ANCORD - Atividade e Código de conduta do AAI

Question 1

Caracterize o AAI

Answer 1

Pessoa natural que exerce atividade por meio de sociedade simples ou firma individual que tenha como atividade a distribuição e mediação de títulos, valores mobiliários, quotas de fundos de investimento e derivativos, sempre sob a responsabilidade e como preposto das instituições integrantes do sistema de distribuição de valores mobiliários.

Question 2

Definição do nome objetivo social de AAI PJ

Answer 2

Nome precisa ter a expressão: Agente autônomo de investimento
Empresa com um único objetivo social: exclusivamente para esse fim

Question 3

Sócios de PJ AAI

Answer 3

Todos precisam ser AAI

Não podem participar de outra sociedade

Question 4

São atividades de responsabilidade do AAI

Answer 4

• Prospecção e captação
• Relacionamento
• Suporte e prestação informações sobre produtos e serviços (suitability)
• Recepção e registro de ordens
• Inserção e transmissão de ordens

Question 5

Ordens devem ser adequadamente documentadas (Sim ou não)

Answer 5

Sim

Question 6

AAI podem sugerir produtos aos clientes?

Answer 6

Não

Question 7

Que tipo de materiais ou relatórios o AAI pode apresentar ao Cliente?

Answer 7

• Materiais elaborados pelos fundos, etc.

- Relatórios elaborados ou aprovados expressamente pela CVTM

Question 8

Características do:

(1) Cartão de visitas;
(2) Apresentação do relacionamento com a corretora

Answer 8

(1) Sempre terá o logo da corretora

(2) Somos contratados pela corretora

Question 9

O que faz um Administrador de Valores Imobiliários

Answer 9

Responsável pelo funcionamento, manutenção e gestão de uma carteira incluindo a aplicação de recursos financeiros no mercado por conta do investidor (CVM 558/15)

Question 10

O que faz um Analista de Valores Mobiliários

Answer 10

Desenvolve relatórios de análise destinados à divulgação a terceiros (CVM 483/10)

Question 11

O que faz um Consultor de Valores Mobiliários

Answer 11

Orienta diretamente o investidor interessados em fazer aplicações diretamente no mercado

Question 12

Credenciamento como AAI: etapas

Answer 12

(1) Aprovação exame ANCORD

(2) Adesão ao código de conduta

Question 13

(1) Quem concede o registro ao AAI?
(2) Como é concedido?
(3) Como pode ser comprovado?

Answer 13

(1) CVM
(2) Automaticamente
(3) Via consulta ao site

Question 14

Motivos para a suspensão ou cancelamento da autorização para exercício da atividade de AAI

Answer 14

(1) Por pedido do AAi
(2) Por vícios e falhas no credenciamento
(3) Por infração aos requisitos de credenciamento
(4) Por aplicação de penalidade pela CVM

Question 15

Características da contratação do AAI

(1) Contrato
(2) Remuneração

Answer 15

(1) Contrato escrito com a CVTM (ou ser sócio de PJ que possua contrato)
(2) Pactuada (%), com base nas receitas de operações intermediadas

Question 16

Um AAI pode ter contrato com mais de uma instituição integrante do sistema quando se trata de …

Answer 16

Uma delas cuida de distribuição de cotas de fundos

Question 17

(1) Receber ou entregar numerário, títulos, valores mobiliários e outros ativos
(2) Ser procurador ou representante
(3) Contratar ou realizar serviços de administração, consultoria ou análise
São atividades permitidas ou vedadas ao AI?

Answer 17

Vedadas

Question 18

Que multa é cobrada por atraso ou não prestação de informações à CVM

Como pode caducar?

Answer 18

multa cominatória

Caduca se a informação for prestada em até 5 dias úteis após o prazo limite, desde que o Superintendente ainda não tenha emitido a comunicação da multa

Question 19

A Multa Extraordinária é cobrada em que ocorrência?

Quais os valores?

Answer 19

Não cumprimento de ordem específica pela CVM

(1) Valor diário até R$ 1.000, se fixado pelo Superintendente.
(2) Até R$ 2.000 (se fixado pelo Superintendente Geral)
(3) Até R$ 5.000 se aprovada pelo Colegiado.

Question 20

O que observar na apresentação de um produto ao cliente

Answer 20

(1) Suitability
(2) Apresentar todos os detalhes (taxa de adm., taxa de performance, liquidez, valor mínimo da aplicação, taxa de ingresso, taxa de saída)

Question 21

(1) O AAI tem liberdade para agir em nome do cliente?

(2) O que lhe dá poder para agir?

