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ANCORD > ANCOR - Instituições e intermediadores financeiros > Flashcards

ANCOR - Instituições e intermediadores financeiros Flashcards

1
Q

O que diferencia financiamentos de empréstimos?

A

Financiamento: vinculado à aquisição de um bem ou serviço

Empréstimo: sem vinculação

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2
Q

Quantidade mínima de cooperados para a constituição de uma cooperativa

A

20

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3
Q

Meios de captação de uma cooperativa

A
  • Captar depósito à vista e à prazo (somente associados);
  • Empréstimos outras Instituições;
  • Cobrança de contribuição mensal;
  • Doações.
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4
Q

Depósito compulsório - cooperativas: Como funciona e objetivos

A

(a) Não há incidência de compulsórios
(b) Sujeitas a recolher parte do seu recurso captado para o BACEN constituindo uma reserva matemática.
(c) Objetivo: minimizar a criação de moedas

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5
Q

Quem é o principal executor da política de investimentos do governo federal?

A

BNDES

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6
Q

Legalmente o BNDES NÃO é um Banco de Desenvolvimento. O que ele é?

A

Uma empresa Pública Federal. (Resolução 394/1976).

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7
Q

Finame, Finem, Funtec e Finac são fundos e programas especiais de fomento vinculados ao?

A

BNDES

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8
Q

Bancos Comerciais são a base do sistema monetário e intermediários financeiros que recebem recursos de quem tem (captação) e os distribuem através do crédito seletivo a quem necessita de recursos (aplicação), criando …………. através do efeito ……………………………..?

A

Moeda

Multiplicador de crédito

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9
Q

Os bancos múltiplos com carteira comercial são considerados instituições ……………. Todo o banco múltiplo que não tem a carteira de investimento, obrigatoriamente terá a carteira …………, ou seja, será uma instituição …………

A

Monetárias
Comercial
Monetária

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10
Q

Com relação ao CNPJ, que particularidade possui um Banco Múltiplo?

A

Um banco múltiplo deve ser constituído com um CNPJ para cada carteira, podendo publicar um único balanço.

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11
Q

Com relação as contas correntes, as Sociedades de Crédito, Financiamento e Investimento – Financeiras …..?

A

Não podem manter contas-correntes.

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12
Q

O que é uma APE - associação de poupança e empréstimo?

Pode ser Ltda?

A
  • Instituição criada para facilitar aos associados a aquisição da casa própria e captar, incentivar e disseminar a poupança.
  • Só pode ser Ltda. Os depositantes tornam-se associados da instituição.
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13
Q

O que é uma Sociedade de Crédito Imobiliário (SCI)?

Pode ser LTDA?

Que regra há para o seu nome?

A

Entidade com fins Lucrativo criada para facilitar aos associados a aquisição da casa própria e captar, incentivar e disseminar a poupança.
• Sociedade Anônima (S.A);
• Deve conter em seu nome, a expressão “Crédito Imobiliário”.

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14
Q

Como uma Sociedade de Crédito Imobiliário (SCI) capta recursos?

A
  • Poupança;
  • Depósitos a prazo;
  • Letras e Cédulas Hipotecárias;
  • Convênio com outros bancos;
  • Repasses da CEF.
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15
Q

Além do financiamento direto, uma Sociedade de Crédito Imobiliário empresta recursos às empresas para …..?

A

Empreendimentos imobiliários (compra, construção e capital de giro para essas empresas).

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16
Q

Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (SCTVM) dependem da autorização do(a) ………….. para funcionar e devem ser constituídas na forma de …………….

A

CVM

S.A.

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17
Q

Uma CTVM pode atuar por conta própria, ou somente através de ordens de clientes?

A

Uma corretora pode atuar também por conta própria;

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18
Q

(a) Uma CTVM pode intermediar operações de Câmbio?

(b) O que a impede de administrar fundos e clubes de Investimento?

