Industrie - Questions Examens

Question 1

Quelles sont les quatre tendance technologique?

Answer 1

Communication numérique

Internet computing

Système de gestion de l’information et système de conduite

Technologie mobiles

Question 2

Citez des termes de réassurance.

Answer 2

Stop Loss
Excédent de sommes
Proportionnel contre non proportionnel

Question 3

La gestion des sinistres est étroitement liée à de nombreux autres processus de l’assureur.
Citez les fonctions avec lesquelles elle est en lien.

Answer 3

Conception des produits et souscription

Prévention et gestion des risques

Réassurance

Question 4

Citez des facteurs démographiques.

Answer 4

Croissance démographique
Immigration et émigration
Évolution de l’espérance de vie

Question 5

Quelles sont les méthodes qui permettant de mesurer l’efficience et l’efficacité des processus ?

Answer 5

Six Sigma et Capabilitiy Maturity Model Integration (CMMI)

Question 6

Citez les cinq types de risques déterminants les plus fréquents dans le secteur de l’assurance.

Answer 6

Risques : 
Lié au marché 
De crédit 
Actuariels 
Stratégiques 
De réputation 
D’entreprise 
Opérationnels

Question 7

Citez les cinq principaux critères de segmentation.

Answer 7

Caractéristiques géographiques 
Démographiques
Socio-économiques 
Psycho graphique 
Comportementales

Question 8

Citez les principaux besoins des clients liés à la prestation de sinistre.

Answer 8

Rapidité de l’accord de prise en charge et du versement des prestations.

Conformité et transparence de la prestation financière.

Accessibilité et amabilité lors du contact direct.

Processus sans paperasserie inutile, rapide et transparent.

Comportement actif et ouvert en matière d’information de la clientèle.

Question 9

Citez les différents circuits d’achat.

Answer 9

Courriers 
Conseillers financiers indépendants 
Banques 
Société de distribution comme AWD 
Agences 
Téléphone centre d’appel
Téléphone conseil par téléphone 
Publipostage 
Site internet de l’assureur 
Assureur en ligne de la marque propre 
Portails internet / sites comparatifs 
Distribution comme activité accessoire 
Point de vente / distribution stationnaire 
Marque blanche

Question 10

La stratégie informatique comprend trois étapes. La première étape “État des lieux et vérification” comporte plusieurs activités.
Citez en quatre.

Answer 10

Analyse de la situation de l’IT au sein de l’entreprise (structure actuelle de la gouvernance IT, architecture IT, modèle d’entreprise utilisé, etc.)

Analyse des attentes en termes d’IT et objectifs IT (spécifiques et techniques) des services techniques et de la stratégie de l’entreprise.

Identification et analyse des tendances techniques et sociétales pertinentes ainsi que des derniers développements auprès de la concurrence.

Identification et classement par ordre de priorité des domaines d’action sur la base des résultats des analyses.

Définition de directives informatiques.

Génération d’une compréhension commune au sein de l’entreprise quant à la nécessité d’un changement.

Question 11

Le processus de recrutement du personnel peut être subdivisé en cinq étapes. Classez les termes dans le bon ordre.

Answer 11

Détermination du besoin en personnel 
Marketing du personnel 
Sélection du personnel 
Embauche du personnel 
Intégration du personnel

Question 12

Quelle est la séquence des différents leviers pour un succès économique durable ?

Answer 12

Qualité du processus
Fiabilité
Rapidité
Coûts/apport au client

Question 13

Le management stratégique (MS) a des aspects à la fois factuels et formels.

Answer 13

Aspects relatifs au contenu :

• Le MS est orienté vers l’intérieur
• Le MS est axé sur les résultats
• Le MS implique une vision globale du développement de l’entreprise.

Aspects formels :

• Le MS repose sur de nombreuses hypothèse et incertitudes
• Le MS consiste en une phase d’apprentissage impliquant des décisions émotionnelles et intuitives.
• Le MS est proactif, orienté sur le long terme et tourné vers l’avenir

Question 14

Qu’est ce qu’un cessionnaire ?

