Análisis de riesgos Flashcards
¿Qué es un análisis de riesgos?
Documento en el que se analizan las amenazas y vulnerabilidades de LD/FT/FPADM, así como su probabilidad de impactp
¿Cuáles son los dos elementos en los que se basa una evaluación de riesgos?
- El nivel de probabilidad según la información disponible; y 2. El impacto, basado en las consecuencias del acto
¿Qué es un elemento de riesgo?
Son factores genéricos que se observan en el desarrollo de la actividad del sujeto y que pudieran afectar en mayor o menor medida el riesgo al que están expuestos
Por lo mínimo, ¿cuáles son los elementos de riesgo?
Clientes y/o Usuarios; países y áreas geográficas; productos y servicios; transacciones y canales de envío o distribución vinculados con las Operaciones del Sujeto Supervisado con sus Clientes y con sus Usuarios.
¿Qué es un indicador?
Es el conjunto de características específicas de riesgo que permiten conocer y evaluar cómo y en qué medida se puede encontrar expuesto el Sujeto Supervisado al Riesgo para cada uno de los Elementos de Riesgo identificados.
¿Cuál es el proceso para definir elementos de riesgo e indicadores?
(i) se identifican según el total de productos, servicios, clientes, países, transacciones y canales de envío o distribución; (ii) una vez identificados los elementos, se pueden definir indicadores
¿Cuáles son las características del elemento de riesgo “Productos y servicios?
Servicios o productos con los que opera el Sujeto que faciliten la realización de operaciones de LA/FT, incluyendo: (i) el anonimato o falta de identificación del Cliente o Usuario o de alguna persona involucrada en la operación; (ii) productos o servicios de alto nivel de valor; y (iii) productos o servicios que facilitan la transferencia de valor.
¿Qué elemento de riesgo considera el (i)Tipo de persona (física/ moral/ fideicomiso); (ii) Edad/fecha de constitución; (iii) Nacionalidad; (iv) Domicilio; y (v) Actividad económica/giro mercantil?
Elemento de riesgo “Tipos de clientes y/o usuarios”
¿Cuáles son las características del elemento de riesgo “países y áreas geográficas?
En el caso de países (i) Regímenes fiscales preferentes; (ii) Países con medidas deficientes en materia de LD/FT; (iii) Países con un alto nivel de corrupción, economía informal, delincuencia, etc.; y (iv) Países identificados por el Sujeto Supervisado como de mayor Riesgo. Para áreas geográficas nacionales (i) incidencia delictiva; (ii) nivel de marginación; (iii) lugares de frontera o puertos de salida y entrada internacionales; y (iv) áreas identificadas por el sujeto supervisado como de mayor riesgo.
¿Qué considera el elemento de riesgo “transacciones y canales de envío”?
Para canales (i) canales de envío no presenciales; (ii) canales de acceso inmediato a los recursos; y (iii) canales que permitan operaciones por montos altos. Para transacciones, se deberá basar en el modelo de negocio, incluyendo (i) frecuencia y monto de las transacciones; y (ii) instrumento monetario, moneda o medios de pago de Riesgo.
¿Qué es una metodología de evaluación de riesgos?
Un documento diseñado por los sujetos para (i) identificar; (ii) medir; y (iii) mitigar sus riesgos. Para ello tomarán sus elementos de riesgo, indicadores y la información de sus contextos
¿Cuáles son las etapas de desarrollo de una metodología de evaluación?
(I) Diseño; (ii) implementación y; (iii) valoración
¿Cuáles son las etapas de desarrollo de una metodología de evaluación?
(I) Diseño; (ii) implementación y; (iii) valoración
¿Cuáles son los pasos que comprende la etapa de diseño de la metodología de evaluación de riesgos?
(i) Identificación de los elementos de riesgo y sus indicadores; (ii) medición de los riesgos; y (iii) mitigantes.
¿Qué son los mitigantes?
Son los recursos de cumplimiento que apoyan a administrar, controlar y disminuir la exposición de los riesgos
