Anti-hvitv Flashcards
En av verdipapirforetakets kunder handler hyppig og er tilsynelatende ikke bekymret for at handelen gir negative resultater. Hvilken hvitvaskingsfase kan dette være en indikasjon på:
A) Plasseringsfasen
B) Tilsløringsfasen
C) Integreringsfasen
B)
Hvilke krav gjelder til en virksomhetsinnrettet vurdering av risiko for hvitvasking og
terrorfinansiering (flere svaralternativer er riktige):
A) Kun verdipapirforetak som har kunder som utgjør høy risiko for hvitvasking og
terrorfinansiering skal gjøre en risikovurdering
B) Alle verdipapirforetak skal identifisere og vurdere risiko for hvitvasking og
terrorfinansiering knyttet til sin virksomhet
C) Risikovurderingen skal holdes oppdatert og stilles til rådighet for tilsynsmyndigheter
D) Risikovurderingen skal oppdateres hvert femte år
B) C)
Hvilke overordnede krav stiller hvitvaskingsloven til verdipapirforetakets håndtering av
kunder:
A) Alle kunder skal vurderes like grundig
B) Kunder skal vurderes ut fra en risikobasert tilnærming
C) Verdipapirforetaket skal si nei til alle kunder som utgjør høy risiko for
hvitvaskingsloven
B)
I hvilke situasjoner skal det utføres kundetiltak? (Flere svaralternativer er riktige)
A) Ved etablering av kundeforhold
B) Ved transaksjoner over 100.000 kroner for kunder som verdipapirforetaket ikke har et
etablert kundeforhold med
C) Ved mistanke om hvitvasking
D) Ved hyppige transaksjoner
A) B) C)
En av dine foretakskunder er et norsk selskap. Den eneste aksjonæren som eier mer enn 25% er et engelsk foretak som eier 30% av aksjene. Det engelske foretaket er igjen 100%
eid av et selskap etablert på Bermuda. Hvem er reell rettighetshaver i det norske selskapet:
A) Fysisk(e) person(er) som i siste instans kontrollerer selskapet på Bermuda
B) Daglig leder i det engelske foretaket
C) Minoritetsaksjonærer
D) Selskapet som er hjemmehørende på Bermuda
E) Det er ikke noen reell rettighetshaver ettersom det engelske selskapet kun eier 30%
A)
Hvilke regler gjelder for Politisk Eksponerte Personer (PEPs)?
A) Kundeforhold med PEPs må avsluttes så snart de er identifisert
B) Nasjonale PEPs kan etableres som normalt, det er kun utenlandske PEPs som må
undersøkes nærmere
C) Ved kundeetablering av PEPs skal verdipapirforetaket følge prosedyrer for normale
kundetiltak
D) Ved kundeetablering av PEPs skal verdipapirforetaket følge prosedyrer for
forsterkede kundetiltak
D)
Hva innebærer det å utføre løpende oppfølging av kundeforhold knyttet til anti-
hvitvasking (Flere svaralternativer er riktige)
A) Oppdatering av informasjon om kundens kurtasjesatser/marginer
B) Oppdatering av informasjon om kundens forhold, inkludert oppdatering av
eierforhold, evt PEP etc
C) Vurdering: Samsvarer kundens bruk av produkter/tjenester med verdipapirforetakets kunnskap om kundens virksomhet, risikoprofil etc
D) Vurdering: Har kunden løpende utført transaksjoner i den aktuelle perioden
B) C)
Hvilke plikter har ansatte i verdipapirforetak dersom de mistenker hvitvaskingstransaksjoner
eller reagerer på mistenkelige forhold hos en av foretakets kunder:
A) Hvitvasking er noe bare Compliance følger med på
B) Det holder om ansatte slutter å handle med kunder som er mistenkelige
C) Alle ansatte har plikt til å undersøke eventuelle mistenkelige forhold og rapportere til
hvitvaskingsansvarlig i foretaket, som rapporterer videre til Økokrim, dersom
mistanke ikke avkreftes
D) Evt hvitvasking skjer neppe gjennom foretaket. Det er dermed ok å fortsette som før
E) Alle mistenkelige forhold skal uten ugrunnet opphold sendes direkte videre til
Økokrim, som følger opp og utreder kunder
F) Eventuelle mistanker skal tas opp med kunden, som må avgi forklaring før forholdet evt meldes videre til Økokrim
C)
Hvilke markedsplasser på Oslo Børs er regulert marked?
A) Oslo Børs
B) Merkur Market
C) Oslo Connect
D) Oslo Axess
E) Nordic ABM
