Compliancefuncties Flashcards
Wat zijn de onderdelen van risicogebaseerde escalatie?
- De risicobereidheid van je instelling kennen
- Dubbele controles gebruiken
- Accepteren + vrijgeven
- Afwijzen + melden
- Nader onderzoek doen
Hoe kunnen dubbele controles het aantal fouten verminderen en oneerlijkheid tegengaan?
Bij dubbele controles (‘vierogencontroles’) controleert een collega of de informatie klopt en volledig is. Dubbele controles kunnen ook oneerlijkheid tegengaan, doordat ze verhinderen dat een medeplichtige medewerker een criminele klant kan helpen.
Hoe wordt er in het model met drie verdedigingslinies voor gezorgd dat de tweede linie volledig onafhankelijk van de business is en de bevoegdheid heeft om op te treden?
- De rollen en verantwoordelijkheden zijn duidelijk omschreven
- De tweede linie is bevoegd om informatie op te vragen
- De tweede linie mag onderzoeken instellen
- De tweede linie kan de bevindingen openbaar maken
- De beloning is niet gekoppeld aan winstgevendheid
Wat zijn de basisregels bij het escaleren van een alert?
- Volg de interne richtlijnen en processen van de instelling
- Documenteer de bevindingen in elke fase van het onderzoek
- Verstrek voldoende informatie aan de toezichthouder, zodat die kan bepalen of er sprake is van een delict
Wat moet een financiële instelling doen die besluit een klantrelatie voort te zetten nadat de instelling een melding van verdachte activiteit (SAR) heeft ingediend?
Als een financiële instelling ervoor kiest een klantrelatie te continueren na het indienen van een melding van verdachte activiteit, moet de instelling zich houden aan alle wettelijke voorschriften en meldingsverplichtingen. Als het om een hoogrisicoklant gaat, moet de instelling bovendien diepgaand klantonderzoek (EDD) uitvoeren en het proces voor transactiemonitoring analyseren om verdere risico’s te beperken.
