Brainscape's Knowledge GenomeTM

Browse over 1 million classes created by top students, professors, publishers, and experts.


See full index

Banking > Investice 3 - Certifikat > Flashcards

Investice 3 - Certifikat Flashcards

1
Q

Co se stane s cenou HZL s fixním kupónem, když úrokové sazby vzrostou?

A

Klesne

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
2
Q

Jak dlouho trvá vypořádaní obchodu se standardními dluhopisy (např. HZL)?

A

Za 4 pracovní dny

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
3
Q

Prémiovy vklad lze předčasně ukončit:

A

Kdykoliv na pobočkách ČS, klientovi bude vyplacena listina vkladu o poplatek předčasné ukončení, nárok na výplatu aktuálně známe premie nevzniká

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
4
Q

Je prémiové vklad pojištěn?

A

Ano, jedna se o depozitní vklad a podleha pojištěni depozit do výše 100000 Eur

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
5
Q

Růst úrokových sazeb se muže za standardních podmínek projevit v portfoliu dluhopisových fondu

A

Poklesem ceny PL

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
6
Q

Klient přijde s požadavkem, ze slyšel o Sporobondu a rad by si tento fond jednorázově nakoupil. Jak budete správně postupovat?

A

Zjistím / aktualizuji znalostní profil klienta, nabídnu investiční poradenství, dále podle pravidel pro poskytování investičních služeb.

Zjistím/aktualizují znalostní profil klienta a vyřídím požadavek klienta a vyřídím požadavek klienta službou přijímáni a předávání pokynů

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
7
Q

Klient ma volné prostředky a je to investor s dobrými znalostmi investic. Muže investovat na dobu 5 let, ale není si jistý, zda bude peníze po 3 letech potřebovat (uvazuje o nákupu nemovitosti). Co z uvedeného můžete nabídnout a zobchodovat službou Přijímáni a předávání pokynu?

A

Smíšené fondy, konzervativní, např. Konzervativní mix FF

Dluhopisy, které jsou přiměřené jeho ZPK a se splatnosti do 3 let

Prémiové vklady a HZL se splatnosti do 3 let

Fondy, které investuji na peněžním trhu nebo do krátkodobých dluhopisu

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
8
Q

Sporoinvest je vhodny pro investora, který

A

Nechce riskovat a spokojí se s průměrnými výnosy nejméně na úrovni termínovaných vkladu

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
9
Q

Dluhopis lze odprodat:

A

Kdykoliv za aktuální prodejní cenu dle kurzovní ho lístku, která muže byt vyšší než nominální hodnota

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
10
Q

Co znamená HIGH YIELD?

A

V prekladu znamená vysoký výnos

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
11
Q

ISIN predstavuje

A

Jedinečné mezinárodní označeni cenných papíru

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
12
Q

Mám li vysoce rizikový otevřeny podílový fond, očekávám, ze s tím souvisí:

A

Vyšší pravděpodobnost ztráty

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
13
Q

Dohled nad fondy kolektivního investování v ČR vykonává

A

ČNB

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
14
Q

Přijímáni a předávání pokynu týkajících se investičních nástrojů můžeme definovat jako osobní doporučení, které je zákazníkovi prezentováno jako vhodné pro daného zákazníka.

A

Výrok je nepravdivý

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
15
Q

Pokud klient odmítne vest s poradcem rozhovor na téma znalosti a zkušenosti klienta s investičními nástroji, poradce:

A

Klienta upozorní, ze nejsme schopni zjistit znalostní profil a posoudit tak přiměřenost investičního nástroje, který si klient koupi

V rámci služby přijímáni a předávání pokynu muže Zadat pokyn k nákupu/výměnu investičního nástroje

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
16
Q

Hlavní výhodou smíšených fondu je:

A

Tyto fondy kombinují výhodu růstového potencionalu akciového trhu s výhodou stálosti vývoje dluhopisoveho a peněžního trhu

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
17
Q

Výstupem zjišťování nezbytných informaci od klienta za účelem poskytnutí investiční služby Přijímáni a předávání pokynu je:

A

Znalostní profil klienta

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
18
Q

Investice do ČS nemovitostniho fondu:

A

Je vhodná pro investory s investičním horizontem 5 let a více

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
19
Q

Jaké smíšené fondy Mixy ČS nabízí svým klientům?

