Onderzoeken Flashcards
Wat is het doel van de stap ‘onderzoeken’ in het 4-staps-onderzoeksmodel?
Antwoorden te vinden. Waar vind je welke antwoorden?
Wat zijn kenmerken van betrouwbare bronnen voor klantonderzoek?
- Erkend binnen de sector,
- Een goede reputatie,
- Onbevooroordeeld,
- Intern en extern consistent,
- Een recente publicatiedatum.
Wat zegt het over een klant als je hen niet in de media terugvindt?
Geen berichtgeving in de media kan erop duiden dat een klant een goede reputatie heeft. Maar tegenwoordig wordt bijna iedereen wel ergens genoemd, dus het vinden van helemaal geen nieuws, positief of negatief, in het bijzonder over een rechtspersoon, kan ongewoon zijn en verder onderzoek vereisen.
Welke soorten informatie kunnen onafhankelijke normen en toezichthoudende instanties over een klant verstrekken?
- De wettelijke status,
- Sancties,
- Boetes,
- Bedrijfsactiviteiten
Wat zijn boolean operators?
Boolean operators zijn woorden die je aan je zoekopdracht kunt toevoegen om de resultaten te verfijnen.
Wat is een foutpositief resultaat in een online zoekopdracht?
Een foutpositief resultaat in een online zoekopdracht betekent dat de klant en de persoon die in de zoekresultaten naar voren komt niet dezelfde persoon zijn.
Wat is sanctiescreening?
Sanctiescreening houdt in dat bepaalde sanctielijsten worden gecontroleerd om te verifiëren dat het wettelijk is toegestaan om te handelen met bepaalde landen of natuurlijke of rechtspersonen, of om bepaalde goederen of diensten te exporteren of te importeren.
Wat is een geautomatiseerde screeningtool (Automated Screening Tool, AST)?
Een AST is een database van een derde die informatie uit bronnen van erkende (semi-)overheidsinstanties combineert. Zo kan op een efficiënte en kostenbesparende manier klantonderzoek worden gedaan zonder elke database apart te hoeven doorzoeken.
Wat wordt tijdens het uitvoeren van klantonderzoek beschouwd als relevante negatieve berichtgeving in de media?
Witwassen, inclusief sancties, of niet voldoen aan interne AML-controles.
Sommige organisaties houden ook rekening met relevante berichtgeving in de media over corruptie, fraude en civiele rechtszaken.
Welke melding kan mogelijk in gang gezet worden als een klant tijdens een persoonlijk interview echt niet meewerkt of erg ontwijkend is?
- Unusual Activity Report (melding van ongebruikelijke activiteit, MOT),
Wat is het doel van een locatiebezoek tijdens het uitvoeren van klantonderzoek?
Het doel van een locatiebezoek is dat informatie van een klant, zoals over contante transacties en de vestigingsplaats van het bedrijf, kan worden bevestigd of weerlegd.
Wat is een ‘audit trail’ bij een klantonderzoek?
Een audit trail bestaat uit documentatie van de genomen stappen, zodat tegenover auditors en toezichthouders kan worden aangetoond dat de regels zijn nageleefd.