Answer 14

Il assume une part du risque et répond de celle-ci vis-à-vis de l’assureur direct.

Question 15

La gestion des risques porte sur la planification des risques, la manière de les prévoir et de les gérer. Ces dernières années, un processus réglementé s’est établi en matière de gestion des risques au sein des compagnies d’assurance. Citez et décrivez les trois étapes de ce processus.

Answer 15

Identification des risques :
Par identification des risques, on entend le processus du recensement systématique des risques qui menacent une entreprise - aussi bien avant qu’après leur réalisation.

Mesure des risques :
La mesure des risques consiste en une modélisation du risque du fait des distributions de probabilité.

Évaluation des risques :
L’évaluation des risques a pour but d’attribuer aujourd’hui un prix aux futurs paiements pour risques réalisés (ressortant de la mesure des risques).

Question 16

Une couverture d’assurance remplit diverses fonctions indirectes.

Exemple : en protégeant les tiers dans le cadre des assurances de la responsabilité civile ainsi qu’en désignant des tiers comme bénéficiaires, la fonction de sécurité de l’assurance s’étend aux autres.

Citez et expliquez les autres fonctions résultant de l’existence de la couverture d’assurance.

Answer 16

La couverture d’assurance améliore la marge de manœuvre financière de l’assuré.

Une couverture d’assurance réduit le besoin de liquidités ; cela implique moins de réserves pour assumer les sinistres éventuels.

Meilleure rentabilité du capital investi.

Avec une couvertures d’assurance la solvabilité est augmentée.

Pour les entreprises, la couverture d’assurance stimule la préservation du capital et des revenus.

L’industrie de l’assurance contribue donc grandement au maintien des facteurs économique de production.

La couverture d’assurance encourage entrepreneure à prendre des risques.

Pour réduire les conséquences des risques, l’industrie de l’assurance définit des normes de sécurité.

L’industrie de l’assurance s’engage dans de nombreuse campagnes de prévention.

Offrir une couverture d’assurance, c’est prendre des décisions en termes de risques en permanence (définit des objectifs, identifier les risques, étudier les alternatives ) et assumer ainsi consciemment la responsabilité des risques.

Question 17

Pourquoi la mise en oeuvre concrète d’une stratégie est-elle aussi délicate ?

Answer 17

Facteur humain :
Les membres de l’organisation ne disposent pas des connaissance, de la volonté, des compétences ou des pouvoir nécessaires.

Adaptation des structures organisationnelles :
Sous-estimation du temps nécessaires à la mise en oeuvre
Sur.estimation de l’efficacité de l’intervention.

Question 18

La tendance consistant à utiliser son matériel privé pour l’exercice de l’activité professionnelle touche également les compagnies d’assurances. Outre les nombreux avantages que cela comporte, il ne faut pas oublier de prendre en compte les risques en termes de sécurité informatique. Cette tendance s’appelle également “Bring your own device” ou en abrégé “BYOD”

Quels sont les avantages et les inconvénients pour les assureurs ?

Answer 18

Avantages : 
Les collaborateurs accèdent aux données 24h/24h
Aucune contrainte de lieu 
Temps de réaction plus rapides 
Autres solutions possibles 

Inconvénients : 
Investissement dans l'infrastructure 
Développement d'un savoir faire interne 
Problèmes de sécurité 
Autres solutions possibles

Question 19

Quelles sont les différentes étapes qui font parties d’une analyse environnementales

Answer 19

Analyse environnementale classique
Analyse de la concurrence
Analyse de branche

Question 20

Quelles sont les deux niveaux qui doivent être pris en compte lors de l’analyse de l’environnement ?