A

Konzervativní Mix, vyvážený Mix FF, Dynamicky Mix FF, Akciový mix FF

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
20
Q

Definice peněz:

A

Je to všeobecně přijímány prostředek směny

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
21
Q

Investice do akcii je v porovnání s investici do dluhopisu

A

Z dlouhodobého hlediska výnosnější

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
22
Q

U dluhopisu s nulovým kupónem je emisní kurz vždy

A

Nižší než je jmenovitá hodnota

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
23
Q

Likvidita ČS nemovitostniho fondu:

A

Je zajištěna min.20% podílem vysoce likvidnich titulu v portfoliu fondu

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
24
Q

Cena podílového listu dluhopisoveho fondu ma vyšší výkyvy než cena podílu fondu peněžního trhu, protože dluhopisový fond:

A

Investuje převážně do dluhopisu s vyšším potencionalem výnosu se střední a delší splatnosti

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
25
Q

Smíšené fondy (mixy) jsou:

A

Fondy fondu, do jejichž portfolií se mohou nakupovat i podílové listy jiných fondu

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
26
Q

Muže investiční společnost volné nakládat s penězi podílníků?

A

Ne, účetnictví investiční společnosti a otevřeného podílového fondu je vedeno oddelene

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
27
Q

Jaké hlavní třídy aktiv rozlišujeme?

A

Peněžní trh, dluhopisy, akcie, alternativní

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
28
Q

Doba splatnosti disko továrního dluhopisu je 2 roky. Koupíme je za 900 CZK a dostaneme za nej 1000 CZK. Výnos činí:

A

5,41% p.a.

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
29
Q

Poplatek zaobhospodarovani portfolia:

A

Je odměna pro správce portfolia za obhospodarovani majetku fondu

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
30
Q

Investiční strategii dluhopisoveho fondu SPOROBOND je investovat zejména do:

A

Státních dluhopisu s fixním kupónem dominovanych v CZK, připadne státních a jiných zemi s rozvinutým dluhopisový trhem

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
31
Q

Při změně úrokové míry se mění cena dluhopisu

A

Procentuálně více u dluhopisu s delší dobou splatnosti

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
32
Q

Likvidita ČS nemovitostniho fondu:

A

Je zajištěna min. 20% podílem vysoce likvidnich titulů v portfoliu fondu

33
Q

Smíšené fondy - Mixy jsou vhodné pro klienty

A

Kteří chtějí mít jednoduchou investici s výhodou rozložení rizika a optimalizace výnosu

34
Q

Obhospodařovatelsky poplatek:

A

Hradí fond investiční společnosti za správu průběžně - během účetního období se projevuje vyhlašování kurzu PL

35
Q

Podleha prémiové vklad zdanění?

A

Ano, jedna se o depozitní vklad, který je zdanění 15% z výnosu

36
Q

Která z následujících investic podleha možné ztrátě hodnoty?

A

Obě výše uvedené možnosti podléhají možné ztrátě hodnoty (podílové fondy, státní dluhopisy)

37
Q

Cena již emitovaných dluhopisu s pevným kupónem za jinak stejných podmínek roste, když:

A

Úrokové sazby klesají

38
Q

Nemovitostni fondy stejně jako ostatní otevřené fondy

A

Podléhají dozoru ČNB

39
Q

Který z uvedených nazvu nepatří mezi makroekonomické veličiny?