A

(a) Sim

(b) São autorizadas a administrar fundos e clubes de Investimento;

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19
Q

A liquidação física e financeira das operações do mercado acionário se dá sempre em?

A

D+3

20
Q

Sociedades Distribuidoras de Títulos de Valores Mobiliários (SDTVM), assim como as CTVM, podem atuar no mercado de compra e venda de ouro e de certificados de incentivo fiscais?

A

Sim.

21
Q

(a) Que possibilidades de atuação a certificação CPA-10 concede?
(b) Além dos bancos, que outra instituição financeira precisa ter seus funcionários também certificados?

A

(a) distribuição de produtos de investimentos em agências bancárias ou plataformas de atendimento.
(b) Cooperativas de Crédito

22
Q

(a) Que possibilidades de atuação a certificação CPA-20 concede?

A

(a) distribuição de produtos de investimentos para clientes dos segmentos varejo alta renda, private, corporate e investidores institucionais

23
Q

O que caracteriza, quanto a regulação, um mercado de balcão não organizado?

A

Negócios não supervisionados por entidade auto-reguladora.

24
Q

Além de ações de empresas de capital aberto, que outros instrumentos financeiros são negociados no Mercado de Bolsa de Valores?

A

Opções e debêntures.

25
Q

Transações no mercado de balcão não organizados se caracterizam por ocorrerem ………….. local físico determinado? Além disso ……………. títulos podem ser negociados.

A

sem haver

qualquer

26
Q

Transações no mercado de balcão organizado ocorrem no ……………………. Além disso a liquidação é feita de forma ……………..

A

Sistema eletrônico de negociação

Supervisionada

27
Q

Transações na bolsa de valores ocorrem via …………………….

A

Pregão eletrônico

28
Q

NYSE: O que é e onde se localiza?

A

New York Stock Exchange. É a maior bolsa de valores do mundo.
Manhattan, na Wall Street.

29
Q

Em 2006, a NYSE juntou-se à …………., formando assim o primeiro mercado de capitais pan-atlântico.

A

Euronext

30
Q

NASDAQ: O que significa?

Que tipo de empresa ela se especializou?

Que tipo de mercado ela atende?

A
  • National Association of Securities Dealers Automated Quotations)
  • Alta tecnologia em eletrônica, informática, telecomunicações, biotecnologia, etc.
  • Mercado não regulado
31
Q

NASDAQ ou NYSE? Onde é mais barato fazer um IPO?

A

NASDAQ

32
Q

Os bancos comerciais são:

a) instituições financeiras reguladas e fiscalizados pelo Bacen e CVM.
b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen.
c) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM.
d) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo CMN.

A

b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen.

33
Q

A função dos bancos comerciais é:

a) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a longo prazo, a indústria, o comercio e as empresas.
b) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar, exclusivamente pessoas físicas.
c) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar a curto e médio prazo, a indústria, o comercio, as empresas e pessoas físicas.
d) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar, somente a curto prazo, o comercio, a indústria, as empresas e as pessoas físicas.
e) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto e médios prazos, somente o comercio e pessoas físicas.

A

c) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar a curto e médio prazo, a indústria, o comercio, as empresas e pessoas físicas.

34
Q

A captação de depósitos a vista é um serviço exclusivo dos:

a) bancos comerciais e múltiplos sem carteira comercial.
b) bancos de investimento e múltiplos com carteira de investimento.
c) bancos múltiplos com carteira comercial e bancos comerciais.
d) bancos comerciais e sociedades financeiras.

A

c) bancos múltiplos com carteira comercial e bancos comerciais.

35
Q

Os bancos de investimentos são:

a) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.
b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen.
c) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM.
d) instituições não financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

A

a) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

36
Q

A função dos bancos de investimentos é:

a) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto e médio prazo, o comercio, as empresas e pessoas físicas.
b) dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização das empresas na compra de equipamentos e na subscrição de ações e debêntures.
c) dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização do comercio.
d) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto prazo, as indústrias e o comercio.

