El Grupo de Acción Financiera (GAFI), sus 40 Recomendaciones y los 11 resultados inmediatos; GAFILAT y GAFIC

Question 1

¿Cuál es el nombre de la primera recomendación del GAFI?

Answer 1

Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en riesgo

Question 2

¿En qué recomendación del GAFI se define que es el enfoque basado en riesgo y cómo se debe aplicar en los delitos de LD/FT?

Answer 2

Recomendación 1

Question 3

¿A qué subgrupo pertenecen la Recomendación 1 y 2 del GAFI?

Answer 3

Política y coordinación

Question 4

¿Cuál es el nombre de la segunda recomendación del GAFI?

Answer 4

Cooperación y coordinación nacional

Question 5

¿A qué recomendación pertenecen los siguientes objetivos?
1. Establecer marcos interinstitucionales para la coordinación y cooperación del delito contra LD/FT
2. Establecer organizaciones y mecanismos para garantizar la coordinación y cooperación
3. Establecer que los marcos institucionales delimiten a las autoridades relevantes
4. Garantizar que los mecanismos permitan compartir información con fines relacionados a LA/FT

Answer 5

Recomendación 2: cooperación y coordinación nacional

Question 6

¿Cuál es el nombre de la Recomendación 3?

Answer 6

Delito de lavado de activos

Question 7

Los países deben tipificar el lavado de activos en base a la Convención de Viena y la Convención de Palermo. Los países deben aplicar el delito de lavado de activos a todos los delitos graves, con la finalidad de incluir la mayor gama posible de delitos determinantes.
¿A qué recomendación pertenece este texto?

Answer 7

Recomendación 3: delito de lavado de activos

Question 8

¿Cuál es el nombre de la Recomendación 4?

Answer 8

Decomiso y medidas provisionales

Question 9

¿A qué recomendación pertenece el siguiente texto?
Los países deben establecer mecanismos que permitan a sus autoridades competentes manejar con eficacia y, cuando sea necesario, disponer de, los bienes que se hayan congelado o embargado, o que hayan sido decomisados. Estos mecanismos deben ser aplicables tanto en el contexto de procesos internos, como siguiendo peticiones emanadas de otros países.

Answer 9

Recomendación 4: Decomiso y medidas provisionales

Question 10

¿Cuál es el nombre de la Recomendación 5?

Answer 10

Delito de financiamiento del terrorismo

Question 11

¿A qué recomendación pertenece el siguiente texto?
Los países deben tipificar el financiamiento del terrorismo en base al Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo, y deben tipificar no sólo el financiamiento de actos terroristas, sino también el financiamiento de organizaciones terroristas y terroristas individuales, aún en ausencia de un vínculo con un acto o actos terroristas específicos.

Answer 11

A la Recomendación 5, del GAFI

Question 12

¿Qué recomendación establece que (i) los países deben implementar las sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU; (ii) congelen fondos y activos relacionados a las personas relacionadas de la lista negra

Answer 12

Recomendación 6

Question 13

¿Cuál es el nombre de la recomendación 6 del GAFI?

Answer 13

Sanciones financieras dirigidas relacionadas con el terrorismo y el financiamiento del terrorismo

Question 14

¿Cuál es el nombre de la recomendación 7?

Answer 14

Sanciones financieras dirigidas relacionadas con la proliferación

Question 15

¿Qué recomendación establece que los países deben implementar sanciones financieras dirigidas para cumplir con las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relativas a la prevención, represión e interrupción de la proliferación de armas de destrucción masiva y su financiamiento?

Answer 15

Recomendación 7: Sanciones financieras dirigidas relacionadas con la proliferación

Question 16

¿Cuál es el nombre de la recomendación 8?

Answer 16

Organizaciones sin fines de lucro

Question 17

¿En qué recomendación se establece que se deben identificar y establecer medidas para mitigar los riesgos relacionados a las organizaciones sin fines de lucro?

Answer 17

Recomendación 8

Question 18

¿Cuál es el nombre de la recomendación 9?

Answer 18

Leyes sobre el secreto de las instituciones financieras

Question 19

¿Cuál es el nombre de la recomendación 10?

Answer 19

Debida diligencia del cliente

Question 20

¿Cuál es la recomendación que establece que: (i) las instituciones financieras deben hacer tipping off; (ii) las instituciones financieras deben exigir que se les informe cuando las personas están actuando a nombre de un cliente; (iii) las instituciones deben identificar y verificar que las personas jurídica y estructuras jurídicas participen; (iv) requerir documentación e información a los beneficiarios de pólizas de vida; (v) implementar medidas simples o especializadas según el ENR

Answer 20

Recomendación 10: Debida diligencia del cliente

Question 21

¿Cuál es el nombre de la Recomendación 11?

Answer 21

Mantenimiento de registros

Question 22

¿Cuál es la recomendación que exije que las instituciones mantengan por un periodo de 5 años los registros para atender a los requerimientos de información de las autoridades?

