Beoordelen Flashcards
Wat is het nut van de stap ‘beoordelen’ in het 4-staps-onderzoeksmodel (BOOP)?
Wat heb je nodig?
De tijd die aan het begin van het proces wordt geïnvesteerd ervoor zorgt dat de overige onderzoek keuzes efficiënter en effectiever gemaakt kunnen worden.
Wat zijn de drie verdedigingslinies?
- De eerste linie (De branchemedewerkers, ook wel bekend als de frontlinie)
- De tweede linie (De compliance- en interne controlefuncties, MLRO)
- De derde linie (De interne audit, onafhankelijke evaluatie)
Wie leest het KYC-klantprofiel?
Toezichthouders en overheidsfunctionarissen
Welke waarborgen garanderen de beveiliging en de privacy van klantgegevens?
- Toestemming van klanten te vragen.
- Gegevens veilig opslaan.
- Niet delen of overdragen van gegevens
- Gegevens alleen te gebruiken voor het doel
- Bewaartermijnen (5 jaar) en de vernietiging van bestanden.
Wat zijn de verschillende niveaus van customer due diligence (CDD)?
- Klantidentificatie (customer identification process – CIP),
- Vereenvoudigde due diligence (simplified due diligence – SDD),
- Standaard due diligence (toegepast op de meeste klanten – CDD),
- Diepgaande due diligence (enhanced due diligence – EDD).
Wat is de benodigde basisinformatie om een natuurlijk persoon als klant te kunnen identificeren?
- Naam
- Adres
- Geboortedatum
- Fiscaal nummer of identificatienummer (BSN).
Wat is de benodigde basisinformatie om een rechtspersoon te identificeren?
Dit verschilt per rechtsgebied
- Naam van het bedrijf
- Adres
- Plaats van oprichting
- Locatie van het bedrijf
- Een identificatienummer dat is verstrekt door de overheid (KVK)
Welke twee categorieën verificatiedocumenten zijn er?
Primaire identificatiedocumenten - Paspoort, IDBW, Rijbewijs
Secundaire identificatiedocumenten - WGV, BVI
Wat betekent het begrip ‘uiteindelijk gerechtigde’ wanneer in een AML-context gesproken wordt over een rekening?
‘uiteindelijk gerechtigde’ de persoon of personen die de uiteindelijke controle hebben over de fondsen op die rekening.
Hoe kunnen juridische constructies dienen om het verband tussen criminele opbrengsten en de dader te verhullen?
- Particuliere beleggingsinstellingen,
- Brievenbusfirma’s,
- Stichtingen,
- Liefdadigheidsinstellingen en trusts,
De uiteindelijk gerechtigden van deze entiteiten is moeilijk te identificeren.
Uit welke twee onderdelen bestaat uiteindelijk eigendom?
- De eigendom
- De zeggenschap.
Uit welke twee onderdelen bestaat uiteindelijk eigendom?
- De eigendom
- De zeggenschap.
Hoe bereken je het uiteindelijke eigendom?
Alle eigenaren moeten worden geïdentificeerd (drempelwaarde)
De eigenaren moeten via de keten te herleiden zijn naar de natuurlijke personen die hun eigenaar zijn.
Dit zijn de uiteindelijk belanghebbenden (Ultimate Beneficial Owners, UBO’s).
Van welke factoren zijn de precieze procedures voor het openen van rekeningen en het beleid voor klantacceptatie afhankelijk, zodat instellingen de identiteit van de uiteindelijk gerechtigden kunnen verifiëren? (KRPK)
- soort klant,
- het rechtsgebied,
- het product
- het kanaal.
Wat wil je bij het uitvoeren van klantonderzoek (CDD) naar een natuurlijk persoon te weten komen om inzicht in en begrip van de aard en het doel van de rekening van de klant te krijgen?
- Waarom de rekening wordt geopend;
- Waarvoor deze gebruikt wordt;
- Welke transacties verwacht worden;
- Hoeveel transacties verwacht worden;
- Hoe hoog zij de verwachte transacties.
Welke aanvullende controles moeten naast het standaard klantonderzoek (CDD) worden uitgevoerd voor een politiek prominente persoon (PEP)?
- Doel van de rekening,
- De politieke en corrupte omgeving van de klant
- Verhouding van de PEP met je andere klanten.
Welke aanvullende controles moeten naast het standaard klantonderzoek (CDD) worden uitgevoerd voor een rechtspersoon?
- Connecties met PEP of uiteindelijk gerechtigden die PEP’s zijn,
- Sanctielijsten
- NPS
Welke aanvullende controles moeten naast het standaard klantonderzoek (CDD) worden uitgevoerd voor een brievenbusfirma?
- Uiteindelijk belanghebbende,
- Het doel van het bedrijf,
- De bron van de fondsen
- Mogelijke overheidscontracten
Wat houdt een vier-ogen-controle in?
Een vier-ogen-controle is een beoordeling door een tweede persoon.
Wat is de bedoeling van diepgaande klantonderzoek (EDD) naar een natuurlijk persoon?
Een uitgebreid onderzoek , waarbij naar diepgaande informatie vanuit verschillende invalshoeken wordt gezocht om de inherente risico’s zo goed mogelijk te begrijpen.
Wat zijn de vereisten voor diepgaand klantonderzoek (EDD) naar een rechtspersoon?
- Uitgebreid onderzoek en verificatie van de aard van de klant,
- Het bedrijf van de klant,
- Het soort transacties die via de rekening lopen.
Je controleert de uiteindelijk belanghebbenden en/of veranderingen in het uiteindelijke belang.
