ANCORD - Mais difíceis Flashcards
- estar inabilitado ou suspenso pela CVM, SUSEP, PREVIC
- ser condenado por crime falimentar, prevaricação, suborno, lavagem de dinheiro, etc. e impedido de Cargo Público.
- estar impedido de administrar seus bens
São …. ao credenciamento do AAI.
impedimentos
- Fornecer serviços profissionais de forma objetiva;
- Ser imparcial
- Comunicar todos os fatos relevantes;
- Fazer com que o cliente entenda as recomendações.
Se referem ao princípio da
Objetividade
Princípios éticos do AAI
- Serviços realizados de forma íntegra e justa para os clientes.
- Imparcialidade, honestidade intelectual e revelação de conflitos de interesse
Probidade
Ao identificar uma violação às determinações da CVM ou ANCORD, o AAI deve
Comunicar imediatamente à ANCORD
(c) Comunicar crimes - às autoridades competentes
(d) Ter somente servidores públicos “ficha limpa”
São características da?
COAF
Transferência de ativos para contas anônimas especialmente em países amparados por lei de sigilo bancário, caracterizar etapa da?’’
Ocultação
PJ (corretoras e agentes autônomos PJ) devem comunicar à COAF em 24h que operações?
(a) Transações suspeitas >= R$ 10k
(b) Operações de uma mesma pessoa ou conglomerado no mês >= R$ 10k
(c) Transações em espécie >= que R$ 100k (suspeitas ou não)
(d) Transações suspeitas (habitualidade, valor ou forma).
(e) Operações relacionadas a atos terroristas
Investimento em sociedades que prestem serviços entre si caracteriza a etapa de?
Integração
Uma operação realizada por uma instituição financeira, acima de 10.000, deve……, Caso não for suspeita.
Caso seja suspeita, …..
Ficar registrado no banco
Ser reportada ao COAF através do SISCOAF
(a) Penas administrativas - Disciplinar e aplicar
(b) Identificar ocorrências suspeitas -
(c) Gerenciar mecanismos de troca de informações - coordenar e propor
São funções da?
COAF
O fracionamento dos valores que transitam pelo sistema financeiro, caracteriza a etapa de?
Colocação
Além dos dados cadastrais, a instrução CVM 301/99 exige a cópia de que documentos, no cadastro do cliente pessoa física?
Documento de identidade, comprovante de residência ou domicílio, procuração e o documento de identidade do procurador, se for o caso
Depósitos em contas fantasmas caracteriza a etapa da?
Ocultação
No caso do cadastro de clientes pessoa jurídica, é exigida a cópia de que documentos?
CNPJ, documento de Constituição da empresa atualizado registrado no órgão competente, atos societários que indiquem os administradores, cópia da procuração e documento de identificação do procurador quando for o caso
Inserção no sistema econômico com ocultação da origem e fracionamento dos valores caracteriza a fase de:
Colocação
Déficit na Balança Comercial significa que:
(A) as importações de bens e serviços foram superiores as exportações de bens em determinado período.
(B) as importações de bens foram superiores as exportações de bens em determinado período.
(A) as importações de bens e serviços foram superiores as exportações de bens em determinado período.
Que elementos compõem o cálculo do PIB?
C = Consumo das famílias I = Investimentos G = Gastos do governo X = Exportações M = Importações Y=C+I+G+(X-M)
O que a taxa Selic Over determina?
O custo do capital
O que é a TBF? Como é calculada?
Qual a sua utilidade?
Taxa básica financeira = Taxa média dos CDBs emitidos pelas 30 maiores IFs.
Cálculo da TR (TBF com um redutor)
Que indicador é esse?
(a) Variação de preços nos gastos de famílias (rendimento mensal de 1 a 40 SM e residentes em áreas urbanas).
(b) Coleta de 1 a 30 do mês de referência e publicação 10 a 11 dias após coleta
(c) Meta de inflação
IPCA
Como é a composição do IGP?
Média ponderada entre 3 índices (IPA - 60% / IPC - 30% / INCC - 10%)
Prazo de recolhimento de dados do IGP-M
dia 21 de um mês a 20 do outro
Prazo de recolhimento de dados do IGP-DI
entre dias 1 e 30
Prazo de recolhimento de dados do IGP-10
de 11 de um mês ao dia 10 (inclusive) do mês subseqüente
Principais instrumentos de política monetária (financeira)?
