Moeilijke onderwerpen Flashcards
Wat is een lege vennootschap?
Een bedrijf dat op het moment van oprichting geen significante activa of activiteiten heeft.
Wat is een plankbedrijf?
Een bedrijf dat geen activiteit heeft gehad. Het is opgericht en ‘op de plank gelegd’ zodat het later verkocht kan worden aan iemand die de voorkeur geeft aan een eerder geregistreerd bedrijf boven een nieuw bedrijf.
Wat is product risico?
Het verstrekken van financiering of krediet voor handelstransacties, is een product met een hoog risico.
Een betaling aan de verkoper wordt gedaan door een ongerelateerde derde partij.
Het is bijvoorbeeld mogelijk dat de klant de goederen verkeerd classificeert, overwaardeert of onderwaardeert.
Wat is kanaal risico?
Kanaalrisico (leveringsrisico) betekent het inherente risico van de wijze waarop de producten van een instelling worden geleverd.
Kanaalrisico’s nemen toe bij zakelijke relaties of transacties die van een afstand worden behandeld, of wanneer betalingen worden verstuurd naar of ontvangen van onbekende of niet-gerelateerde derden.
Wat is een gerechtigde begunstigede?
De persoon of personen die de uiteindelijke controle hebben over de fondsen op die rekening.
Wat is de uiteindelijke begunstigden?
Uiteindelijke begunstigden zijn altijd een natuurlijk persoon
Wat is de drempelwaarde? En wat betekend het?
Het rechtsgebied bepaalt de drempelwaarde (meestal 25%). Dat betekent dat u elke klant moet kennen die minstens 25% van een bedrijf bezit.
Wat is het verschil tussen een gerechtigde begunstigde en een uiteindelijke begunstigde?
Het verschil is dat een gerechtigde begunstigde zowel een natuurlijk persoon als een rechtspersoon kan zijn. Uiteindelijke begunstigden zijn altijd natuurlijke personen.
Wat zijn betrouwbare bronnen?
- Erkend door de sector
- Gerenommeerd en onpartijdig
- Interne en externe consistentie
- Recente publicatiedatum
Wat zijn onbetrouwbare bronnen?
- Een register waar een organisatie voor betaalt om in te worden opgenomen
- Media in rechtsgebieden die worden beheerd door uw subjecten
- Blogs en vlogs die de mening van de auteur kenbaar maken
Wat is Booleaanse Logica
Booleaanse logica kan de resultaten helpen verfijnen. Bijvoorbeeld ‘’ toevoegen aan een zoekstring.
Wat doe je als er onduidelijke risico’s zijn?
Doorzetten naar de compiance manager.
Wie kan de klant het beste intervieuwen?
Een relatiemanager.
Klantencontact valt doorgaans onder het takenpakket van relatiebeheerders en daarom zijn ze de beste keuze om contact met klanten te onderhouden.
Wat zijn twee belangrijke doelen om uw gegevens te organiseren?
• Om te vergelijken wat u over de klant hebt kunnen vinden met uw kennis over risico, zodat de risicobeoordeling van de klant kan worden bepaald
• Om uit te vinden of er voor deze klant problemen bestaan waar diepgaand onderzoek voor nodig is
Filter welke klantinformatie relevant en belangrijk is - Voegt dit waarde of betekenis toe?
U hebt de informatie over een klant georganiseerd en staat op het punt het risico van de klant te beoordelen. Wat moet u eerst doen?
Ervoor zorgen dat u het klanttype en de sector correct hebt ingedeeld.
