Kundeklass./avtaler Flashcards
Hva må verdipapirforetaket i henhold til verdipapirhandelloven blant annet informere kunder
om før de skal tilbys investeringsrådgivning (kryss av, flere alternativer er korrekte)
A) Om foretaket yter ikke-uavhengig eller uavhengig investeringsrådgivning
B) Om foretaket vil gi en periodisk vurdering av egnethet på anbefalte instrumenter
C) Om kunden har en fast kontaktperson
D) Om produkter som tilbys er utstedt av foretaket
A) B) D)
Det er på flere områder krav om å innhente kundens samtykke ved etablering av ordinært kundeforhold hos et verdipapirforetak. Det gjelder blant annet (kryss av, flere alternativer er
korrekte):
A) Samtykke til day-trading
B) Samtykke til utførelse av ordre utenfor handelsplass
C) Samtykke til kommunikasjonsform
D) Samtykke til foretakets retningslinjer for ordreutførelse
B) C) D)
Kundeklassifisering: Hvilken betydning har kundens klassifisering (kryss av, flere alternativer er korrekte):
A) Klassifisering avgjør hvor ofte kunden får handle
B) Klassifisering bestemmer grad av investorbeskyttelse
C) Kun kvalifiserte motparter er kvalifisert til å få handle med foretaket
D) Klassifisering avgjør omfang av informasjon som foretaket må innhente om kunden
B) D)
Hvillken kundeklassifisering skal kommuner tildeles:
A) En kommune er pr definisjon en kvalifisert motpart
B) En kommune kan anses som profesjonell kunde
C) En kommune skal klassifiseres som ikke-profesjonell kunde
C)
Hvilke kvantitative krav stilles til foretak som klassifiseres som profesjonell kunde:
A) Foretaket må ha handlet finansielle instrumenter i mer enn 2 år
B) Foretaket må tilfredsstille minst to av tre krav til størrelse på omsetning, egenkapital og balanse
C) Foretaket må ha en finansfunksjon og mer enn 10 ansatte
B)
Hvilke krav må tilfredsstilles dersom en ikke-profesjonell kunde ber om å bli klassifisert som
profesjonell kunde (kryss av, flere alternativer er korrekte):
A) Kunden må erklære at de har tilstrekkelig kompetanse
B) Kunden må tilfredsstille minst to av tre krav til antall transaksjoner, størrelse på
portefølje og relevant yrkeserfaring
C) Verdipapirforetaket må kunne dokumentere at vilkårene for omklassifisering er oppfylt
D) Verdipapirforetaket kan på egen hånd omklassifisere kunder som de mener
tilfredsstiller minst to av de tre kravene til antall transaksjoner, størrelse på portefølje
og relevant yrkeserfaring
B) C)
Når skal verdipapirforetaket utføre en egnethetstest
A) Når verdipapirforetaket yter investeringsrådgivning eller aktiv forvaltning
B) Når verdipapirforetaket yter andre investeringstjenester enn investeringsrådgivning
eller aktiv forvaltning
C) Når verdipapirforetaket introduserer et nytt produkt til sine kunder
A)
Hva skal verdipapirforetaket blant annet hensynta når det skal gi et investeringsråd til en ikke-profesjonell kunde (flere svaralternativer er riktige):
A) Verdipapirforetakets inntjeningspotensial på kunden
B) Kundens kunnskap og erfaring med foreslått instrument
C) Kundens risikovilje
D) Kundens evne til å bære et tap på investeringen
E) Om det finnes alternative instrumenter som gir mer inntjening for foretaket
F) Kundens investeringsmål
B) C) D) F)
Når skal verdipapirforetaket utføre en hensiktsmessighetstest?
A) Når verdipapirforetaket yter investeringsrådgivning eller aktiv forvaltning
B) Når verdipapirforetaket yter andre investeringstjenester enn investeringsrådgivning
eller aktiv forvaltning
C) Når verdipapirforetaket på en hensiktsmessig måte har avtalt en transaksjon med en kunde
B)
Hva skal verdipapirforetaket gjøre når en kunde uten tilstrekkelig kunnskap/erfaring ber om å
få gjennomføre en konkret transaksjon:
A) Utfør handelen umiddelbart — det er kundens ansvar
B) Henvis kunden til et annet verdipapirforetak
C) Advar kunden om at foreslått transaksjon ikke er hensiktsmessig
C)
Hvilke typer verdipapirforetak har krav om å ha en produkthåndteringsprosess?
A) Kun de som produserer finansielle instrumenter
B) Kun de som distribuerer finansielle instrumenter
C) Både produsenter og distributører av finansielle instrumenter
C)
Hvilke kriterier skal vurderes når målgruppe for et finansielt instrument skal angis:
A) Om verdipapirforetaket vil tjene på produktet
B) Om produktet dekker et definert kundebehov
C) Om produktet dekker et definert behov for verdipapirforetaket
D) Om det finnes kunder som produktet ikke er egnet for
E) Om all relevant risiko for målgruppen er vurdert
B) D) E)
Regelmessig oppfølging av produkter: Hva skal verdipapirforetaket vurdere?
A) Om produktet fortsatt er konsistent med kundebehov
B) Om verdipapirforetaket fortsatt tjener penger på produktet
C) Om eventuelle markedsforhold tilsier at produktet ikke bør selges lenger
D) Om eventuelle markedsforhold tilsier at kunder må få tilbake investerte midler
A) C)