Answer 21

(1) Não. Precisa seguir as orientações do cliente, única e exclusivamente
(2) A formalização das solicitações / ordens do cliente

Question 22

Ao identificar uma violação às determinações da CVM ou ANCORD, o AAI deve

Answer 22

Comunicar imediatamente à ANCORD

Question 23

Direitos do AAI

Answer 23

(1) Nome inscrito na relação de contratados
(2) Ser preposto
(3) Ser remunerado
(4) Receber as informações necessárias
(5) Ser informado pela DTVM de qualquer irregularidade

Question 24

Deveres do AI

Answer 24

(1) Probidade, boa fé, ética, etc.
(2) Representar somente a DTVM
(3) Apresentar somente o que ela distribui
(4) Apresentar informações completas
(5) Seguir o “conheça seu cliente”
(6) Observar o suitability (quest. perfil)
(7) Responder pela PJ que faça parte
(8) Negociar VM por conta própria
(9) Informar o que pode fazer e recusar o que precisa de autorização

Question 25

O AAI pode ofertar Bitcoins, imóveis no exterior, por exemplo

Answer 25

Não

Question 26

(1) Em que situação pode haver conflito de interesses?

(2) Como minimizar essa possibilidade?

Answer 26

(1) Operações com recursos próprios que possam apresentar conflito de interesses (potencial) com operações de clientes.
(2) Abster-se de realizar a operação ou se desfazer da posição.

Question 27

Prazo de manutenção, a partir da rescisão, todos os registros de contratação do AAI.

Answer 27

5 anos

Question 28

Quem responde pelos atos do AAI

Answer 28

A CTVM ou DTVM

Question 29

(1) Como se dá a supervisão das atividades do AAI?

(2) O que ela deve fiscalizar?

Answer 29

(1) É feita pela CVTM, em acordo com suas regras e procedimentos

(2) Fichas cadastrais e a atuação do AAI e
documentar (fisica ou eletronicamente) os atos sujeitos à supervisão da CVM ou ANCORD.

Question 30

Quanto à segurança e continuidade do atendimento aos clientes do AAI, o que deve fazer a CTVM?

Answer 30

(1) Estabelecer um plano de continuidade
(2) Implantar e manter sistemas de segurança (telefonia, TI, arquivos)
(3) Implantar e manter sistemas de gravação de diálogo com clientes
(4) Nomear um diretor responsável pela implementação e cumprimento dessas iniciativas.

Question 31

Quais as penalidades a que um AAI está sujeito?

Answer 31

(a) Advertência, multa, suspensão temporária do credenciamento por até 90 dias, ou cancelamento.
(b) Cominatória diária de R$ 100,00 incidente a partir do dia seguinte do término do prazo (limitada ao prazo de 30 dias corridos).
(c) Por não encaminhar à Ancord informações e documentos solicitados
(d) Por não atualização do cadastro junto à Ancord
(e) Impedir ou dificultar fiscalização ANCOR.

Question 32

Princípios éticos do AAI

Answer 32

1 Confidencialidade
2 Conhecimento do cliente 
3 Competência
4 Profissionalismo
5 Probidade
6 Diligência
7 Integridade

Question 33

Princípios éticos do AAI

Integridade:

Answer 33

Honestidade e sinceridade

Não subordinados a ganhos e vantagens pessoais.

Question 34

Princípios éticos do AAI

Confidencialidade

Answer 34

Informações só podem ser compartilhadas com autorização do cliente, ao menos que seja em processo judicial.

Question 35

Princípios éticos do AAI

1. Conhecimento e habilidades necessárias
2. Pode encaminhar serviços a outro profissional caso não esteja apto a prestá-los
3. Compromisso de Kaizen

Answer 35

Competência

Question 36

Princípios éticos do AAI

(a) Zelo e crença na profissão
(b) Obrigação de cooperar com outros

Answer 36

Profissionalismo

Question 37

Princípios éticos do AAI

• Serviços realizados de forma íntegra e justa para os clientes.
• Imparcialidade, honestidade intelectual e revelação de conflitos de interesse

Answer 37

Probidade

Question 38

Princípios éticos do AAI

• Executar os serviços nas condições acordadas.
• Cumprir os prazos
• Planejar adequadamente e supervisionar as atividades

Answer 38

Diligência

Question 39

Princípios éticos do AAI

Conhecimento do cliente

Answer 39

• Conhecer o cliente e suas necessidades

- Documentar a identidade e características do mesmo.

