kapittel 6 Flashcards
En av verdipapirforetakets kunder handler hyppig og er tilsynelatende ikke bekymret for at handelen gir negative resultater. Hvilken hvitvaskingsfase kan dette være en indikasjon på?
A) Plasseringsfasen
B) Tisløringsfasen
C) Integreringsfasen
B
Hvilke krav gjelder til en virksomhetsinrettet vurdering av risiko for hvitvasking og terrorfinansiering?
A) Kun verdipapirforetak som har kunder som utgjør høy risiko for hvitvasking og terrorfinansiering skal gjøre en risikovurdering
B) Alle verdipapirforetak skal identifisere og vurdere risiko for hvitvasking og terrorfinansiering knyttet til sin virksomhet
C) Risikovurderingen skal holdes oppdatert og stilles til rådighet for tilsynsmyndigheter
D) Risikovurderingen skal oppdateres hvert femte år
E) Risikoen må særskilt vurderes før nye produkter og tjenester tilbys, eller før ny teknologi tas i bruk
B, C og E
Hvilke overordnede krav stiller hvitevaskingsloven til verdipapirforetakets håndtering av kunder?
A) Alle kunder skal vurderes like grundig
B) Kunder skal vurderes ut fra en risikobasert tilnærming
C) Verdipapirforetaket skal si nei til alle kunder som utgjør høy risiko for hvitvaskingsloven
B
I hvilke situasjoner skal det utføres kundetiltak?
A) Ved etablering av kundeforhold
B) Ved transaksjoner over 100 000 kr for kunder som verdipapirforetaket ikke har et etablert kundeforhold med
C) Ved mistanke om hvitvasking
D) Ved hyppige transaksjoner
A, B og C
En av dine foretakskunder er et norsk selskap. Den eneste aksjonæren som eier mer enn 25% er et engelsk foretak som eier 30% av aksjene. Det engelske foretaket er igjen 100% eid av et selskap etablert på Bermuda. Hvem er reel rettighetshaver i det norske selskapet:
A) Fysisk(e) person(er) som i siste instans kontrollerer selskapet på Bermuda
B) Daglig leder i det engelske foretaket
C) Minoritetsaksjonærer
D) Selskapet som er hjemmehørende på Bermuda
E) Det er ikke noen reell rettighetshaver ettersom det engelske selskapet kun eier 30%
A
Hvilke regler gjelder for Politisk Eksponerte Personer (PEPs)?
A) Kundeforhold med PEPs må avsluttes så snart de er identifisert
B) Nasjonale PEPs kan etableres som normalt, det er kun utenlandske PEPs som må undersøkes nærmere
C) Ved kundeetablering av PEPs skal verdipapirforetaket følge prosedyrer for normale kundetiltak
D) Ved etablering av PEPs skal verdipapirforetaket følge prosedyrer for forsterkede kundetiltak
D
Hva innebærer det å utføre løpende oppfølging av kundeforhold knyttet til anti-hvitvasking?
A) Oppdatering av informasjonen om kundens kurtasjesatser/marginer
B) Oppdatering av informasjon om kundens forhold, inkludert oppdatering av eierforhold, evt PEP etc
C) Vurdering: Samsvarer kundens bruk av produkter/tjenester med verdipapirforetakets kunnskap om kundens virksomhet, risikoprofil etc
D) Vurdering: Har kunden løpende utført transaksjoner i den aktuelle perioden
B og C
Hvilke plikter har ansatte i verdipapirforetak dersom de mistenker hvitvaskingstransaksjoner eller reagerer på mistenkelige forhold hos en av foretakets kunder:
A) Hvitvasking er noe bare Compliance følger med på
B) Det holder om ansatte slutter å handle med kunder som er mistenkelige
C) Alle ansatte har plikt til å undersøke eventuelle mistenkelige forhold og rapportere til hvitvaskingsansvarlige i foretaket som rapporterer videre til Økokrim dersom mistanke ikke avkreftes
D) Evt hvitvasking skjer neppe gjennom foretaket, det er dermed ok å fortsette som før
E) Alle mistenkelige forhold skal uten ugrunnet opphold sendes direkte videre til Økokrim, som følger opp og utreder kunder
F) Eventuelle mistanker skal tas opp med kunden, som må avgi forklaring før oppholdet evnt meldes videre til Økokrim
C
Hva er de tre fasene i Hvitevasking og hvilken av de er det mest sannsynlig at meglerforetak brukes i?
1) Plasseringsfasen (Penger introduseres i finanssystemet, inn på konto)
2) Tilsløringsfasen (Flytting gjennom en rekke transaksjoner, direkte eller via mellommenn, med formål å tilsløre opprinnelsen)
3) Integreringsfasen (Midler fremstår som legitime)
Det må antas at meglerforetak benyttes i en tilsløringsfase
Hva bør man se på når man skal foreta en risikovurdering?
Egen bedrift (Hva det er risiko for avhengig av hva man driver med)
Type kunde og kundegrupper
Kundeforholdet
Produkter/Tjenester som benyttes/tilbys (Eiendom er feks en ting som blir trukket fram med forhøyet risiko for hvitevasking)
Transaksjoner
Geografi
Distribusjonskanal
Hvilken informasjon skal innhentes når du gjør kundetiltak etter hvitvaskingsloven?
Bekrefte kundes ID
Kjenne til formålet med kundeforholdet
For foretak: Ha kontroll over eventuelle reelle rettighetshavere (den fysiske personen som i siste instans eier eller kontrollerer en kunde). Typisk eie over 25% av aksjene eller på annen måte utøve kontroll over ledelsen/har hovedinteressen i foretaket
Hvor lenge regnes man som PEP?
A) Så lenge man er i stillingen
B) I minst 1 år etter at forholdet som utløser PEP-status oppheves
C) I minst 3 år etter at forholdet som utløser PEP-status oppheves
D) I minst 5 år etter at forholdet som utløser PEP-status oppheves
B
Hvis du har mistanke om at en transaksjon kunden ønsker å gjøre er knyttet til hvitvasking, hva gjør du?
Holder igjen transaksjonen
Melder til Compliance/Antihvitvaskingsansvarlig
De melder eventuelt videre til økokrim om undersøkelser ikke avkrefter mistanken
Transaksjonen skal altså ikke gjennomføres før Økokrim er underrettet
(Unntak: Dersom tilbakehold av transaksjon vanskeliggjør undersøkelser eller det ikke er mulig å la være å gjennomføre transaksjonen)
Hva er noen varseltegn man bør se etter mtp antihvitvasking?
Tomme selskaper/Shell Companies
Kunder som opptrer på vegne av andre
Avvik fra normale oppgjørsprosedyrer
- Endringer i oppgjørsinstruksjoner (Klientkonti, utenlandsk konti osv)
- Oppgjør i flere ledd
- Flytting av midler til tredjepart
- Blanding av private midler og foretakets midler
Unormalt store valutavekslinger
Kundeatferd/Handelsmønster som er atypisk for kunde- og segment
Plutselige endringer i volum
Obs på kobling av handler/”Pre arranged deals”