A

Nekala soutěž

40
Q

Cenová citlivost dluhopisu

A

Značí míru změny ceny dluhopisu při určitě změně výnosu do splatnosti

41
Q

Dluhopisový fond je vhodny pro investora, který

A

Je ochoten akceptovat mírně kolísání hodnoty investice, očekává vyšší výnosy než u vkladu

42
Q

Dluhopis, který nevyplácí úroky a prodává se pod svoji nominální hodnotou se nazývá:

A

Disko továrny dluhopis s nulovým kupónem nebo zero bond

43
Q

Na jakem principu je založeno rozložení rizika a optimalizace výnosu u smíšených fondů - mixů?

A

Aktivní sprava portfolia umožňuje pružné namíchání akcií a dluhopisů ve vhodném poměru

44
Q

Co se stane s cenou HZL s fixním kupónem, když úrokové sazby vzrostou?

A

Zůstane beze změny

45
Q

V případě, ze klient využívá investiční službu Investiční poradenství, máme dle zákona o podnikání na kapitálovém trhu povinnost získat od klienta následující nezbytné informace:

A

Investiční cíle

Finanční zázemí

Odborné znalosti v oboru investic

Zkušenosti v oblasti investic

46
Q

Klient ma volné prostředky a dobře znalosti investičních produktu, muže investovat po dobu 5 let, ale není si jistý, zda nebude peníze po 3 letech potřebovat (uvazuje o nákupu nemovitosti. Co z uvedeného mu můžete nabídnout?

A

Produkt, jehož riziková váha je přiměřená pro ZPK a jehož IH odpovídá požadovanému horizontu

47
Q

Zero bond je dluhopis, který:

A

Během svého trvání nevyplácí žádný kupónové výnos

Zajímá investory v okamžiku poklesu úrokových sazeb

48
Q

Na co se budeme klienta v rámci rozhovoru ptát, abychom zjistili Rizikovost řešení (tj. Které řešení bude pro klienta nejvhodnější?

A

Na jeho investiční cíle

Jaký ma vztah k riziku

Jakou ma představu o investičním horizontu

49
Q

Klient ma jeden Znalostní profil, ale Rizikovosti řešení muže mít několik.

A

Výrok je pravdivý.

50
Q

Lze na základě ratingových emitenta odhadovat kreditní riziko emitenta?

A

Ano, čím nižší rating emitenta ma, tím vyšší riziko nezaplacení dluhopisu existuje

51
Q

U Akciového prémiového vkladu vyhodnucujeme a pripisujeme výnosy

A

Poslední obchodní den čtvrtletí

52
Q

Máme dva dluhopisy splatné ode dneska za rok. Dluhopis A ma kupon 10% nominální hodnoty a prodává se 5% pod nominálem. Dluhopis B ma kupon 5% a prodává se 10% pod nominálem. Za jinak stejných podmínek:

A

Dluhopis B ma vyšší výnos do splatnosti než dluhopis A

53
Q

Který z těchto výroku je nepravdivý

A

Kolektivní investování je bezrizikové

54
Q

Na jakem principu je založeno rozložení rizika a optimalizace výnosu u smíšených fondu - Mixů?

A

Aktivní správa portfolia umožňuje pružné namíchání akcii a dluhopisu ve vhodném poměru

55
Q

Předpokládejme, ze za 3 roky budu chtít míst na úctu 100 000 CZK. Jakou částku musím uložit, pokud bude účet úroveň sazbou 2%?

A

94 232 CZK

56
Q

Pro určeni výnosu do splatnosti při koupi dluhopisu je vedle frekvence a výš nominální hodnoty dluhopisu a jeho splatnosti rozhodující:

A

Cena klient kupuje (ask)

57
Q

Výnos z prodeje podílových listu u podílníků FO, ne podnikatele:

A

Je od daně osvobozen po uplynutí 3 let od nákupu podílových listu

58
Q

Na jakem principu je založeno rozložení rizika a optimalizace výnosu u smíšených fondů - MIXů?

