesses envolvidos no processo de planejamento financeiro, é um requisito do princípio da.

Answer 25

Imparcialidade

Question 26

Em que fase o planejador deve coletar informações quantitativas detalhadas do cliente, como os ativos e passivos, informações necessárias para a montagem de um orçamento, etc?

Answer 26

Na etapa de Análise e avaliação das condições financeiras do cliente

Question 27

O princípio da ………. requer que o Planejador CFP® e Associado observem não apenas o conteúdo dos Princípios e Regras, mas também o espírito deste Código. A confiança depositada pelos clientes pressupõe atuação honesta, e transparente.

Answer 27

Integridade

Question 28

O que é o Planejamento Financeiro

Answer 28

É o processo de formulação de estratégias para auxiliar os clientes a gerenciarem seus assuntos financeiros para atingirem seus objetivos de vida.

Question 29

Caso o denunciado seja membro do Conselho de Normas Éticas ou da Equipe Planejar, que procedimento deverá ser imediatamente adotado?

Answer 29

Afastamento

Question 30

Quando deve ser definido o escopo do relacionamento entre o planejador financeiro e o cliente?

Answer 30

Antes da realização de qualquer serviço de planejamento financeiro

Question 31

A periodicidade de revisão do plano financeiro deve ser previamente acordada na
(A) Definição do relacionamento
(B) Fase de análise
(C) No IPS
(D) Em qualquer fase, desde que definido por escrito

Answer 31

(C) No IPS

Question 32

Com relação às informações cadastrais do cliente, o que se espera de um Planejador CFP ou associado, caso tome conhecimento de qualquer alteração nos dados registrados na planejar.

Answer 32

O Planejador CFP® e Associado deverão, sempre que aplicável, documentar, identificar e manter atualizadas as informações do cliente sobre as quais exerça qualquer tipo de supervisão.

Question 33

Caso encontre, em sua análise técnica ou por meio de denúncia, efetivos indícios de descumprimento das normas do Código, a Equipe Planejar encaminhará o caso, apresentando todas as informações disponíveis, para …………… para que este, na primeira reunião ordinária subsequente, faça análise preliminar do mérito e, conforme o caso, determine a instauração do processo e indique o …………………

Answer 33

o Conselho de Normas Éticas.

Grupo de trabalho.

Question 34

Aprender continuamente para assegurar a atualização dos seus conhecimentos e habilidades diz respeito à:

(a) Prática
(b) Comunicação
(c) Cognição
(d) Responsabilidade profissional

Answer 34

(a) Prática

Question 35

Em qualquer hipótese, o denunciado deverá ser notificado do parecer do Grupo de Trabalho pela Equipe Planejar no prazo de até ……. dias úteis a contar da respectiva decisão, sendo-lhes ainda facultada a apresentação de alegações finais, no prazo de até …….. dias úteis a contar do recebimento da notificação.

Answer 35

5 (cinco).

5 (cinco)

Question 36

Selecione a atividade que não faz parte de nenhuma etapa do processo de planejamento financeiro:

a) Construção do orçamento do cliente
b) Otimização dos investimentos do cliente
c) Aconselhamento de carreira ao cliente
d) Determinação do grau de aversão à perda do cliente

Answer 36

c) Aconselhamento de carreira ao cliente

Question 37

Denúncias poderão ser apresentadas por qualquer pessoa física ou jurídica que se sinta prejudicada por ação ou omissão de Planejador CFP® ou Associado. Certo ou errado?

Answer 37

Certo.

Question 38

A atenuação da pena de um profissional CFP, quando julgado culpado, se dará pelo (a) …..

Answer 38

Reparação plena e integral dos danos eventualmente causados pela infração, arrependimento posterior e/ou
confissão espontânea.

Question 39

Em que fase o planejador deve determinar o perfil de risco do cliente, suas expectativas de retorno, horizonte de investimento e objetivos, para o desenho da carteira de investimento?

Answer 39

Fase 3: Análise e avaliação

Question 40

O que deve fazer o Planejador CFP® e Associado, que receberem notificação de instauração de processo judicial ou administrativo relacionado a sua atividade profissional, quando o processo for encerrado?

