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Module 2 > Mock Exams > Flashcards

Mock Exams Flashcards

1
Q

En qualité d’agent bancaire, j’envoie des lettres de prospection à des clients potentiels. Quelle information ne dois-je PAS obligatoirement reprendre dans mon courier?

A

L’ adresse de la FSMA

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2
Q

Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent quand l’origine des capitaux est-elle certainement illicite selon la loi? Lorsque les capitaux proviennent d’une infraction liée à…

A

La traite des êtres humains

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3
Q

Qu’est-ce qui n’est en principe PAS un indicateur d’opération de blanchiment en case d’ouverture d’un compte, de retraits ou de versements?

A

Le compte sur lequel des versements sont régulièrement effectues en espèces.

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4
Q

L’identification et le contrôle de l’identité du client est une obligation qui découle de quelle réglementation?

A

Législation anti-blanchement

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5
Q

Quelle affirmation est exacte en ce qui concerne le code de conduite du secteur bancaire?

A

Toutes les banques membres de Febelfin offrants des services aux particuliers se sont engagés à le respcter.

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6
Q

Qui n’a PAS de responsabilité dans le cadre de la prévention de blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme?

A

FEBELFIN

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7
Q

Quelles activités suspectes ne doivent PAS faire l’objet de rapports en vertu du code déontologique du secteur bancaire? Pratiques ou actes…

A

considérées comme risques au niveau des placements

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8
Q

Quelle affirmation est exacte en ce qui concerne la fonction compliance. C’est une fonction…

A

indépendante au sein de l’organisation.

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9
Q

A qui le collaborateur doit-il normalement communiquer les soupçons de blanchiment d’argent dans un rapport?

A

Au responsable interne.

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10
Q

Qu’est ce qui ne constitue PAS une donnée d’identification d’une personne physique à contrôler nécessairement dans le cadre de la législation anti blanchiment?

A

Le domicile.

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11
Q

Qui ne peut, en aucun cas, etre averti de la présence d’indicateurs d’opérations de blanchiment de capitaux par le collaborateur de première ligne?

A

Le client

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12
Q

Qu’est-ce qui ne fait PAS directement partie des domaines de travail d’un compliance officier?

A

La politique de recrutement

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13
Q

Déontologiquement, il m’est permis d’adresser directement de la publicité pour des produits ou services bancaires à un enfant de quel âge minimum?

A

12 ans

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14
Q

Quelle affirmation est INEXACTE en ce qui concerne la compliance?

A

Elle ne concerne pas tout les collaborateurs

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15
Q

Dans le cadre de la fourniture des conseils en investissements, quelle information relative au client ne doit PAS être récoltée ni faire l’objet d’une évaluation?

A

Son niveau de formation

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16
Q

Qu’est-ce qui n’est pas en principe PAS un indicateur (clignotant) d’opération de blanchiment?

A

Client est de nationalité étrangère

17
Q

A quel cas un collaborateur d’une banque peut-il avoir mandat ou procuration sur le comptes d’un de ses clients?

A

Si le client est une société dont il est le dirigeant effectif.

18
Q

Quelle pratique ne fait PAS partie des mécanismes particuliers du secteur bancaire?

A

Blanchiment de capitaux

19
Q

Dans quel cas le précompte mobilier est-il d’application (LPS Association de fait et indivision)?

A

Association de fait uniquement?

20
Q

Qui a comme mission de contrôler l’application de la législation anti-blanchiment et informe les personnes concernées au moyen de circulaires?

A

La BNB ou la FSMA

21
Q

Dans quel contexte l’origine des capitaux doit être illicite?

A

Blanchiment de capitaux (PAS le terrorisme)

22
Q

Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent quand l’origine des capitaux n’est PAS illicite selon la loi?

A

La fraude fiscale légère

23
Q

Quelle affirmation est exacte en ce qui concerne les soupçons sérieux de délit d’initié détecté auprès d’un intermédiaire qualifie?

A

Ils doivent être déclarés à la FSMA

24
Q

Qu’est-ce qui ne constitue PAS en soi un indicateur d’opération de blanchiment relatif au client, personne physique?

A

Personne dont le document d’identification comprend des éléments suspects

25
Q

Dans le cadre de la législation anti branchement, qu’est-ce qui en fait PAS partie des données d’identification obligatoires d’une personne morale?

A

Date de création

26
Q

Dans le cadre du devoir de diligence imposé par les règles de conduite MIFID, quelle obligation s’impose en particulier (supplémentairement) en cas de conseils en investissements?

A

Test de l’adéquation

27
Q

Quelle obligation de la législation anti-blanchiment est essentielle pour la saine gestion du risque de réputation dans le cadre de l’intégrité de l’entreprise?

A

La politique d’acceptation du client.

28
Q

A quoi se rapporte l’heure zéro dans le cadres des LPS du secteur bancaire?

A

Le décès d’un client

29
Q

Qu’est-ce qui ne fait PAS partie des domaines de travail d’un compliance officer?

A

Communiquer les infractions sur la législation anti-blanchiment au procureur du Roi

30
Q

On m’offre la possibilité de remplir un mandat d’administrateur dans une autre entreprise financière que celle de mon employeur. A quelle condition puis-je déontologiquement accepter ce mandat?

A

Avec l’accord des Ressources Humaines ou de la cellule compliance, en fonction des règles internes

31
Q

Qu’est-ce qui n’est ne principe PAS un indicateur (clignotant) d’opération de blanchiment?

A

Client est de nationalité étrangère

32
Q

Dans le cadre de la législation anti blanchiment, qu’est-ce qui en fait PAS partie des données d’identification obligatoires d’une personne morale?

A

Date de création

33
Q

Quelle est la définition d’un Level Playing Field (LPF) du secteur bancaire?

A

Norme autorégulatrice du secteur bancaire allant plus loin que la législation

34
Q

Quelle affirmation est exacte? En cas de manquement à la législation anti-blanchiment…

A

Il peut y avoir des sanctions pénales, également a l’encontre des collaborateurs de la banque

35
Q

Au moyen de quel compte un notaire doit-il gérer les avoirs professionnels de tiers?

A

Compte rubriqué.

36
Q

Quelle affirmation est exacte en ce qui concerne les soupçons sérieux de délit d’initié détecté auprès d’un intermédiaire qualifié ?

A

Ils doivent être déclarés à la FSMA.

37
Q

Présenter des produits au client qui sont exemptés de précompte mobilier.

A

Présenter des produits au client qui sont exemptés de précompte mobilier.

Module 2 (6 decks)

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