A

Aktivní správa portfolia umožňuje pružné namíchání akcií a dluhopisu ve vhodném poměru

59
Q

V případě, ze klient využívá investiční službu Investiční poradenství, máme ze Zákona o podnikání na kapitálovém trhu povinnost získat od klienta následující informace:

A

Finanční zázemí
Investiční cíle
Odborné znalosti v oblasti investic
Zkušenosti v oblasti investic

60
Q

Růst úrokových sazeb se muže za standardních podmínek projevit v portfoliu dluhopisových fondů

A

Poklesem ceny PL

61
Q

Doklady, podle kterých je možné ověřit totožnost klienta který chce investovat je:

A

Cestovní pas
Občanský průkaz
Povoleni k trvalému pobytu

62
Q

Pokud poradce nezjistí nezbytné informace nutné k posouzení vhodné investice pro klienta:

A

Nesmí službu Investiční poradenství poskytnout

63
Q

Při změně úrokové míry se mění cena dluhopisů

A

Procentuálně více u dluhopisu s delší dobou splatnosti

64
Q

Co jsou pokladniční poukázky?

A

Dluhopisy se splatností standardně delší jednoho roku, jejichž emitentem je stát a orgány a instituce veřejné správy

65
Q

U Akciového prémiového vkladu vyhodnucujeme a pripisujeme výnosy:

A

Dle konkrétní konstrukce vkladu

66
Q

Na tržní cenu dluhopisu ma vliv:

A

Rating emitenta

Tržní úroková sazba

Kuponová sazba

Doba do splatnosti

67
Q

Co je to investiční poradenství?

A

Individualizované poradenství směřující k nákupu, výměně či prodeji konkrétního investičního nástroje

68
Q

Lze na základě ratingu emitenta odhadovat kreditní riziko emitenta (riziko dluhopisu)?

A

Ano, čím nižší rating emitent ma, tím vyšší riziko nesplacení dluhopisu existuje

69
Q

Smíšené fondy - Mixy jsou:

A

Fondy fondů, do jejichž portfolií se mohou nakupovat i podílové listy jiných fondů

70
Q

Úschovu listinných CP emitovaných na území ČR zajištuje:

A

Příslušný depozitář

71
Q

Mezi základní výhody investování prostřednictvím otevřených podílových fondu je, že:

A

Majetek podílníků je investován společně, získávají jednoduchý a levný nástroj investování na kapitálových a peněžních trzích

72
Q

Dluhopisove fondy krátkodobých investic:

A

Nabízejí nižší potenciální výnos než fondy akciové

Investují převážně do bankovních depozit, pokladničních poukázek a dluhopisů se splatností do 2 let

73
Q

Mám-li aktuálně vysoce výnosný otevřený podílový fond, očekávám, ze s tím mám:

A

Vyšší riziko

74
Q

Prémiové vklad lze předčasně ukončit:

A

Kdykoliv na pobočkách ČS, klientovi bude vyplacena jistina vkladu snížená o poplatky za předčasně ukončení, nárok na výplatu aktuálně známé prémie nevzniká

75
Q

Konvertibilní dluhopis je cenný papír:

A

Umožňující získání akcií

76
Q

Růstový fond:

A

Zisk reinvestuje, podílník realizuje výnos odkoupením podílových listů

77
Q

ČS nemovitostní fond je distribuován:

A

Na všech pobočkách ČS

78
Q

Přiřaďte fond dluhopisový - velmi krátkodobých investic (Sporoinvest) nejlépe odpovídajícímu příkladu z hlediska investičního horizontu:

A

Krátkodobá investice na dobu min. 6 měsíců až 1 rok

79
Q

Mám-li otevřený podílový fond s dlouhodobým investičním horizontem, očekávám:

A

Vyšší výnos, větší votalitu, investiční horizont cca 5 let a déle

Banking (24 decks)

Brainscape helps you reach your goals faster, through stronger study habits.
© 2024 Bold Learning Solutions. Terms and Conditions