Answer 40

Comunicar à Planejar e-mail, carta com AR (aviso de recebimento) ou protocolo em até 30 (trinta) dias corridos do recebimento da notificação.

Question 41

O cliente não aceita vender seu carro de luxo para quitar as dívidas, em função do status. Podemos entender essa lógica como decorrente de um aspecto (cultural / sócio econômico / outros)

Answer 41

Sócio econômico

Question 42

Quais as possibilidades mais comuns de remuneração de um profissional CFP?

Answer 42

Pago pelo cliente, comissionamento da organização onde trabalha ou rebates na comercialização de produtos

Question 43

O que compõe o perfil de competências do planejador financeiro?

Answer 43

Capacidades, habilidades profissionais e conhecimento

Question 44

Para ser apreciada e considerada eficaz uma denúncia deverá ser feita por instrumento escrito e encaminhada pelos canais eletrônicos oficiais da Planejar, contendo um resumo superficial. Pode ser anônima, caso conveniente.

Answer 44

Tem de ser feita por escrito e com identificação inequívoca do denunciante. Os fatos precisam ser apresentados com detalhamento que permita a apreciação da denúncia.

Question 45

Ao apresentar as recomendações, o planejador deve assegurar-se que o cliente tem o entendimento adequado sobre …:

Answer 45

Fatores e premissas considerados no plano, dos riscos da estratégia e dos possíveis impactos das recomendações sobre a capacidade de atingir-se os objetivos do cliente

Question 46

Para prestar serviços profissionais em nome do cliente com autorização por escrito do mesmo, no tocante às informações cadastrais do cliente, o profissional CFP pode.

Answer 46

Compartilhar os dados para viabilizar a prestação dos serviços acordados

Question 47

No caso de condenação, o profssional CFP pode ser obrigado a pagar multa, que não poderá exceder a ………. , por ocasião da infração;

Answer 47

50 (cinquenta) vezes o valor da respectiva anuidade vigente

Question 48

Formular e avaliar estratégias para elaborar um plano financeiro para o cliente requer do profissional CFP® a seguinte capacidade:

Answer 48

Síntese

Question 49

Ao identificar necessidades, o planejador financeiro passa a compreender os (principais / secundários) objetivos do cliente

Answer 49

Principais

Question 50

Em que fase o planejador deve identificar os objetivos pessoais e financeiros do cliente, suas necessidades e prioridades?

Answer 50

Fase de coleta de informações

Question 51

É esperado que o profissional CFP seja comunicado acerca do início da apuração de eventual infração, podendo ter vista e obter cópias dos autos. Certo ou errado?

Answer 51

Certo.

Question 52

Em qual fase o planejador financeiro deve determinar o perfil de risco do seu cliente e suas expectativas de retorno, horizonte de investimento e objetivos, visando a montagem de uma carteira adequada de investimentos?

a) No desenvolvimento do planejamento financeiro (etapa 4)
b) Na coleta de informações (etapa 2)
c) Na implementação das recomendações do planejamento (etapa 5)
d) Na análise das informações coletadas (etapa 3)

Answer 52

b) Na coleta de informações (etapa 2)

Question 53

Que informações o profissional financeiro deve ser capaz de obter logo na primeira entrevista com o cliente?

Answer 53

Identificar a situação patrimonial e o fluxo de caixa, conhecer e entender os objetivos e metas de curto, médio e longo prazo e determinar o perfil de risco do cliente.

Question 54

(a) Todos os integrantes do Grupo de Trabalho devem ser Associados da Planejar.(b) Nenhum integrante do Grupo de Trabalho poderá ter interesse direto ou indireto na matéria objeto do procedimento disciplinar.
Está correto o que se apresenta em?

Answer 54

(b). E permitido que um dos integrantes do GT não seja associado planejar.

Question 55

Os denunciados em processos por má conduta serão informados sobre a data, hora e local da sessão de julgamento com, no mínimo, ….. dias úteis de antecedência. O quórum mínimo de instalação da sessão de julgamento será de pelo menos …….. membros do Conselho de Normas Éticas.