Answer 22

Recomendación 11

Question 23

¿Cuál es el nombre de la recomendación 12?

Answer 23

Personas expuestas políticamente

Question 24

En esta recomendación es establecen dos principios:
1. La protección legal de empleados y funcionarios de los sujetos obligados, por violación de alguna restricción sobre la revelación de información a la UIF respecto de las operaciones consideradas como sospechosas; y
2. La prohibición de dichos empleados o funcionarios de revelar el hecho de que se está entregando a la UIF un reporte de operación sospechosa (ROS) o información relacionada.

Answer 24

RECOMENDACIÓN 21: Revelación (tipping-off) y confidencialidad.

Question 25

Esta recomendación sugiere que se deben aplicar medidas de debida diligencia del cliente para las actividades y profesiones que se relaciones con las APNFD. Tiene el objeto de definir dichas actividades de manera cualitativa.

Answer 25

Recomendación 22. Actividades profesionales no financieras designadas: debida diligencia del cliente.

Question 26

¿Cuál es el nombre de la recomendación 13?

Answer 26

Recomendación 13. Banca corresponsal

Question 27

Es aquella recomendación que exije, respecto de la banca corresponsal fronteriza, que se reúna más información, se evalúen los controles de ALA/FT, se tenga aprobación de la alta gerencia y se entiendan las responsabilidades de la institución

Answer 27

Recomendación 13. Banca corresponsal

Question 28

¿Cuál es el nombre de la recomendación 14?

Answer 28

Servicios de transferencia de dinero o valores

Question 29

En esta recomendación, los países deben tomar medidas para asegurar que las personas naturales o jurídicas que prestan servicios de transferencia de dinero o valores tengan licencia o estén registradas, y que estén sujetas a sistemas eficaces para el monitoreo

Answer 29

Recomendación 14

Question 30

¿Cuál es el nombres de la Recomendación 15?

Answer 30

Nuevas tecnologías

Question 31

En esta recomendación, se amplía la obligación de los países de evaluar los riesgos de LA/FT respecto de nuevos productos/prácticas, y el uso de nuevas tecnologías

Answer 31

Recomendación 15. Nuevas tecnologías

Question 32

¿Cuál es el nombre de la Recomendación 17?

Answer 32

Recomendación 17. Dependencia en terceros

Question 33

En esta recomendación, se establece que se podrá delegar la debida diligencia del cliente a terceras partes, siempre que (i) haga un proceso de debida diligencia con el tercero; (ii) asegurarse que el tercero proveerá información y documentación de identificación de clientes; (iii) el tercero esté regulado, supervisado o monitoreado; y (iv) dependiendo del nivel de riesgo del país

Answer 33

Recomendación 17

Question 34

¿Cuál es el nombre de la Recomendación 18?

Answer 34

Recomendación 18. Controles internos y filiales y subsidiarias

Question 35

En esta Recomendación, se establece que los grupos financieros deben implementar sistemas ALA/CFT en todos los niveles del grupo

Answer 35

Recomendación 18. Controles internos y filiales y subsidiarias

Question 36

Se deben implementar medidas de debida diligencia intensificada en los países de mayor riesgo. ¿A qué recomendación pertenece este texto?

Answer 36

Recomendación 19. Países de mayor riesgo

Question 37

¿Cuál es el nombre de la Recomendación 19?

Answer 37

Recomendación 19. Países de mayor riesgo

Question 38

¿Cuál es el nombre de la Recomendación 20?

Answer 38

Recomendación 20. Reporte de operaciones sospechosas

Question 39

Si una institución financiera sospecha o tiene motivos razonables para sospechar que los fondos son producto de una actividad criminal, o están relacionados al financiamiento del terrorismo, a ésta se le debe exigir, por ley, que reporte con prontitud sus sospechas a la Unidad de Inteligencia Financiera
¿De qué recomendación hablamos?

Answer 39

Recomendación 20. Reporte de actividades sospechosas

Question 40

¿De qué trata la Recomendación 23?

Answer 40

Otras medidas en el caso de APNFD.

Los requisitos plasmados en las recomendaciones 18 a la 21 se aplican a todas las actividades y profesiones no financieras designadas.

Question 41

Esta recomendación establece que los países deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas, que las autoridades competentes puedan obtener o a la que puedan tener acceso oportunamente.

Answer 41

Recomendación 24. Transparencia y beneficiario final de las personas jurídicas.

Question 42

¿Cuál es el nombre de la recomendación 25?

Answer 42

Transparencia y beneficiario final de otras estructuras jurídicas.

Question 43

Esta recomendación sugiere a los países asegurarse de que las instituciones financieras estén sujetas a una regulación y supervisión adecuadas y que implementen eficazmente las Recomendaciones del GAFI.

