Chapitre 4 Flashcards
Quels sont les sept domaines d’intervention de la planification financière
Assurance et gestion des risques
Aspects légaux
Retraite
Succession
Finances
Fiscalité
Placements
Quel est le rôle du planificateur financier?
Dresser un portrait global du client et aide le client à établir les objectifs du client et les priorités
Quels sont les 6 situations à couvrir par le planificateur financier?
Situation personnelle et familiale
Situation financière
Situation fiscale
Situation à la retraite
Situation au décès
Situation en matière de protection
Que devrait représenter un fond d’urgence
Trois À six mois de revenus net.
Quelles sont les trois éléments à intégrer dans la pyramide de la planification financière
Les placements
L’indépendance
La sécurité
Dans la pyramide de la planification financière, quels sont les éléments dans la catégorie sécurité
Assurance
Testament
Dans la pyramide de la planification financière Quelles sont les quatre éléments dans la catégorie indépendance?
Remboursement des dettes
Maison
REÉR
Fond d’urgence
Dans la pyramide de la planification financière, quels sont les quatre sous catégorie de la catégorie placement
Très audacieux
Audacieux
Modéré
Prudent
Donner un exemple de placement très audacieux dans la pyramide de la planification financière
Œuvre d’art
Premier appel public à l’épargne
Titre hors cote
Immobilier
Métaux précieux
Donner un exemple de placement, audacieux dans la pyramide de planification financière
Abris fiscaux
Produits dérivés
Donner un exemple de placement modéré dans la pyramide de la planification financière
Action
Fonds commun de placement
Donner un exemple de placement prudent dans la pyramide de la planification financière
Titre à revenu fixe
Vrai ou faux dans la planification financière, c’est le montant discrétionnaire qui est utilisé pour faire le budget
Vrai