Answer 20

Niveau de la substance énergétique : 
Pollution des sols 
Utilisations des ressources 
Risques de responsabilité 
Impacts sur le climat 
Impacts sur les écosystèmes 

Niveau socioéconomique : 
Prescription légales 
Impacts sur la santé 
Valeurs 
comportement de la demande 
Risques de crédit

Question 21

La forte influence de l’Etat sur l’industrie de l’assurance est en étroite relation avec l’évolution de l’idée de l’assurance est en étroite relation avec l’évolution de l’idée de l’assurance ainsi qu’avec le rôle fondamental que jouent ces services abstraits pour les clients. Les multiples interventions de l’Etat dans l’industrie de l’assurance conduisent à un modèle à quatre niveaux

Décrivez chacun des niveaux en deux ou trois phrases et illustrez-le d’un exemple.

Answer 21

Niveau 1 : Ediction de prescriptions légales spécifiques.

• Création de la LSA
• LCA
• Accords particuliers sur les assurances

Niveau 2 :
Ingérence accrues du législateur ; l’Etat confie des assurances obligatoires à l’assurance privée. Il attribue aux assureurs un potentiel de marché prescrit par la loi tout en édifiant des limites particulièrement étroites relevant du droit de la surveillance.
-Directives d’exécution LPP, LAA
- Assurance de la responsabilité civile pour véhicules automobiles, assurance de la responsabilité civile des propriétaires de bateau.

Niveau 3 : Les assureurs de droit public sont en concurrence avec les assureurs privés ; avec ou sans assurance obligatoire.
-Diverses obligations en assurance privée et en assurance sociales; assurance immobilière incendie Canton de Glaris…

Niveau 4 : Assureurs de droit public en situation de monopoles.

• AVS / AI
• La SUVA pour certains secteurs économiques
• Assurances immobilières dans plusieurs cantons.

Question 22

Qu’entend-on par segmentation et mutualisation ?

Answer 22

Segmentation : Il s’agit de classer les sinistres, par exemple en sinistres immédiatement indemnisables et en sinistre complexes aux coûts potentiellement élevés.
L’automatisation permet d’économiser des coûts.
Elle contribue également à la satisfaction durable de la clientèle du fait de la confiance ainsi témoignée. ainsi, les cas complexes sont dès le début confiés à des collaborateurs formés en conséquence et spécialisés. Exemple en assurance automobile, LAA avec les gestionnaires de cas, LAMal et fraude, etc.

Mutualisation : Il s’agit du pendant de la segmentation. Des activités semblables sont regroupées dans des entités organisationnelles desservant tous les services confondus. les avantages consistent en des économies d’échelle, des transferts de connaissance, etc. Exemple : service juridique, service de lutte contre la fraude, services médicaux, etc.

Question 23

Quelles sont les méthodes adaptées en matière d’identification des risques ?

Answer 23

Listes de contrôle
Analyse des risques
Inspection sur le terrain
Méthode du bilan

Question 24

Quel est le processus de gestion des risques?

Answer 24

1. Identification des risques
2. Analyse des risques
3. Mesure des risques
4. Evalutation des risques
5. Contrôle des risques
6. Financement des risques

Question 25

Indiquez trois exemples où la gestion des sinistres influe positivement sur le ratio combiné ?

Answer 25

XXX

Question 26

Quels sont les différents éléments du processus de gestion du personnel ?

Answer 26

1. Planification du personnel
2. recrutement de personnel
3. Evalutation du personnel
4. Rémunération du personnel
5. Développement du personnel
6. Accompagnement du personnel
7. Administration du personnel

Question 27

Quels sont les aspects du management stratégique ?

Answer 27

Aspects factuels :
Le MS implique une vision globale du développement de l’entreprise.
Le MS est axé sur les résultats (développement du potentiel de résultats).
Le MS est également orienté vers l’extérieur (analyse des forces/faiblesses, des compétences-clés).
Le MS est orienté vers l’intérieur (développement de ressources, de compétence-clés).
Le MS est axé sur la constitution d’avantages concurrentiels.

Aspects formels .
Le MS est proactif, orienté sur le long terme et tourné vers l’avenir.
Le MS repose sur une multitude de méthode et d’instruments.
Le MS repose sur la représentation d’un développement rationnel et planifié.
Le MS repose sur un grand nombre d’incertitudes et d’hypothèses.
Le MS consiste en une phase d’apprentissage impliquant des décisions émotionnelles et intuitives.