Answer 43

26. Regulación supervisión de las instituciones financieras.

Question 44

¿Qué establece la recomendación 27?

Answer 44

Facultades de los supervisores:
Los supervisores deben contar con facultades adecuadas para supervisar o monitorear los grupos financieros y asegurar el cumplimiento por parte de éstas con los requisitos para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, incluyendo autorización para realizar inspecciones.

Question 45

¿Qué recomendación menciona que las actividades que no sean del sector financiero deben de estar sujetas a medidas de regulación y supervisión?

Answer 45

28. Regulación y supervisión de las APNFD

Question 46

Completa la frase:

Los países deben establecer una ___________ que sirva como un centro nacional para la recepción y análisis de: (a) reportes de transacciones sospechosas; y (b) otra información relevante al lavado de activos, delitos determinantes asociados y el financiamiento del terrorismo, y para la comunicación de los resultados de ese análisis.

Answer 46

Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)

Question 47

La recomendación 30 dice que los países deben asegurar que las _____________ designadas tengan responsabilidad para desarrollar las investigaciones sobre lavado de activos y financiamiento del terrorismo dentro del marco de las políticas nacionales ALA/CFT.

Answer 47

autoridades del orden público

Question 48

La RECOMENDACIÓN 31: Facultades de las autoridades de orden público e investigativas ¿a qué facultades se refiere?

Answer 48

Obtener acceso a todos los documentos e información necesaria para utilizarla en investigaciones, procesos judiciales y acciones relacionadas. Incluyendo la facultad para exigir la presentación de registros en poder de instituciones financieras, las APNFD y otras personas naturales o jurídicas, para la búsqueda de personas y lugares, para la toma de declaraciones de testigos, y para el embargo y obtención de evidencia.

Question 49

Una fácil:
Esta recomendación se desarrolló con el objetivo de asegurar que los terroristas y otros criminales no puedan financiar sus actividades o lavar el producto de sus crímenes mediante el transporte físico transfronterizo de moneda e instrumentos negociables al portador.
Por ello, los países deben contar con medidas para detectar el transporte físico transfronterizo de moneda incluyendo un sistema de declaración y/o revelación.

Answer 49

RECOMENDACIÓN 32: Transporte de efectivo

Question 50

¿A que se refiere la recomendación 33 cuando habla de ROS?
Los países deben de ampliar estadísticas sobre los asuntos relevantes a la eficacia y eficiencia de su sistema ALA/CFT. Debe de incluir estadísticas sobre los ROS recibidos y divulgados.

Answer 50

Reportes de operaciones sospechosas

Question 51

En esta recomendación es establecen dos principios:
1. La protección legal de empleados y funcionarios de los sujetos obligados, por violación de alguna restricción sobre la revelación de información a la UIF respecto de las operaciones consideradas como sospechosas; y
2. La prohibición de dichos empleados o funcionarios de revelar el hecho de que se está entregando a la UIF un reporte de operación sospechosa (ROS) o información relacionada.

Answer 51

RECOMENDACIÓN 21: Revelación (tipping-off) y confidencialidad.

Question 52

¿Cuál es el nombre de la recomendación 34?

Answer 52

Guía y retroalimentación.

Question 53

¿Cuál es el nombre de la recomendación 35?

Answer 53

Sanciones

Question 54

¿Qué recomendación sugiere lo siguiente?

Los países deben tomar medidas inmediatas para ser parte de, e implementar a plenitud la
Convención de Viena, 1988; la Convención de Palermo, 2000; la Convención de las Naciones
Unidas contra la Corrupción, 2003; y el Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo, 1999

Answer 54

Recomendación 36. Instrumentos internacionales

Question 55

¿A qué recomendación pertenece el siguiente texto?

Los países deben contar con una base jurídica adecuada para prestar asistencia y,
cuando corresponda, deben tener establecidos tratados, acuerdos u otros mecanismos para mejorar la cooperación. En particular, los países deben:
(a) No prohibir, o dar lugar a condiciones restrictivas poco razonables o indebidas, en la
prestación de asistencia legal mutua.
(b) Asegurar que cuenten con procesos claros y eficaces para la priorización y ejecución
oportuna de solicitudes de asistencia legal mutua.

Answer 55

37. Asistencia legal mutua

Question 56

Esta recomendación sugiere a los países asegurar que cuenten con la autoridad para tomar una acción rápida en respuesta a solicitudes extranjeras para identificar, congelar, embargar y decomisar bienes lavados; productos del lavado de activos, de los delitos determinantes y del financiamiento del terrorismo.

Answer 56

38. Asistencia legal mutua: congelamiento y decomiso

Question 57

¿Qué sugiere la recomendación 39?

Answer 57

Se debe ejecutar constructivamente y eficazmente, las solicitudes de extradición con relación al blanqueamiento de activos y financiamiento al terrorismo, sin ninguna demora.