Answer 55

8 (oito).

4 (quatro)

Question 56

Coletar informações relativas a ativos e passivos do cliente é uma atividade que faz parte da área do perfil de competências denominada:

Answer 56

Gestão financeira

Question 57

A apreciação de denúncias, decidindo pela instauração ou não de procedimento disciplinar, conduzindo eventuais audiências, decidindo sobre a celebração de termos de compromisso e impondo, se for o caso, as penalidades, é atribuição do(a):

Answer 57

Conselho de ética

Question 58

No caso de processos judiciais, o profissional CFP pode compartilhar os dados de seus clientes para: a) responder a processos legais; b) satisfazer a legislação e regulamentação oficiais vigentes; c) atender a obrigações para com empregadores ou sócios; d) defender-se contra acusações de conduta irregular em disputa civil ou criminal;

Answer 58

Todas estão corretas

Question 59

Sabendo que existe um ótimo produto para o cliente, mas que ele não conseguirá entender a lógica e a dinâmica dessa aplicação, o planejador CFP pode incluí-lo na carteira dizendo ao cliente que o produto é adequado a seu perfil, sem necessariamente explicar com detalhes as suas características.

Answer 59

“Errado. O Planejador CFP® e Associado deverão comunicar todos os fatos relevantes para evitar que clientes ou partes relacionadas sejam induzidos a erros
ou enganos.”

Question 60

O Planejador CFP® e Associado deverão conhecer e observar que documentos da Planejar? Onde podem ser encontrados?

Answer 60

a) Perfil de Competência do Planejador Financeiro;
b) Melhores Práticas de Planejamento Financeiro.
Ambos disponíveis no site

Question 61

Qual o prazo e meio que o Planejador CFP® e Associado, que receberem notificação de instauração de processo judicial ou administrativo relacionado a sua atividade profissional, devem notificar a Planejar?

Answer 61

Por e-mail, carta com AR (aviso de recebimento) ou protocolo em até 30 (trinta) dias corridos do recebimento da notificação.

Question 62

Considera-se uma prática de excelência, informar ao cliente que a Planejar é o canal oficial para reclamações (certo ou errado?)

Answer 62

Certo.

Question 63

Após cada entrevista é recomendável que o profissional financeiro prepare …

Answer 63

Um relatório detalhado

Question 64

São duas as penalidades por descumprimento do código de conduta ética da Planejar: Multa e revogação imediata do direito de uso das marcas CFP. Certo ou errado

Answer 64

Errado:
Advertência privada
Advertência pública
Suspensão Temporária ou definitiva do direito de uso das marcas

Question 65

Documentos que comprovem as informações prestadas pelo cliente verbalmente não são necessários, já que a relação do planejador com o seu cliente se fundamenta na confiança mútua (falso ou verdadeiro)?

Answer 65

Falso. Documentos que comprovem as informações prestadas pelo cliente devem ser solicitados pelo planejador.

Question 66

As melhores práticas de relacionamento entre planejador CFP, associados e clientes, são recomendações, ou seja, não são de observância obrigatória. Certo ou errado

Answer 66

Certo

Question 67

Assinale a alternativa que possui os 6 passos do processo de planejamento financeiro preconizado pela Planejar® na ordem correta:

a) Definir e estabelecer o relacionamento com o cliente; coletar informações necessárias ao planejamento; analisar as informações coletadas; implementar as recomendações do planejamento; desenvolver e fundamentar o planejamento e apresentar ao cliente; monitorar a situação do cliente
b) Coletar informações necessárias ao planejamento; definir e estabelecer o relacionamento com o cliente; analisar as informações coletadas; implementar as recomendações do planejamento; desenvolver e fundamentar o planejamento e apresentar ao cliente; monitorar a situação do cliente.
c) Monitorar a situação do cliente; coletar informações necessárias ao planejamento; definir e estabelecer o relacionamento com o cliente; analisar as informações coletadas; implementar as recomendações do planejamento; desenvolver e fundamentar o planejamento e apresentar ao cliente.
d) Definir e estabelecer o relacionamento com o cliente; coletar informações necessárias ao planejamento; analisar as informações coletadas; desenvolver e fundamentar o planejamento e apresentar ao cliente; implementar as recomendações do planejamento; monitorar a situação do cliente.