Question 28

Quels sont les 6 étapes dans la création stratégique de valeur ?

Answer 28

1. Quelles activités relèvent de la création de valeur de la branche ?
2. Quelles sont les règles du jeu déterminantes ? Quels sont les facteurs-clés du succès?
3. Quelles sont les évolutions et le tendances à venir ?
4. De quelles ressources avons-nous besoin ? Où sont nos point forts ? Quels sont nos point faibles ?
5. Quelles étapes de la création de valeur assumons-nous nous-mêmes ? Lesquelles achetons-nous ?
6. Sur quoi concentrons-nous notre création de valeur ? Notre système de création de valeur est-consistant ?

Question 29

Quels sont les 7 champs d’action (7C) ?

Answer 29

Clientèle 
Configuration 
Communication 
Commercialisation
Compétence 
Coopération
Contrôle

Question 30

Quels sont les 4 niveaux de l’analyse environnementale ?

Answer 30

1. Environnement sociétal : l’analyse porte sur les effets des évolutions sociétales significatives.
2. Analyse environnementales : manière dont la nature et les attentes écologiques en découlant influent sur l’entreprise.
3. Perspective économique : manière dont le contexte économique général et celui du marché de l’assurance influence l’activité entrepreneuriale.
4. Analyse technologique de l’environnement : elle porte sur les conséquences de évolutions et des innovations technologiques sur l’industrie de l’assurance.

Question 31

Qu’est ce que la valeur actionnariale ?

Answer 31

L’idée maîtresse de l’approche de la valeur actionnariale réside dans le fait d’axer la politique de l’entreprise de telle sorte que la valeur de la compagnie (c-a-d la valeur de marché de fonds propre) soit maximisée. Tous les actes du management doivent donc être évalués au regard de leur création de valeur pour les propriétaires (les actionnaires d’une société anonyme).

Question 32

Quels sont les quartes critères de segmentation ?

Answer 32

Géographique 
Démographique 
Socioéconomique 
Psychographique 
Comportemental

Question 33

Indiquez les six missions administratives importantes d’un service du personnel qui relèvent de l’étape de l’administration du personnel.

Answer 33

• Orientation et assistance lors de la sélection de personnel.
• Rédaction des contrats de travail
• Tenue et gestion des dossiers du personnel
• Calcul et versement des salaires
• Calcul et versement des commissions et autres rémunérations variables
• Élaboration des décomptes d’assurances-sociales
• Contrôle du temps de travail et des absences
• Rédaction des certificats de travail
• Diffusion (des outils) de l’information du personnel
• Élaboration de statistiques dans le domaine de la gestion du personnel

Question 34

Citez les formes de financement des risques.

Answer 34

Captives 
Assurance directe
Réassurance
Dérivés
Insurance Linked Bonds
Capital conditionnel

Question 35

Quels sont les six étapes de la création stratégique de valeur ?

Answer 35

1er étape : quelles activités relèvent de la création de valeur de la branche ?

2e étape : quelles sont les règles du jeu déterminantes ? Quels sont les facteurs clés du succès ?

3e étape : quelles sont les évolutions et tendances à venir ?

4e étape : de quelles ressources avons-nous besoin ? Quels sont nos points forts ? Nos points faibles ?

5e étapes : quelles étapes de la création de valeur prenons-nous en charge ? Lesquelles externalisons-nous ?

6e étape : qu’elle est notre priorité en matière de création de valeur ? Notre système de création de valeur est-il consistant?

Question 36

Quels sont les défis de l’état social ?

Answer 36

1. L’Etat social a absolument besoin de croissance économique
2. L’Etat social est un obstacle à la compétitivité internationale
3. Les systèmes d’incitation de l’Etat social sont problématique (effet de l’aléa moral ou moral hazard)
4. La complexité du système de financement dissimule les coûts réels
5. L’Etat sociale est un instrument important de préservation du pouvoir politique
6. Il n’y a pas de consensus politique concernant l’évolution de l’Etat social.