(a) Operações no mercado aberto (compra e venda de títulos públicos).
(b) Redesconto
(c) Depósito compulsório
(c) Persuasão moral
Taxa de redesconto?
Cobrada pelo Banco Central pelo empréstimo de recursos às IFs
- Implementar a política monetária
- Definir meta da taxa SELIC
- Analisar a taxa de inflação (viés de alta ou de baixa)
São funções do?
COPOM
a. Estabilização macroeconômica (crescimento sustentável)
b. Distribuição de renda (equitativa)
c. Alocação de recursos (fornecimento eficiente de bens e serviços públicos)
São funções da política
(a) Monetária
(b) Fiscal
(b) Fiscal
Superávit / deficit primário
Resultado das receitas menos despesas (não financeiras) do governo central, estados, municípios e empresas públicas, (antes do pagamento de juros).
Controle de preços e salários (para controle de inflação) são funções da política ….
De renda
Balanço de pagamentos: Conta corrente
Fluxo de:
(a) Bens
(b) Serviços
(c) Rendas
(a) Ativos não financeiros não produzidos (terras, licenças, etc.)
(b) Transferências de capitais (perdão de dívida, etc.)
São contabilizados na conta…..
De capitais do balanço de pagamentos
(a) Investimento direto
(b) Investimento em Carteiras
(c) Derivativos
(d) Outros
São contabilizados na conta…..
Financeira do Balanço de Pagamentos
A Balança Comercial e contabilizada em que conta?
Conta de Bens da Conta Corrente
Que conta do Balanço de Pagamentos representa o pagamento de juros, lucros e dividendos?
(a) Conta financeira
(b) Conta de capitais
(c) Conta de Bens da Conta Corrente
(d) Conta de rendas da Conta Corrente
(d) Conta de rendas da Conta Corrente
Saldo líquido das remessas de recursos e doações entre residentes no Brasil e no exterior.
Transferência Unilateral.
(a) Balança comercial
(b) Conta de serviços e rendas
(c) Transferências unilaterais
Fazem parte da conta ….
Corrente
Taxa média das operações de financiamento de um dia (compromissadas) lastreadas em títulos públicos federais, ponderadas pelo volume das operações, é denominada
SELIC Over
Registro sistemático dos fluxos de valores econômicos entre residentes e não residentes, em um determinado período.
Balanço de pagamentos
A LBTR é um modelo adotado no …. administrado pelo ……
STR - Sistema de transferências de reservas
Banco Central
No SBP, a entidade operadora deve manter patrimônio líquido compatível com os riscos inerentes aos sistemas de liquidação que opere, observando limite mínimo de …. ou de ….. por sistema conforme ele seja ou não considerado …..
R$ 30 milhões
R$ 5 milhões
sistemicamente importante.
Contrato futuro de taxa de juros - CDI
(a) Objeto de negociação
(b) Cotação
(c) Tamanho do contrato
(d) Meses de vencimento
(a) A taxa de juro efetiva até o vencimento do contrato.
(b) Taxa de juro efetiva anual, (252 dias úteis, com até três casas decimais).
(c) PU multiplicado pelo valor em reais de cada
ponto, estabelecido pela BMF
(c) Os quatro primeiros meses subsequentes ao mês em que a operação for realizada
No mercado futuro de ações, caso um contrato não seja liquidado até a data do seu vencimento, o mesmo deverá ser liquidado mediante …..
a entrega física das ações correspondentes.
Recursos de garantia do Webtrading
Pré-margem, ou depósito prévio de recursos para cobrir as margens de garantia e os ajustes diários
Qual o lote mínimo para um contrato futuro de Boi Gordo?
330 arrobas de carne bovina (4.950 kg)
Qual o lote mínimo para um contrato futuro de Milho?
450 sacas de 60 kg ou 27 toneladas
Qual o lote mínimo para um contrato futuro de Dólar Cheio?
5 contratos de US$ 50.000 cada (US$ 250.000)
Qual a margem% de garantia normal para um contrato futuro de Boi Gordo?
