Chapitre 1 Flashcards
Vrai ou faux, le représentant en Épargne collective dans le cadre de son rôle doit aider le client à se fixer des objectifs financiers comme économiser en vue de la retraite ou acheter une nouvelle voiture
Faux c’est le rôle du planificateur financier
Vrai ou faux, le rôle du représentant en épargne collective et d’aider le client à sélectionner des fonds commun de placement qui s’accordent avec ses objectifs
Vrai
Quels sont les trois responsabilités qui incombe représentant lorsqu’il vend des produits de placement
Juridique
Éthique
Professionnelle
Quelle est la définition de la responsabilité juridique du représentant
s’assurer que le client achète uniquement des produits de placement qui lui conviennent
Je suis la définition de quelle responsabilité des représentants; le représentant doit faire passer les intérêts du client par-dessus tout sans égard aux conséquences que lui-même puisse subir ou l’établissement financier pour lequel il travaille
La responsabilité éthique
Quelle est la définition de la responsabilité professionnelle des représentants
La responsabilité professionnelle exige du représentant qu’il déploie les efforts nécessaires pour offrir un excellent service à la clientèle
Quels sont les cinq principaux aspects de la règle bien connaître son client
Connaître les objectifs financiers du client
Connaître la situation personnelle du client
Connaître la situation financière du client
Connaître les connaissances du client en matière de placement
Connaître le degré de tolérance au risque du client
Depuis combien d’années existe les fonds communs de placement
Plus de 200 ans
Vrai ou faux le représentant en étant collective a pour rôle important de veiller à ce que les fonds communs de placement que le client achète convienne à celui-ci
Vrai
Je suis rattaché à quel type de responsabilité du représentant: la connaissance des produits et du client et la convenance
Responsabilité juridique
Je suis rattaché à quel type de responsabilité du représentant; respecter la loi et l’esprit de la loi
La responsabilité éthique
Quels sont les quatre éléments requis pour offrir un excellent service aux clients
Bien connaître les produits
Bien connaître les clients
Effectuer un suivi régulièrement
S’assurer que votre client, n’achète que des fonds qui lui conviennent
Quelles sont les quatre éléments à connaître pour bien connaître ses produits?
Le genre de risque que le fond représente pour le client
Les frais d’acquisition applicables et à la vente
Les frais annuel
Le type de revenus que le fond procura à l’investisseur
Vrai ou faux. La déontologie va au-delà de la conformité
Vrai
Vrai ou faux si un ordre non sollicité n’est pas convenable, le représentant doit déterminer si il est raisonnable
Vrai, si il est raisonnable, on peut accepter
