Theme 7 : Conformité Bancaire Et Financiere

Question 1

Definir risques de non-conformité

Answer 1

Incapacité à respecter intégralement la législation, la réglementation, les codes de bonne conduit, les normes professionnelles ou les recommandations applicables au secteur financier

Question 2

Expliquer de trois niveaux de contrôle

Answer 2

1er niveau : à la charge des opérationnels

2ème niveau: contrôle permanent indépendant des opérationnels
Vérification de l’efficacité des contrôles du niveau 1, mis en place d’un reporting à la DG et autorités de tutelle.

3ème niveau : contrôle périodique
Indépendant des niveaux 1-2
Contrôle au moins 1 fois par an contrôle la conformité des opérations, du respect des procédures

Question 3

Définir le risque opérationnel

Answer 3

Risque de pertes découlant d’une inadéquation ou d’une défaillance des processus, du personnel et des systèmes interne ou d’évènements extérieurs y compris le risque juridique.