4%
Qual o lote mínimo para um contrato futuro de SP500?
US$ 50 por ponto (US$ 50 vezes a pontuação do dia)
Qual a margem% de garantia normal para um contrato futuro de SP500?
12% do contrato
Como é calculada a margem nas opções com lançador descoberto?
Margem de prêmio (prêmio de fechamento do dia) + margem de risco (maior prejuízo potencial projetado para o dia seguinte)
Fato gerador para a incidência do IR na fonte em operações a com liquidação exclusivamente financeira no vencimento do contrato.
O valor da liquidação previsto no contrato
Data de liquidação das operações a termo
No vencimento
Nas operações a termo, qual é o último dia para a liquidação por diferença?
V-3
Nas operações a termo, qual é o último dia para a liquidação antecipada?
V-2
Em uma operação futura, se o preço futuro é menor do que o preço calculado para o vencimento, o arbitrador ….
Compra contrato futuro pelo PF
Em uma operação futura, se o preço futuro é maior do que o preço calculado para o vencimento, o arbitrador ….
Vende contrato futuro pelo PF
No SWAP de US$ mais taxa de juros, os juros para períodos menores são calculados de forma …
Proporcional
No day trade, a liquidação é:
(a) Financeira
(b) Física
(c) Física e Financeira
Exclusivamente financeira
No mercado futuro, compradores e vendedores podem “zerar” a posição a qualquer momento, realizando que tipo de operação?
A liquidação contempla que montante?
A operação inversa (sem contraparte definida)
O recebimento ou pagamento apenas da variação resultante da oscilação do preço.
No caso do futuro de ações, caso a posição não seja zerada antes do vencimento, ocorre a liquidação:
(a) Exclusivamente física
(b) Exclusivamente financeira
(c) Física e financeira
(c) Física e financeira
No vencimento, a liquidação do termo é efetuada em (V, V+1, V+2 ou V+3), por que os títulos (a) , e no futuro apenas em (V, V+1, V+2 ou V+3)
- V
(a) já estão depositados
V+3
Antes do vencimento, a liquidação do termo é efetuada em (D, D+1, D+2 ou D+3) da solicitação da antecipação, e o que ocorre no futuro?
D+1
Ocorre apenas a zeragem da posição pela realização de operação inversa, sem liquidação.
É permitido day trade no mercado futuro?
Sim
No mercado futuro, os comprados (ganham ou perdem) quando o preço futuro sobe?
Nesse caso, é uma posição clássica de (arbitrador, hedger, especulador)?
ganham
especulação
No mercado futuro, os vendidos (ganham ou perdem) quando o preço futuro cai?
Nesse caso, é uma posição clássica de (arbitrador, hedger, especulador)?
ganham
Hedge
A liquidação de um contrato futuro é efetuada em (D, D+1, D+2 ou D+3)?
D+3
A liquidação de um contrato futuro é efetuada pelo preço (final do dia, abertura do pregão, médio das operações da tarde)
médio das operações da tarde
A LF não pode ser emitida com valor nominal unitário inferior a:
(a) se não contiver cláusula de subordinação
(b) se contiver cláusula de subordinação.
(a) R$150.000,00
(b) R$300.000,00
Se você está apostando que o preço da ação vai cair, mas ao mesmo tempo quer limitar o quantopoderá perder caso suas predições não funcionem e os preços passem a subir., você utiliza a:
(a) Trava de alta com opção de compra
(b) Trava de baixa com opção de compra
(c) Trava de alta com opção de venda
(d) Trava de baixa com opção de venda
Lança opções de compra (calls) no dinheiro
Compra opções de compra (calls) fora do dinheiro
Trava de baixa com opções de compra
Se você está apostando que o preço da ação vai subir, mas ao mesmo tempo quer limitar o quantopoderá perder caso suas predições não funcionem e os preços passem a cair, você utiliza a:
(a) Trava de alta com opção de compra
(b) Trava de baixa com opção de compra
(c) Trava de alta com opção de venda
(d) Trava de baixa com opção de venda
Lança opções de compra (calls) fora do dinheiro
Compra opções de compra (calls) no dinheiro
Trava de baixa com opções de compra