Question 40

Prevenção à Lavagem de dinheiro - Lei 9.613/98 / Circular BACEN 3461/09 / Instrução CVM 301/99

O que se enquadra nessa Lei e em suas orientações complementares?

Answer 40

• Ocultar ou dissimular a natureza, origem, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes direta ou indiretamente de infração penal.
• Disfarce das movimentações para dificultar rastreamento
• Distanciamento dos fundos de suas origens.

Question 41

“Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos seus clientes e ainda firmar um compromisso de contínua aprendizagem e aperfeiçoamento profissional” é o que diz o princípio de ética de:

Answer 41

Competência

Question 42

Um profissional financeiro indica o nome de um cliente seu para um amigo que precisa de novos clientes para venda de um empreendimento imobiliário. Conhece o perfil do cliente, sabe que ele gosta de investir em imóveis e acha que está unindo o útil ao agradável. Esse profissional DEIXOU de observar o princípio ético de:

Answer 42

Confidencialidade

Question 43

Um profissional financeiro, ao notar que seu colega está com dificuldades para atender a solicitação de um cliente, oferece ajuda a este. Esse profissional financeiro está agindo de acordo com o princípio ético de:

Answer 43

Profissionalismo.

Question 44

João é AAI e recebeu uma indicação para abertura de uma nova conta para seu escritório. O seu cliente (que indicou a nova conta) traz cópia de toda documentação para realizar o cadastro e João abre a conta, mesmo sem ter visto os originais e sem ter falado com o novo cliente. Nesse caso, João deixou de observar o princípio de:

Answer 44

Conhecimento do cliente.

Question 45

Um cliente pede dinheiro emprestado para você. Você como AAI concede esse empréstimo. Você deixou de observar o princípio do:

Answer 45

Conduta Profissional.

Question 46

São atividades do Agente Autônomo de Investimentos:
I. Prospecção e Captação de Clientes;
II. Recepção e Registro de ordens de compra e venda de ativos;
III. Prestação de Informações sobre produtos oferecidos pela contratante com o qual tem vínculo.
Está correto o que se afirma em:
a) Apenas I.
b) IeIII.
c) IeII.
d) I,IIeIII.

Answer 46

d) I,IIeIII.

Question 47

Quando o AAI for um Pessoa Jurídica, essa empresa:

a) Deverá ser constituída somente por agentes autônomos.
b) Poderá ter no máximo um sócio que não seja agente autônomo.
c) Pode ter até 3 sócios que não sejam agentes autônomos.
d) Apenas pessoa física pode ser AAI.

Answer 47

a) Deverá ser constituída somente por agentes autônomos.

Question 48

Assinale a alternativa INCORRETA com relação aos requisitos mínimos para credenciamento de AAI:

a) Aderir ao Código de Conduta Profissional.
b) Ter concluído o ensino superior em qualquer área de formação.
c) Ter sido aprovado em exame de qualificação técnica.
d) Não ter sido condenado por crime falimentar.

Answer 48

b) Ter concluído o ensino superior em qualquer área de formação.

Question 49

Com relação à taxa de fiscalização paga à CVM:

a) Trata-se de uma taxa compulsória.
b) É opcional.
c) Somente deverá ser paga se o AAI tiver faturamento superior a R$ 50.000 por ano.
d) Somente deverá ser paga se o AAI tiver faturamento superior a R$ 150.000 por ano.

Answer 49

a) Trata-se de uma taxa compulsória.

Question 50

Carlos é AAI e a pedido do seu cliente enviou um arquivo que o próprio Carlos criou com informações sobre as operações realizadas desse cliente. Nessa situação o AAI:
a) Agiu corretamente, pois apenas enviou por ser um pedido de seu cliente.
b) Deveria antes ter solicitado autorização para envio desse arquivo junto à instituição
contratante.
c) Fez algo que é vedado por Lei e por isso está errado.
d) Pode enviar mesmo que o cliente não solicite.

Answer 50

c) Fez algo que é vedado por Lei e por isso está errado.

Question 51

Constitui infração grave de acordo com a instrução 497/2011 da CVM:
I. o exercício da atividade de agente autônomo de investimento em desacordo com as normas
vigente na instrução CVM 497;
II. a obtenção de credenciamento de agente autônomo de investimento ou da pessoa jurídica constituída com base em declarações ou documentos falsos; e
III. a inobservância das vedações estabelecidas na instrução CVM 497. Está correto o que se afirma em:
a) I, II e III.
b) I e II.
c) Apenas III.
d) Apenas I.

Answer 51

a) I, II e III.

