La Découverte Du Financement Flashcards
Que signifie IOBSP ?
Intermédiaires en opérations de banque et en service de paiement
Quels sont les avantages pour un conseiller d’étudier le financement du client ?
Gain de temps
Optimiser la sélection des biens
Mieux connaître les clients et leur ressort d’achat
Avoir la maîtrise de l’aspect financier au moment de l’offre
Se démarquer en montrant son professionnalisme
Quelles sont les infos à recueillir auprès du client ?
L'identité du client La situation familiale Le nombre d'enfants et leur âge Propriétaire ou locataire Profession et ancienneté Type de contrat Tous les revenus Pension alimentaire Crédit en cours Apport personnel Épargne conservée après projet Mensualités et durée maximum pour le futur emprunt
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Lors de la découverte financière, il est nécessaire de connaître :
- le montant des impôts payés par le client
- le nombre d’enfants à charge
- la typologie du logement actuel
2
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La découverte du budget est :
- un élément permettant de mieux sélectionner les biens à présenter au client
- une obligation imposée par la loi Hoguet
- un outil permettant d’anticiper les objections
1 et 3
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Quelles sont les questions auxquelles la connaissance des éléments financiers de l’opération permet de répondre ?
- le client à t-il les moyens d’acheter ?
- est il le seul décisionnaire ?
- veut il vraiment acheter ?
Les 3
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Mon client m’indique avoir un prêt auto en cours. De quelles infos ai je besoin pour ma découverte ?
- la durée restante
- le taux d’intérêt de l’emprunt
- le montant emprunté initialement
1
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Concernant l’apport personnel, il est important de connaître :
- la date à laquelle il a été constitué
- s’il provient d’un plan épargne logement
- de quoi il est constitué (livret, vente de bien..)
3
