Due diligence Flashcards
Wat zijn de vier onderzoeksstappen?
- Beoordelen,
- Onderzoeken,
- Organiseren
- Presenteren.
Wat zijn de verschillende niveaus van klantonderzoek (CDD)?
Wat zijn kenmerken van betrouwbare bronnen voor klantonderzoek?
- Erkend binnen de sector,
- Een goede reputatie,
- Onbevooroordeeld,
- Intern en extern consistent,
- Een recente publicatiedatum.
Welke bronnen zijn er voor het verkrijgen van aanvullende informatie, naast internetonderzoek, sociale media en officiële publicaties?
Enkele bronnen voor aanvullende informatie, naast internetonderzoek, sociale media en officiële publicaties, zijn persoonlijke vraaggesprekken en bezoeken op locatie.
Wat houdt ‘tipping off’ in?
Schending van de geheimhoudingsplicht. (Strafbaar)
Informatie delen waardoor een witwas onderzoek in gevaar kan worden gebracht.
Hoe bepaal je of de conclusies van een onderzoek ‘redelijk’ zijn?
Conclusies kunnen als ‘redelijk’ worden beschouwd indien iemand anders, op basis van de informatie, de documentatie en de gevolgde stappen, deze conclusies verdedigbaar zou vinden.
Wat is het belang van de interne beleidsregels en procedures van een financiële instelling?
Deze beleidsregels en procedures moeten in overeenstemming zijn met de risicobereidheid van de instelling, en deze bereidheid vertalen naar acties. Bijvoorbeeld door de juiste due diligence toe te passen op alle klanten, door te verhinderen dat kwaadwillende partijen de instelling misbruiken voor criminele activiteiten, en door de medewerkers en de organisatie te beschermen tegen kritiek van toezichthouders of mogelijke justitiële maatregelen.
Wat is in het vierstappenmodel het doel van het filteren van de informatie die in de eerste twee stappen is verzameld?
In het vierstappenmodel wordt de tijdens de eerste twee stappen verzamelde informatie gefilterd om te zorgen dat de meest relevante en belangrijke gegevens worden gecombineerd en gestructureerd in de onderzoekssjabloon.
Welke waarborgen garanderen de beveiliging en de privacy van klantgegevens?
Gegevensbeveiliging en privacy worden gewaarborgd door om toestemming van klanten te vragen, gegevens veilig op te slaan, strikte protocollen voor het delen of overdragen van gegevens te volgen, gegevens alleen te gebruiken voor het oorspronkelijke doel, en beleid te maken voor bewaartermijnen en de vernietiging van bestanden.
Wat is een auditspoor (audit trail) bij een klantonderzoek?
Een auditspoor (audit trail) bestaat uit documentatie van de genomen stappen, zodat tegenover auditors en toezichthouders kan worden aangetoond dat de regels zijn nageleefd.
Wat is een veel gebruikte structuur voor een klantprofiel?
- Een samenvatting voor het management
- Basisinformatie over de klant
- De aard van het bedrijf en het doel van de rekening
- Eventuele rode vlaggen
Wat kan een financiële instelling doen om het risico te verminderen dat een klant een nieuwe rekening opent nadat een melding van verdachte activiteit is ingediend?
Een financiële instelling dit risico verkleinen door diepgaand klantonderzoek (EDD) uit te voeren, door nog eens te kijken naar de zwarte of grijze lijsten met gesanctioneerde rechtsgebieden, bedrijven of personen die tijdens de onboarding zijn gebruikt, en door specifieke filters toe te voegen aan het transactiemonitoringsysteem.
Wat zijn enkele nuttige bronnen voor diepgaand klantonderzoek (EDD)?
Waardevolle bronnen voor diepgaand klantonderzoek (EDD) zijn bijvoorbeeld gerechtelijke en justitiële databases, registers van toezichthouders, handelsregisters en mediakanalen met een goede reputatie.
Wat zijn de kenmerken van een onderzoeksgerichte mentaliteit?
De ingrediënten voor een onderzoeksgerichte mentaliteit zijn: • Blijf sceptisch • Vertrouw op je intuïtie • Handhaaf een open houding • Blijf up-to-date door trainingen te volgen