Answer 67

D

Question 68

O Associado em investigação deverá apresentar sua defesa e eventuais alegações, por escrito, em até ……. dias úteis, contados do …………. O prazo pode ser extendido por até ………..

Answer 68

10 (dez). Recebimento da notificação. 10 (dez) dias úteis,

Question 69

Sabedoria e maturidade para conhecer suas limitações es e situações em que a consulta ou o encaminhamento para outro(s) profissional(is) seja apropriado, refere-se ao princípio do (a).

Answer 69

Competência

Question 70

Quais os seis componentes de planejamento financeiro?

Answer 70

1. Gestão Financeira
2. Gestão de Ativos
3. Gestão de Risco
4. Planejamento Tributário
5. Planejamento de Aposentadoria
6. Planejamento Sucessório

Question 71

“Comportamento digno e respeitoso com clientes, colegas, instituições vinculadas ou concorrentes e órgãos reguladores, sempre em conformidade com a legislação vigente e as regras e princípios deste Código, além do exercício do espirito de cooperação e da realização de posicionamentos públicos feitos com moderação, é uma característica do princípio do (a) “

Answer 71

Profissionalistmo

Question 72

Fica facultado ao denunciado apresentar até ……. testemunhas,

Answer 72

3 (três)

Question 73

Considere as seguintes formas de remuneração:(I) Mensalidade(II) Comissão(III) Taxa de performance. Quais são efetivamente formas de remuneração de um profissional CFP?

Answer 73

Todas

Question 74

Calcular a taxa de retorno requerida para atingir os objetivos do cliente faz parte do componente do planejamento financeiro denominado

Answer 74

Gestão de ativos

Question 75

A cobertura de desemprego involuntário é possível em um seguro prestamista: falso ou verdadeiro?

Answer 75

Verdadeiro

Question 76

Um segurado (apólice prestamista) com cobertura para desemprego involuntário, decide aderir a um plano de demissão voluntária. Terá direito a quitação da sua parcela do imóvel?

Answer 76

Não

Question 77

Aplicar métodos ou fórmulas matemáticas, analisar e integrar informações de várias fontes, usar raciocínio lógico para avaliar pontos fortes e fracos e tomar decisões fundamentadas quando não há informações completas ou absolutamente consistentes se refere à Habilidade Profissional do Planejador Financeiro denominada

Answer 77

Cognição

Question 78

Demonstrar discernimento ético, honestidade intelectual e imparcialidade e também reconhecer os limiters de sua competência são princípios relacionados a que Habilidade Profissional do Planejador Financeiro?

Answer 78

Responsabilidade profissional

Question 79

Cumprir com leis e normas, realizar julgamentos adequados em campos não cobertos pela legislação ou normatização, são princípios relacionados a que Habilidade Profissional do Planejador Financeiro?

Answer 79

Prática

Question 80

Realizar pesquisas adequadas durante a realização e desenvolvimento das estratégias, com autonomia e iniciativa, visando o bom desempenho de atividade profissional são princípios relacionados a que Habilidade Profissional do Planejador Financeiro?

Answer 80

Prática

Question 81

O Princípio que diz respeito especificamente ao Profissional a fazer e/ou implementar recomendações adequadas (”suitability”) a seu cliente é o:

(a) Cliente em Primeiro Lugar.
(b) Objetividade
(c) Integridade.
(d) Profissionalismo.