A

b) dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização das empresas na compra de equipamentos e na subscrição de ações e debêntures.

37
Q

Os bancos múltiplos (com carteira de Investimento) são:

a) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.
b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen.
c) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM.
d) instituições não financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

A

a) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

38
Q

Os bancos múltiplos podem realizar operações financeiras especificas segundo o tipo de carteira que possuem, essas instituições, entretanto devem possuir no mínimo duas carteiras sendo obrigatoriamente, uma delas:

a) comercial ou de investimentos.
b) comercial ou de credito imobiliário.
c) comercial ou de desenvolvimento.
d) de investimento e de credito financiamento e investimento.
e) de credito imobiliário e de credito financiamento e investimento.

A

a) comercial ou de investimentos.

39
Q

Os bancos múltiplos foram criados com o objetivo de:

a) dificultar a administração das instituições financeiras atuantes em diversos segmentos de mercado.
b) sofisticar o mercado.
c) proporcionar uma maior oferta de instituições financeiras aos investidores.
d) racionalizar a administração das instituições financeiras atuantes em diversos segmentos de mercado.

A

d) racionalizar a administração das instituições financeiras atuantes em diversos segmentos de mercado.

40
Q

As sociedades de credito imobiliário foram criadas para financiar o mercado imobiliário utilizando como principal instrumento de captação:

a) caderneta de poupança.
b) CDI.
c) RDB.
d) CDB e RDB.

A

a) caderneta de poupança.

41
Q

As sociedades de credito, financiamento e investimentos – as financeiras – tem a função de financiar:

a) bens de consumo duráveis através do credito direto ao consumidor.
b) bens duráveis e ativos mobiliários através do lançamento de debêntures.
c) bens de consumo e produção através do lançamento de eurobônus.
d) a indústria e o comércio.

A

a) bens de consumo duráveis através do credito direto ao consumidor.

42
Q

As corretoras de valores e de mercadorias são:

a) instituições não financeiras reguladas e fiscalizados pelo Bacen e CVM.
b) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM.
c) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen.
d) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

A

d) instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM.

43
Q

As CVTMs e DTVMs são reguladas e fiscalizadas pelo ….?

A

BACEN e CVM

44
Q

As corretoras de valores e de mercadorias tem como principal função:

a) promover de forma eficiente a distribuição de títulos.
b) promover de forma eficiente a aproximação entre compradores e vendedores de títulos, valores mobiliários e mercadorias.
c) Promover de forma eficiente, a aproximação de empresas emissoras de títulos, valores mobiliários e mercadorias.
d) Promover de forma eficiente e adequada através da apregoação de leilão realizado em recinto próprio – o pregão da bolsa.

A

b) promover de forma eficiente a aproximação entre compradores e vendedores de títulos, valores mobiliários e mercadorias.

45
Q

As distribuidoras de valores podem:
a) subscrever, somente em consórcio, emissões de títulos ou valores mobiliários.
b) encarregar-se da venda à vista ou a prazo de títulos e valores mobiliários por conta própria sem autorização dos seus clientes.
c) instituir, organizar e administrar fundos e clubes de investimento.
d) encarregar-se exclusivamente da venda à vista de títulos e valores mobiliários por conta de
terceiros sem realizar cadastros dos mesmos.

A

c) instituir, organizar e administrar fundos e clubes de investimento.

46
Q

Sociedades de Crédito Imobiliário são:

(a) Entidade sem fins lucrativos
(b) Entidade com fins lucrativos
(c) Empresa Limitada
(d) S. A.

A

(b) e (d)

47
Q

Na BM&F, as ordens de compra ou venda dos clientes são executadas no pregão eletrônico por meio:

(a) de seu Agente Autônomo de Investimento
(b) da CVM.
(c) de Corretora.
(d) do Banco Central.

A

(c) Corretora

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