Question 52

Com relação à utilização de logotipos do AAI:
a) A utilização pode ocorrer, desde que acompanhado da identificação da instituição
contratante, com no mínimo igual destaque.
b) Não há regra definida quanto ao uso de logotipo.
c) Não pode ser utilizado.
d) Pode ser utilizado sem o acompanhamento da instituição contratante, para que a marca do AAI seja reforçada junto ao cliente.

Answer 52

a) A utilização pode ocorrer, desde que acompanhado da identificação da instituição
contratante, com no mínimo igual destaque.

Question 53

O que regula a instrução CVM 497

Answer 53

As atividades do AAI

Question 54

Princípios éticos do AAI

Objetividade

Answer 54

• Fornecer serviços profissionais de forma objetiva;
• Ser imparcial
• Comunicar todos os fatos relevantes;
• Fazer com que o cliente entenda as recomendações.

Question 55

“Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos seus clientes e ainda firmar um compromisso de contínua aprendizagem e aperfeiçoamento profissional” é o que diz o princípio de ética de:

Answer 55

Competência

Question 56

Um profissional que induz seu cliente a adquirir um produto que não é de seu interesse, com o intuito de fechar sua meta de vendas, deixa de observar o princípio de:

Answer 56

Integridade.

Question 57

Um profissional financeiro indica o nome de um cliente seu para um amigo que precisa de novos clientes para venda de um empreendimento imobiliário. Conhece o perfil do cliente, sabe que ele gosta de investir em imóveis e acha que está unindo o útil ao agradável. Esse profissional DEIXOU de observar o princípio ético de:

Answer 57

Confidencialidade

Question 58

Um profissional financeiro, ao notar que seu colega está com dificuldades para atender a solicitação de um cliente, oferece ajuda a este. Esse profissional financeiro está agindo de acordo com o princípio ético de:

Answer 58

Profissionalismo.

Question 59

Impedimentos ao credenciamento de um AAI

Answer 59

• estar inabilitado ou suspenso pela CVM, SUSEP, PREVIC
• ser condenado por crime falimentar, prevaricação, suborno, lavagem de dinheiro, etc. e impedido de Cargo Público.
• estar impedido de administrar seus bens

Question 60

Comunicaçao de suspensão ou cancelamento do credenciamento do AAI deve ser comunicado a quem e em que prazo?

Answer 60

Suspensão ou cancelamento é comunicado pela ANCOR à CVM em 5 dias úteis e implica no cancelamento do registro

Question 61

O registro do AAI é feito exclusivamente pela ANCORD enquanto o credenciamento é realizado por entidades autorizadas pela CVM. Certo ou Errado?

Answer 61

Errado.
O registro do AAI é feito exclusivamente pela CVM enquanto o credenciamento é realizado por entidades autorizadas pela CVM.

Question 62

Um mesmo agente autônomo pode ser sócio de quantas PJ, constituída na forma de AAI?

Answer 62

Um mesmo agente autônomo de investimento não pode ser sócio de mais de uma pessoa jurídica constituída na forma de AAI.

Question 63

Qual o valor da multa cobrada por atraso ou não prestação de informações à CVM - Pessoa física e pessoa jurídica

Como se denomina essa multa?

Answer 63

R$ 100 (Pf) / 200 (pj)diários

Cominatória

Question 64

O credenciamento de pessoas jurídicas para o exercício da atividade de Agente Autônomo de Investimento tem como exigência ter sede no:

(a) município.
(b) país.
(c) estado.
(d) exterior.

Answer 64

A autorização para o exercício da atividade de agente autônomo de investimento somente será concedida à pessoa jurídica, domiciliada no país
(b) país

Question 65

O valor da multa cominatória diária a que o Agente Autônomo de Investimento está sujeito pelo não cumprimento de suas obrigações previstas no Código de Conduta Profissional é:

(a) R$ 300,00
(b) R$ 120,00
(c) R$ 150,00
(d) R$ 100,00

Answer 65

(a) R$ 100

Question 66

Na aplicação de penalidade de suspensão ou cancelamento de credenciamento do agente autônomo, cabe recurso? Em que prazo? A quem deve ser interessado recurso?

Answer 66

Sim
15 dias - Com efeito suspensivo
À CVM

Question 67

As normas relativas a atuação do agente autônomo não se aplicam em que caso?

Answer 67

Quando os agentes autônomos realizem exclusivamente a distribuição de cotas de fundos de investimento para investidores qualificados

Question 68

• Atuar como preposto de IC com a qual não tenha contrato
• Delegar a terceiros serviços do contrato
  = Uso de senhas de clientes
  São atividades permitidas ou vedadas ao AI?

Answer 68

Vedadas.