Answer 81

(b) Objetividade

Question 82

Uma empresa tem $100 em capital próprio e $300 em capital de terceiros. A empresa recentemente emitiu títulos à taxa de 9%. O beta da empresa é 1,125, a taxa livre de risco é 6% e o retorno esperado no mercado é 14%. Suponha que a empresa esteja na sua estrutura de capital ótima e a taxa de impostos da empresa é 40%. O WACC desta empresa é:

Answer 82

CAPM = 0,06 + 1,125(0,14-0,06) = 0,15

Empresa = 25%
Terceiros = 75%

WAAC = 0,25 X 15 + 0,75 X (9 X 0,6) = 7,8%

Question 83

Na área denominada Prática, o profissional de planejamento financeiro precisa ser capaz de:
I. Seguir o código profissional de ética e os padrões da prática.
II. Atuar no interesse do cliente ao prestar serviços profissionais.
III. Realizar pesquisas adequadas ao fazer análise e formular estratégias.
Está correto o que se afirma apenas em:

Answer 83

I e III.

Question 84

Na área denominada Responsabilidade Profissional, o profissional de planejamento financeiro precisa ser capaz de:
I. Seguir o código profissional de ética e os padrões da prática.
II. Atuar no interesse do cliente ao prestar serviços profissionais.
III. Realizar pesquisas adequadas ao fazer análise e formular estratégias.
Está correto o que se afirma

Answer 84

II. Atuar no interesse do cliente ao prestar serviços

Question 85

Um cliente deseja desfrutar de uma renda vitalícia no valor de R$ 10 mil por mês daqui a trinta anos. Se ele possui atualmente R$ 30 mil e os investimentos rendem 0,5% ao mês, ele deve poupar no final de cada mês, durante esses trinta anos, aproximadamente (desconsiderando inflação e impostos):

Answer 85

1.811,15

END

Question 86

A etapa do Processo de Planejamento Financeiro que determina “Analisar o perfil do cliente (suitability)” é:

(a) Definir e estabelecer o relacionamento com o cliente.
(b) Coletar informações necessárias para elaborar um plano financeiro.
(c) Analisar e avaliar a situação financeira do cliente.
(d) Desenvolver as recomendações de planejamento financeiro e apresentá-las ao cliente.

Answer 86

(c) Analisar e avaliar a situação financeira do cliente

A análise do perfil do cliente consta na fase de análise.

Question 87

Qual das seguintes alternativas é uma restrição em uma IPS?

(a) Retorno.
(b) Risco.
(c) Aspectos Legais.
(d) Retorno esperado do mercado.

Answer 87

(c) Aspectos Legais.

Question 88

Sobre as Regras do Código de Ética:
I. Um Profissional não deve assistir os clientes nas áreas nas quais ele não é profissionalmente competente, mesmo se ele tiver assistência de um indivíduo qualificado. Ele deve referir seus clientes a terceiros qualificados.
II. O Profissional deverá manter seus conhecimentos atualizados e satisfazer todas as exigências de educação continuada da Planejar.
Está correto o que se afirma apenas em:

Answer 88

II

A frase I está incorreta. Regra 17 - O Pro!ssional deverá assessorar seus clientes apenas naquelas áreas de sua competência. Nas áreas em que não for competente, o Pro!ssional deverá buscar consultoria e/ou encaminhar os clientes para pro!ssionais quali!cados.

Question 89

Sobre as capacidades do Planejador Financeiro definidas pelo FPSB, considere as seguintes afirmativas relacionada à Coleta:
I. A coleta vai além da simples reunião de informações, incluindo também a identificação de fatos relacionados, por meio dos cálculos requeridos.
II. O planejador deve coletar as informações quantitativas e qualitativas necessárias para elaborar um plano financeiro.
III. O planejador deve avaliar as informações para formular estratégias.
Está correto o que se afirma apenas em:

Answer 89

I e II.

A a!rmativa III faz parte da Análise

Question 90

Ao falar com uma pessoa pela primeira vez, os seguintes passos seriam apropriados na primeira etapa do processo de planejamento financeiro:
I. Definir o escopo do relacionamento.
II. Perguntar sobre a idade dos dependentes ou a data de nascimento.
III. Identificar os objetivos pessoais e financeiros do cliente, suas necessidades e prioridades.
Está correto o que se afirma apenas em:

Answer 90

I. Definir o escopo do relacionamento.

Question 91

A taxa calculada a partir da média das taxas de câmbio registradas em operações por dealers de câmbio em determinado dia, divulgada pelo Banco Central, é conhecida por:

Answer 91

Ptax