Acties Flashcards
Wat houdt een meldingsplicht in?
Als een organisatie vermoedt dat een klant geld witwast of andere financiële misdrijven pleegt, heeft ze de plicht dit te melden aan de autoriteiten.
Wat zijn mogelijke vervolgstappen om een alert te escaleren voor nader onderzoek, nadat het initiële onderzoek is afgerond en de niet-beheersbare risicofactoren in kaart zijn gebracht?
- Een reviewteam kan besluiten dat de transactie past binnen de risicobereidheid van de instelling
- Er kan een interne escalatie worden aanbevolen
- Er kan een melding van verdachte activiteiten (of in bepaalde rechtsgebieden een melding van ongebruikelijke activiteiten) worden ingediend bij een toezichthouder
Wat is een melding van verdachte activiteit/transacties (SAR/STR)?
Door middel van meldingen van verdachte activiteiten (SAR’s) of verdachte transacties (STR’s) kun je toezichthouders of andere autoriteiten attent maken op mogelijke gevallen van witwassen of terrorismefinanciering.
Wie schrijft een melding van verdachte activiteit (SAR)?
Een vuistregel is:
• Bij een grote financiële instelling die meerdere bankvergunningen of sterk uiteenlopende bedrijfseenheden heeft, verzorgt de interne Financial Intelligence Unit de kwaliteitscontrole en het opstellen van een concept-SAR, die vervolgens door de Money Laundering Reporting Officer (MLRO) wordt geverifieerd en zo nodig aangepast
• Bij kleine financiële instellingen kunnen eerstelijnsmedewerkers een concept-SAR opstellen, waarna een kwaliteitscontrole wordt uitgevoerd door de manager van het onderzoeksteam, die ook kan fungeren als Money Laundering Reporting Officer (MLRO)
Hoe vaak moeten klantenprofielen worden herzien en bijgewerkt?
Het risico bepaalt hoe vaak klantprofielen worden herzien en bijgewerkt.
De profielen van hoogrisicoklanten moeten elk jaar worden herzien.
Om welke redenen kan een financiële instelling een nieuwe klant weigeren?
(a) de klant zich buiten de risicobereidheid van de instelling bevindt
(b) de klant teveel rode vlaggen voor financiële criminaliteit genereert.
Welke gedragswijzen kunnen ertoe leiden dat je aanbeveelt de rekening van een klant op te heffen?
- Herhaaldelijke meldingen van verdachte activiteiten (SAR’s).
- Negatieve berichtgeving in de media.
- Riskante internationale transacties zonder legitieme reden.
Is de beslissing om een rekening op te heffen of een klantrelatie te beëindigen het gevolg van regelgeving of van intern beleid?
Een kwestie van beleid; er zijn geen eenduidige voorschriften voor.
Wat zijn de vijf W’s voor verdachte activiteiten?
- Wie - persoonsgegevens van de klant
- Wat - een beschrijving van de activiteit
- Bij ‘Wanneer’ vermeld je relevante datums, zoals de startdatum van de verdachte activiteiten.
4 Waar - de locatie - Waarom - documentatie over de redenen om de activiteit als verdacht te beschouwen
